100% актуально

100% достоверно

Верховный суд РФ закрепил право банков не выдавать вклад в случае подозрительного источника средств

27.03.2018
Закон
Алексей Корнеев
Верховный суд РФ закрепил право банков не выдавать вклад в случае подозрительного источника средств

Недавно один из вкладчиков Сбербанка Сергей Будник обратился в банк с заявлением о снятии своего вклада в размере чуть более 55 миллионов рублей. Вкладчик потребовал возврат своих денежных средств наличными. В свою очередь Сбербанк отказался обналичивать или переводить средства вкладчика и потребовал предоставить документы о факте законного получения денежных средств.

Сергей Будник обратился в Верховный суд РФ, который принял сторону Сбербанка и постановил, что банки имеют право блокировать вклады клиентов, если они подозреваются в незаконном получении денежных средств.

Представители суда отметили, что банки совместно с другими регуляторами и структурами должны занимать позицию финансовых «фильтров» и обнаруживать среди своих вкладчиков подозрительных лиц. Затем необходимо проводить тщательную проверку полученных средств. А после – направлять дела в соответствующие органы и инстанции.

Текущее законодательство позволяет банку запросить у клиента любое подтверждение об источнике денежных средств, и заблокировать денежные средства в случае не предоставления документального подтверждения.

Судебное разбирательство завершилось тем, что истец так и не смог подтвердить законность полученных средств, но Сбербанк позволил перевести ему средства на счет другого банка и даже выплатил проценты предусмотренные в депозитном договоре.

Читайте также:
Инфляция в России в декабре составила 0,4%, в годовом выражении - 2,5% - Росстат
Какую оценку поставите автору за статью?
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Загрузка...

Подписывайтесь на наши каналы и вступайте к нам в группы! У нас хорошо ;-)

Яндекс Дзен ЛогоНаш канал Яндекс.Дзен Подписаться Одноклассники ЛогоГруппа Одноклассники Вступить
Яндекс Дзен ЛогоМы в Яндекс.Новости Добавить Вконтакте ЛогоГруппа Вконтакте Вступить
редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун Артём
Вам также будет интересно:
На правах рекламы:
Новости по теме:
Новости по теме:
При банкротстве физического лица можно сохранить единственное жилье, купленное в ипотеку
При банкротстве физического лица можно сохранить единственное жилье, купленное в ипотеку
Правительство утвердило размер базы для начисления страховых взносов на 2019 год
Правительство утвердило размер базы для начисления страховых взносов на 2019 год
С 2019 года меценаты получат налоговые льготы
С 2019 года меценаты получат налоговые льготы
Парламентариев хотят наказывать за непредотвращение конфликта интересов
Парламентариев хотят наказывать за непредотвращение конфликта интересов
Верховный суд разрешил лишать должников единственного жилья
Верховный суд разрешил лишать должников единственного жилья
Государственной думой Российской Федерации в первом чтении был принят проект о безвизовом въезде в Россию зрителей Евро-2020
Государственной думой Российской Федерации в первом чтении был принят проект о безвизовом въезде в Россию зрителей Евро-2020
Госдума продлила работу Фонда ЖКХ на 7 лет
Госдума продлила работу Фонда ЖКХ на 7 лет
Неработающих граждан России предложили штрафовать за неуплату взносов
Неработающих граждан России предложили штрафовать за неуплату взносов
В Госдуме предложили штрафовать неработающих граждан за неуплату страховых взносов
В Госдуме предложили штрафовать неработающих граждан за неуплату страховых взносов
    Комментариев пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

  • Ждём вас:
  • Официальная группа Вконтакте
  • Официальная группа Google+
  • Официальная группа Facebook
  • Официальная группа Twitter