Верховный суд РФ закрепил право банков не выдавать вклад в случае подозрительного источника средств
Недавно один из вкладчиков Сбербанка Сергей Будник обратился в банк с заявлением о снятии своего вклада в размере чуть более 55 миллионов рублей. Вкладчик потребовал возврат своих денежных средств наличными. В свою очередь Сбербанк отказался обналичивать или переводить средства вкладчика и потребовал предоставить документы о факте законного получения денежных средств.
Сергей Будник обратился в Верховный суд РФ, который принял сторону Сбербанка и постановил, что банки имеют право блокировать вклады клиентов, если они подозреваются в незаконном получении денежных средств.
Представители суда отметили, что банки совместно с другими регуляторами и структурами должны занимать позицию финансовых «фильтров» и обнаруживать среди своих вкладчиков подозрительных лиц. Затем необходимо проводить тщательную проверку полученных средств. А после – направлять дела в соответствующие органы и инстанции.
Текущее законодательство позволяет банку запросить у клиента любое подтверждение об источнике денежных средств, и заблокировать денежные средства в случае не предоставления документального подтверждения.
Судебное разбирательство завершилось тем, что истец так и не смог подтвердить законность полученных средств, но Сбербанк позволил перевести ему средства на счет другого банка и даже выплатил проценты предусмотренные в депозитном договоре.
Подписывайтесь на наши каналы!
Наш канал Яндекс.Дзен
Канал в Telegram
Группа Одноклассники
Группа Вконтакте
