Какие бывают виды мошенничества на Авито и как не потерять свои деньги

Ежедневно на сайты с объявлениями заходят миллионы пользователей, чтобы сэкономить и купить что-нибудь с рук. Определенный процент из них становится жертвами мошенничества и теряет деньги. Это может быть предоплата за несуществующий товар, передача кому-то данных банковской карты, или что-то еще. От мошенничества не застрахован никто, но знать простые правила финансовой безопасности должны все.

Как рискуют пользователи

В России есть несколько популярных сайтов с объявлениями, но по популярности среди пользователей лидирует Авито. Статистика этого сервиса впечатляет: каждый месяц туда заходят 45 миллионов пользователей, а в течение года производится 65 миллионов сделок. О масштабе сервиса говорит тот факт, что в компании работают порядка 1700 человек.

Значительный масштаб мошенничества свойственен как Авито, так и другим аналогичным сервисам. По своей сути и алгоритму действий у них почти нет отличий.

Большая часть пользователей Авито и других аналогичных торговых площадок – это покупатели, и большая часть рисков лежит именно на них.

Сам по себе сервис не является посредником между продавцами и покупателями, не осуществляет доставку и не дает никаких гарантий. Он лишь дает покупателю контактные данные продавца (номер телефона) и позволяет общаться через личные сообщения.

Соответственно, как будет происходить оплата и передача купленного товара – оговаривается исключительно между продавцом и покупателем. Оплата бывает наличными при встрече, предоплатой на счет или карту, или наложенным платежом. Разные способы существуют для доставки товара.

Именно на этом основана большая часть видов мошенничества.

Риски покупателей

Самый распространенный вид мошенничества по отношению к покупателям – это требование произвести предоплату товара. Даже в правилах Авито и везде, где только можно, предупреждают: никакой предоплаты!

В данном случае сумма не играет особой роли, мошенник будет рад получить хоть что-то со своей жертвы. Предоплату могут просить перевести по номеру карты, в платежную систему вроде Qiwi или пополнить номер телефона на нужную сумму.

Времена меняются, и мошенники приспосабливаются к новым условиям. Они предложат прислать какие-то подтверждающие документы, даже скан-копию паспорта (не обязательно настоящего).

Злоумышленник может даже прислать трек-код для отслеживания посылки, но и он окажется ненастоящим (на почте можно заказать предварительный номер отслеживания).

Работать по предоплате можно только с проверенными интернет-магазинами, причем лучший вариант – оплата картой онлайн. Тогда будет товарный чек, который станет серьезным аргументом при обращении в правоохранительные органы.

Все ясно, предлагают предоплату – отказываемся, лучше заплатить по факту, предварительно проверив товар на качество. К сожалению, стать жертвой злого умысла можно и при покупке наложенным платежом.

Речь идет о продаже поддельного, бывшего в употреблении, неисправного или контрафактного товара. Чаще всего это сложная и дорогая электроника, но можно нарваться, например, на неоригинальную одежду или обувь.

Расчет строится на том, что проверить подлинность, состояние и работоспособность товара на почте (в присутствии почтового работника) до оплаты часто невозможно.

Сравнительно новый способ обмана покупателей – продажа чего-то объемного (вроде стройматериалов) очень дешево и по предоплате. Мошенник принимает предоплату, «отправляет» машину с товаром к покупателю. Машина действительно приходит, но оказывается, что за товар и доставку нужно платить на месте.

В реальности злоумышленник, приняв деньги, заказал в другой фирме доставку товара с оплатой по факту. Пока будут разбираться, кто кому должен платить – мошенник отключает телефон и «исчезает».

Еще иногда в качестве контактного номера телефона указывают платный номер. «Товар» будет востребованным, а цена – очень низкой. Однако при звонке на платный номер с абонента снимется определенная сумма денег (за соединение или за время разговора).

Платными являются номера с кодами 0900, 8803, 8804, 8809 и некоторые другие. Нужно обратить внимание на код – как видно, они явно отличаются от номеров обычный сотовых операторов.

Чем рискуют продавцы

Почти каждый, кто продавал что-нибудь на Авито, сталкивался с мошенничеством по банковским картам. Продавцу звонит «покупатель» и предлагает купить товар. Он согласен на предоплату, и даже готов ее выслать сразу же на карту продавца, и просит ее номер.

Читайте также:
Что делать если банкомат забрал карту?

Раскрывать номер карты можно – зная только его, украсть деньги с карты не получится.

Но мошеннику этого мало, и он попросит сообщить код безопасности карты и срок ее действия, либо код из смс-сообщения. Объясняют это невозможностью провести платеж («ваш банк блокирует перевод, скажите код из смски»).

Зная все данные карты или код из сообщения, мошенник без проблем спишет все деньги со счета. Вернуть их будет сложно или вообще невозможно. Сообщили данные мошеннику? Сразу блокируем карту и сообщаем в банк о возможном воровстве денег.

Еще одна частая ситуация – рассылка сообщений, где предлагают перейти по ссылке. Обращаются по имени, могут упомянуть сам товар, обычно предлагают обменяться. Естественно, по ссылке переходить нельзя – там будет вирус или фишинговый сайт, который похитит важные данные.

Недавно стал популярным новый способ обмана, которому подвержены люди, продающие Apple iPhone. Суть мошенничества в том, что потенциальный «покупатель» просить привязать телефон к его аккаунту iCloud и сделать несколько скриншотов – для проверки самого телефона.

В реальности же после привязки к новой учетной записи ее владелец получает контроль над телефоном и может дистанционно заблокировать его. За разблокировку у жертвы требуют деньги – часто это десятки тысяч рублей.

Защититься легко – нужно просто не вводить в свой телефон чужой Apple ID до покупки (или до получения полной предоплаты). К сожалению, об этом знают не все.

Еще продавцы iPhone и другой дорогой техники сравнительно недавно столкнулись с еще более наглым обманом. Звонит покупатель и представляется начальником отдела ГИБДД другого города (называет даже ФИО, которые всегда есть на сайте МВД). Просит привезти телефон, так как он нужен для подарка, прямо в свое местное отделение полиции, дескать его передадут. По пути оказывается, что нужно еще купить бутылку коньяка на подарок (это не всегда бывает) и главное – перевести через терминал некоторую сумму на чужой счет. Все обещают вернуть.

Естественно, что в местном отделе полиции ничего такого не знают, а деньги ушли в неизвестном направлении.

Это лишь самые распространенные способы обмана. Не будем упоминать откровенный криминал, когда товар силой отнимают у продавца в безлюдном месте или грабят после продажи. В любом случае, проводя денежные операции с незнакомыми людьми, бдительность терять нельзя.

Обман при аренде квартиры или трудоустройстве

На Авито помимо объявлений о продаже есть предложение услуг, раздел с вакансиями, а также раздел с квартирами в аренду. К сожалению, практика показывает – защиты от обмана нет и там.

Например, при попытке снять жилье в аренду можно столкнуться с такими фактами:

  • вместо «настоящего» арендодателя квартиру сдает посредник. Это не худший вариант, но иногда агентства берут деньги просто за то, что раскрывают контактные данные арендодателя.

    Хуже ситуация, когда клиента просят подписать договор на обслуживание, где прописаны высокие штрафы за отказ со стороны клиента и никакой ответственности для агента.

  • в объявлении указана одна квартира, а в реальности она окажется занятой. Клиенту предложат другой вариант: он будет дороже или хуже (а скорее всего, и дороже, и хуже);
  • арендодатель будет вести общение только по телефону, согласится сдать квартиру и попросит перечислить предоплату. Обычно после этого арендодатель исчезает;
  • одну и ту же квартиру покажут разным людям, после чего соберут предоплату с каждого. В самых экстремальных случаях им всем выдадут ключи от квартиры, а она окажется арендованной у другого владельца.

Последние 2 вида – это чистый криминал, но поймать злоумышленников практически невозможно.

Защититься от мошенничества можно: снимать квартиру только по договору аренды, внимательно его читать, деньги передавать только после подписания договора. Желательно попросить у владельца показать выписку из ЕГРН (она стоит недорого), чтобы удостовериться в наличии у него права собственности на квартиру.

Читайте также:
Стоит ли покупать доллары в ближайшее время?

Не меньше распространено мошенничество с трудоустройством. Люди, долго сидящие без работы, готовы откликаться на любые вакансии. Если же там предлагают хорошие условия, отбоя от желающих не будет.

Все они могут стать жертвами обмана:

  • платные телефонные номера. Здесь все просто, как уже сказано выше, злоумышленник оформляет платную телефонную линию и с каждого дозвонившегося снимается определенная сумма. Вычислить их легко – нужно проверить в интернете, не относится ли код оператора к платным;
  • предложение заплатить за участие в конкурсе, пересылку расходных материалов, обучение и т.д. Это чистой воды обман, ни один уважающий себя работодатель не будет просить деньги у соискателя работы;
  • сетевые компании. Это не обязательно мошенничество, но заработать на этом, скорее всего, не получится.

    Признаки сетевых компаний: минимум информации в телефонном разговоре, сразу следует приглашение в офис для собеседования и обучения. В офисе начинается полноценная «обработка» кандидатов, которым придется много и упорно продавать никому не нужную продукцию. Объявлений таких много, потому что фирмы строятся по принципу пирамиды.

  • различные способы выпытать реквизиты банковской карты. Один из способов такой: через Авито ищут няню для ребенка, причем срочно. Оплатить услуги предлагают прямо по пути к нему, для этого нужно подойти к банкомату и продиктовать какие-то данные. После чего злоумышленник получает доступ к банковской карте жертвы.

Обезопасить себя от ненастоящих вакансий сложно, но реально. Прежде всего, желательно найти в интернете информацию о работодателе и отзывы, если они есть. Не стоит «бросаться» на заманчивые предложения с высокой зарплатой за легкую работу – в реальности такой работы не существует (за исключением депутатов Госдумы).

На собеседовании стоит обратить внимание на офис, на других работников, на рабочий процесс. Обычно сразу видно, действительно ли фирма чем-то занимается, или только создает видимость.

Это далеко не все схемы обмана через Авито. Мошенники постоянно придумывают новые способы и совершенствуют старые. Поэтому нужно придерживаться определенных правил безопасности, о которых речь пойдет дальше.

Общие правила, как не стать жертвой мошенников

В Авито есть целый отдел по борьбе с мошенничеством, и его руководитель уверяет, что работа по обеспечению безопасности для пользователей ведется непрерывно.

Представители компании и независимые эксперты дают несколько рекомендаций пользователям:

  • относиться настороженно к объявлениям со слишком низкой ценой. Законы рынка никто не отменял, и хороший товар не может стоить очень дешево;
  • для продавцов: помнить, что для оплаты на карту достаточно знать ее номер и имя владельца. Срок действия карты и код безопасности (CVC) никому разглашать нельзя, даже сотрудникам банка;
  • проверять адрес сайта с точностью до буквы. Создать фишинговый сайт, адрес которого отличается на 1 символ – не такая уж сложная работа, но такой сайт может «воровать» персональные данные клиента, в том числе попросить реквизиты карты;

    Точно так же нужно проверять смс-сообщения от банков. Они приходят только с номеров банка (например, для Сбербанка это номер 900). Но лучше всего продавцам проверять сообщения о зачислении денег через онлайн-банк.

  • предоплатой лучше не пользоваться вообще. Иногда лучше купить тот же товар в своем городе чуть дороже, чем потерять большую сумму, отправив ее мошеннику.

С последним может помочь сервис «Авито доставка». Услугу позиционируют как полностью безопасный вариант доставки через почтовую компанию (Boxberry или DPD). Фактически это отправка с оплатой наложенным платежом, только не через Почту России, а через частную компанию.

Все бы хорошо, но пользователи не всегда положительно отзываются о новой услуге. Прежде всего, для покупателей она платная, а если покупатель не забирает товар – за доставку в оба конца платит продавец. По стоимости доставка сопоставима со стоимостью услуг транспортных компаний, поэтому преимущества именно сервиса от Авито не так очевидны.

Читайте также:
Как грамотно одалживать деньги?

Как показала практика, от «Авито доставки» можно потерять даже больше, чем стоимость услуг транспортной компании. В сети рассказали о случае, когда покупатель смог при проверке посылки в пункте самовывоза (на это дается 15 минут) каким-то способом подменить полученную видеокарту на неисправную. Затем он отказался забирать товар и посылка поехала обратно продавцу, но уже с другим содержимым.

История эта длилась долго, но в конечном итоге в компании «Авито» признали свою ответственность за это и компенсировали стоимость видеокарты продавцу.

Поэтому даже безопасная доставка может оказаться не такой уж безопасной (хотя описанный случай – это криминал). Единственный выход – ориентироваться на продавцов/покупателей в своем городе или же делать покупки в проверенных интернет-магазинах.

Кстати, многие из них предлагают бесплатный самовывоз из магазина в любом городе, что оказывается выгоднее, чем у продавцов на Авито, и абсолютно безопасно.

Если мошенничества избежать не удалось

В криминальной хронике разных городов достаточно часто можно увидеть сообщения о том, как правоохранительные органы смогли разыскать и наказать мошенников, обманывающих доверчивых граждан через сайты с объявлениями.

Шансы найти и наказать злоумышленника не такие уж высокие, но они все же есть. Поэтому для тех, кто стал жертвой мошенника, это обращение в полицию. Об этом пишет даже служба поддержки Авито, и все обращения начинают рассматривать только если написано заявление в полицию.

Как написать заявление, подскажут в отделе полиции. К заявлению потребуется приложить как можно больше данных и документов:

  • распечатанные скриншоты переписки и объявления;
  • если есть – то персональные данные мошенника, а также номера телефона и банковской карты;
  • чеки или квитанции об оплате на карту мошенника;
  • другие документы при наличии.

Следующий шаг – обращение в службу поддержки Авито. По идее, они должны как можно быстрее заблокировать аккаунт мошенника. К сожалению, чаще всего этого не происходит и количество жертв растет.

Если деньги были украдены с карты или счета через онлайн-банк (при том, что злоумышленник не получал пароль или код из смс), пишем заявление в банк на имя руководителя отделения. Возможно, деньги получится вернуть.

В полиции должны принять заявление и провести комплекс оперативно-розыскных мероприятий. На практике сроки будут сильно затягиваться, так как пострадавших много, а времени у сотрудников МВД мало.

Сотрудники полиции имеют возможность определить владельца карты по ее номеру (через запрос в банк), а также на кого оформлен номер телефона. Также несложно запросить в банке видеозапись того, как злоумышленник снимает деньги.

Тем не менее, по заявлениям о мошенничестве на Авито в МВД чаще всего выносят отказ в возбуждении уголовного дела, так как не удается установить виновника или обнаружить его местонахождение. Максимум что сделают полицейские – это придут по адресу прописки владельца карты или номера телефона.

Если же мошенник прописан в другом регионе, дело будет двигаться еще медленнее – из одного управления МВД передадут запрос в другое управление, его сотрудники должны будут провести проверку и сообщить ее результаты обратно.

Кстати, даже если мошенника найдут по месту жительства, его опросят и на основании его ответов будет приниматься решение об уголовном деле. Скорее всего, он скажет, что по объективным причинам не смог отправить товар в срок, но готов вернуть деньги покупателю.

Тогда тоже будет отказ в возбуждении уголовного дела, но через суд можно попытаться взыскать моральную компенсацию.

Вывод: если мошенничество состоялось, вернуть деньги будет очень сложно, а скорее всего, вообще невозможно. Поэтому доводить дело до такой стадии не стоит, гораздо проще придерживаться самых простых правил безопасности и не терять бдительность.