Верховный суд РФ закрепил право банков не выдавать вклад в случае подозрительного источника средств

27.03.2018
Закон
Алексей Корнеев
Верховный суд РФ закрепил право банков не выдавать вклад в случае подозрительного источника средств

Недавно один из вкладчиков Сбербанка Сергей Будник обратился в банк с заявлением о снятии своего вклада в размере чуть более 55 миллионов рублей. Вкладчик потребовал возврат своих денежных средств наличными. В свою очередь Сбербанк отказался обналичивать или переводить средства вкладчика и потребовал предоставить документы о факте законного получения денежных средств.

Сергей Будник обратился в Верховный суд РФ, который принял сторону Сбербанка и постановил, что банки имеют право блокировать вклады клиентов, если они подозреваются в незаконном получении денежных средств.

Представители суда отметили, что банки совместно с другими регуляторами и структурами должны занимать позицию финансовых «фильтров» и обнаруживать среди своих вкладчиков подозрительных лиц. Затем необходимо проводить тщательную проверку полученных средств. А после – направлять дела в соответствующие органы и инстанции.

Текущее законодательство позволяет банку запросить у клиента любое подтверждение об источнике денежных средств, и заблокировать денежные средства в случае не предоставления документального подтверждения.

Судебное разбирательство завершилось тем, что истец так и не смог подтвердить законность полученных средств, но Сбербанк позволил перевести ему средства на счет другого банка и даже выплатил проценты предусмотренные в депозитном договоре.

Читайте также:  В 2017 году представители малого бизнеса получили свыше 250 тысяч контрактов
Какую оценку поставите автору за статью?
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Загрузка...
редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун Артём
Новости партнёров
    Комментариев пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

  • Ждём вас:
  • Официальная группа Вконтакте
  • Официальная группа Facebook
  • Официальная группа Twitter
  • Официальная группа Google+