Чем инвестор отличается от любителя поиграть на рулетке в казино? И чем так опасен азарт?

Инвесторы в чем-то похожи на азартных игроков – когда последствия сделки непредсказуемы, любое решение может нести как крупный выигрыш, так и риск разорения. Но все же между этими понятиями есть разница – и мы расскажем о ней.

В чем разница между казино и биржей?

Азартные игры в казино и инвестирование – не одно и то же. Азартные игры в казино имеют определенную вероятность, но риск потери денег высок. Некоторые виды инвестирования сопряжены с большой неопределенностью, определяемой вероятностями, но рисками можно управлять достаточно хорошо.

Ещё одно из ключевых различий между инвестированием и азартными играми – это диверсификация. Инвестирование дает возможность распределить риск между всеми классами активов, в то время как игроки вкладывают свой капитал в один банк без стратегии снижения потерь.

Инвестор может предотвратить полную потерю капитала, продавая, если это необходимо или когда считает, что это правильное инвестиционное решение. В азартных играх невозможно остановить проигрыши на ставке, и вернуть часть своих денег.

У игроков меньше способов уменьшить убытки, чем у инвесторов. У инвесторов больше источников соответствующей информации, чем у игроков. Инвестирование дает право собственности на актив, стоимость которого со временем может возрасти. Азартные игры – это ставки на исход события. В них нет права собственности, нет процентов или дивидендов для получения.

Азартные игры обычно недолговечны, а инвестирование в акции может длиться всю жизнь. Фактически инвестор вовсе не игрок, потому что его прибыль гарантирована с течением времени. Условно, игроком можно назвать того, кто получает острые ощущения от инвестиционной деятельности.

Существует множество так называемых инвесторов, которые ведут себя больше как игроки, особенно когда речь идет об ожидании прибыли с соответствующим риском.

Истинное инвестирование – так же скучно, как смотреть на неспешно растущее дерево. Это бизнес-задача, требующая дисциплинированного выполнения заранее заданной стратегии, лишенной эмоционального возбуждения.

Чем опасен азарт для инвестора?

На Уолл-стрит есть старая поговорка, что рынком движут две эмоции: страх и жадность.

Поддавшись этим эмоциям, можно нанести серьезный вред своему финансовому благополучию, портфелям инвесторов, фондовому рынку и даже экономике.

Азарт или страсть – эмоциональное состояние, связанное с предвосхищением успеха. Это сильное эмоциональное отношение человека к деятельности, которую он считает важной, вкладывая в неё все ресурсы: время, силы и финансы.

Что происходит, когда сильные эмоции влияют на инвестиционные решения.

Люди с навязчивой страстью к азартным играм склонны принимать неверные решения, которые со временем могут привести к серьезным потерям.

Исследование опубликовано в журнале Motivation Science заявляет, что навязчивая страсть предопределяет принятие решений в азартных играх, что имеет существенные последствия для психологического и финансового благополучия.

Например, торговля с обещанием высокого дохода, полной финансовой свободы или череда бешеного темпа взлетов и падений может стать зависимостью для некоторых людей, точно так же, как алкоголь или азартные игры.

Что общего между инвестором, и любителем «проиграться» в казино?

Игроки, инвесторы и спекулянты обладают схожими когнитивными, мотивационными и личностными качествами, которые особенно сильно проявляются в отношении азартных игр и спекуляций, утверждает исследование опубликованное журналом Behavioral Addictions.

Спекуляция – деятельность, отличающаяся от инвестирования.

Различие между инвестированием и спекуляцией в степени риска. Инвестирование предполагает покупку активов с намерением удерживать их в течение длительного времени, за исключением высокочастотной алгоритмической торговли, в то время как спекуляция предполагает попытку извлечь выгоду из рыночной неэффективности для получения прибыли.

Хотя спекулянты часто принимают обоснованные решения, спекуляцию нельзя отнести к категории традиционных инвестиций из-за более высоких рисков.

Склонность к высоким уровням финансового риска – ещё один концептуальный атрибут, определяющий азартные игры и спекуляцию. Если дело, на котором вы зациклились, будь то торговля или азартные игры, завладело вашей жизнью и ухудшает её то, очень важно признать проблему и вовремя обратиться за помощью к специалисту.

Как и любая серьезная зависимость, торговая зависимость может стоить вам работы, отношений и, конечно же, финансовых ресурсов.

Как бороться с азартом и с желанием «отыграться»?

Три основных эмоции, которые негативно влияют на инвестиционные решения – это страх, жадность и разочарование или нетерпение. Позволить этим эмоциям управлять вашим инвестиционным поведением может дорого обойтись.

Азарт часто проявляется у людей, в основном из-за эмоционального подъема, который они получают из-за волнения и активности на финансовых рынках.

Попадая под власть эмоций, человек превращается в азартного игрока и вряд ли преуспеет в ходе многих сделок, которые в конечном итоге приведут к катастрофическим финансовым потерям.

Рэмси Дэйв (Dave Ramsey) американский финансовый советник, автор ряда книг-бестселлеров, сказал, что личные финансы – не математическая проблема, а проблема поведения. Инвесторы часто эмоциональны, и это может иметь дорогостоящие последствия.

Требуются сознательные усилия, чтобы удержаться от аффективного инвестирования, и понимание концепции поведенческих финансов, которая охватывает эмоциональную сторону инвестирования.

Выявление скрытых мотивов наших действий может помочь нам изменить способ принятия решений в будущем.

  • Избегание эмоционального инвестирования начинается со смены мышления.
  • Эмоции могут сослужить вам хорошую службу в личной жизни, но им не место в ваших инвестиционных решениях.
  • Убедитесь, что ваши эмоции под контролем, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.

Эмоции вредят вашей прибыли.

Управляя собственными эмоциями, вы сможете принимать разумные инвестиционные решения свободные от беспокойства, страха и алчности.

Если мы будем связывать азартные игры с инвестированием то, некоторые люди откажутся от преимуществ владения акциями или другими рыночными ценными бумагами. Неправильное представление об инвестировании может значительно ограничить накопление богатства.