100% актуально

100% актуально

100% достоверно

100% достоверно

Банки хотят блокировать карты на месяц, если заподозрят мошенничество

Хоть эта мера и предлагается для борьбы с мошенниками, эксперты не уверены, что это поможет.

Масштабы мошенничества с банковскими счетами и картами в России постоянно растут. Банки вынуждены предпринимать все больше мер, чтобы предупреждать потерю денег своими клиентами. В частности, российские финансовые учреждения начали более активно предупреждать своих клиентов о возможных рисках.

Но это не единственный вариант действий. Чтобы сделать мошенничество с картами нецелесообразным для злоумышленников, в Ассоциации банков России (АБР) предложили поправки к законодательству (в том числе к «антиотмывочному» 115-ФЗ). В Ассоциации говорят, что сейчас нет возможности задержать средства на банковском счете, на который они переведены мошенническим путем.

Как правило, между зачислением средств и снятием их через банкомат есть некоторый временной промежуток. За это время банк мог бы заблокировать счет, если бы у него была такая возможность по законодательству.

Поэтому банки хотят внести поправки к законодательству о национальной платежной системе, которые позволили бы приостанавливать использование клиентом своего счета до подтверждения законности транзакции. В отдельных случаях блокировка может продолжаться до 30 дней – если пострадавший отправитель средств обратится в полицию с заявлением.

Если же тот, кто отправил деньги, не заявит о мошеннических действиях, счет будет разблокирован через 2 дня. Такую же блокировку банки хотят видеть в антиотмывочном законодательстве в качестве обеспечительной меры.

Изначально идея таких блокировок принадлежала директору департамента кибербезопасности Сбербанка Сергею Велигодскому. Затем, когда предложение вынесли на голосование в АБР, почти все банки единогласно поддержали ее.

У экспертного сообщества есть сомнения в том, что поправки к законодательству будут законными. Так, срок блокировки в 30 дней выглядит странно, так как за этот период провести расследование и добиться возврата средств правоохранительные органы не смогут. Кроме того, банки и отдельные клиенты могут злоупотреблять такой возможностью, отправляя деньги и заявляя о мошенничестве для блокировки счета получателя денег.

Вам понравилась статья?

Подписывайтесь на наши каналы!

    Комментариев пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Недавние выпуски «Банки Сегодня»
Банки Сегодня в Telegram Аналитика, прогнозы, инсайды.