Карты Сбербанка: что предлагает банк в 2021 году? Сколько потребуется заплатить и что в итоге получает клиент?

Банковская карта – это платежный инструмент (кусочек пластика), который используется для совершения расходных и приходных операций.

СБЕР Банк предлагает несколько видов карт, которые отличаются: тарифами, условиями, целевым использованием, бонусами. К примеру, если вам нужна карта для получения з/п, то стоит обратить внимание на классическую дебетовую. Для получения пенсии банк предлагает социальную карту с бесплатным обслуживанием. Часто совершаете покупки в кредит? Тогда кредитная карта к вашим услугам.

Чтобы вам проще было сделать выбор, мы подготовили таблицу, в которой вы сразу увидите основные параметры, на которые надо обратить внимание при выборе продукта. Также отметим, что правилами банка не запрещено оформлять сразу несколько карт.

Какие дебетовые карты предлагает Сбербанк

Дебетовая карта – это ваши собственные средства, которые хранятся на счете. Как правило, на такие карты получают зарплаты, переводы от близких людей (на подарок), пенсию и т. д.

Чтобы проще было сделать выбор, на официальном сайте банка все карты разделены по категориям. Для вашего удобства мы также разделим карты и рассмотрим их основные характеристики.

Дебетовые карты Сбербанка, список:

blank

Название продукта Годовое обслуживание Кэшбэк Комиссия за снятие денег через другие банкоматы Обратите внимание
Карты для путешествий
blankСберКарта Тревел 2 400 р. До 10% милями 1%, но не менее 150 р. Снятие наличных за границей от 5 000 р. бесплатно.
blankЗолотая Аэрофлот 3 500 р. 1,5 мили за каждые потраченные 60 р. 1%, но не менее 100 р. Через банкомат/кассу СБЕРа в месяц бесплатно можно получить до 3 млн р.
blankПремиальная Аэрофлот 12 000 р. 2 мили за каждые потраченные 60 р. Через банкомат/кассу можно бесплатно снять в месяц до 5 млн р. Можно переводить в день до 1 млн р.
Карты для бонусов
blankЗолотая 3 000 р. Повышенный: 5% в кафе и 1% в супермаркетах. 1%, но не менее 100 р. Бесплатные СМС и пуш-уведомления об операциях. Можно в день снять до 300 000 р. без комиссии. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)
blankКлассическая 750 р. в первый год, после 450 р. До 30% за покупки у партнеров. Стандартные в рамках программы «СПАСИБО». Можно снимать в день без комиссии до 150 000 р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)
blankМоментальная Бесплатно 1% от суммы, но не менее 150 р. Это неименная карта, которая выдается сразу. В месяц можно снять не более 100 000 р.
Карты со своим дизайном
blankКарта с индивидуальным дизайном 750 р. в первый год, со второго – 450 р. До 30% за покупки у партнеров. 1% от суммы, но не менее 100 р. 200 вариантов дизайна + можно предложить свой. В месяц можно снять до 1,5 млн р.
blankМолодежная карта с выбором дизайна 150 р. До 5% от покупок в выбранной категории, до 11% дают партнеры. Для тех, кому от 14 до 25 лет. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)
blankКарта болельщика ЦСКА 750 р. в первый год, со второго – 450 р. 0,5% от каждой покупки и до 30% за покупки у партнеров. 500 вариантов индивидуального дизайна.
blankКарта иностранного гражданина Потребуется предъявить заграничный паспорт и дополнительный документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ: разрешение на работы, вид на жительство, миграционная карта.
Карты для благотворительности
blankКлассическая — Подари жизнь Первый год – 1 000 р., со второго – 450 р. 0,3% от каждой покупки идут в фонд «Подари жизнь». До 30% от партнеров, которые зачисляются клиенту. 1% от суммы, но не менее 100 р. В месяц можно получить до 1,5 млн р. без комиссии, через родные банкоматы.
blankЗолотая – Подари жизни Первый год – 4 000 р., со второго – 2 500 р. 0,3% идут в фонд «Подари жизнь». Повышенный кэшбэк 5% в категории «Кафе и рестораны» и 1» в «супермаркет». В месяц можно снимать до 5 000 000 ₽ без комиссии в банкоматах и кассах СберБанка.
blankПлатиновая – Подари жизнь 15 000 р. из которых 7 500 р. идут сразу в благотворительный фонд. 0,5% за любые покупки и до 30% у партнеров
Карты для детей
blankСберKids Бесплатно 0,5% от каждой покупки Нельзя. В рамках программы можно только платить картой. Можно оформить ребенку в возрасте от 6 до 13 лет. Уведомления по карте – 30 р. Максимальный оборот в месяц не может быть выше 40 000 р.
Карты для иностранцев
blankКарта иностранного гражданина Первый год – 750 р., со второго – 450 р. До 30% у партнеров. 1% от суммы, но не менее 100 р. Можно оплачивать патент без комиссии. В месяц можно снять без не более 1,5 млн р.
Виртуальные карты
blankЦифровая карта бесплатно До 30% у партнеров. Не предусмотрено. Выпускается за 2 минуты, через личный кабинет клиента. Можно снять через кассу или отправить перевод на другую карту.
Социальная карта
blankКарта для пособий и пенсий Бесплатно До 3% в выбранной категории. 1% от суммы, но не менее 100 р. Платежная система – МИР. Карта выдается только для получения пенсии или социальных выплат.
Другие карты (также заслуживают внимания)
blankСБЕРкарта Бесплатно для пенсионеров, 40 р. для молодежи и 150 р. для остальных. До 10% от суммы покупки. 1%, но не менее 150 р. Карта может быть бесплатной, если в месяц совершать покупки на сумму от 5 000 р. Если тратите более 20 000 р., то + 5% повышенный бонус в кафе и ресторанах. Если траты свыше 75 000 р. то +10% кэшбэк на АЗС.
blankКарта с большими бонусами 4 900 р. 10% на автозаправках, 5% в кафе и ресторанах и 1,5% в супермаркете. 1%, но не менее 100 р. В месяц можно снимать до 5 млн р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Жизненная ситуация: когда и где карта пригодится?

Как видите, предложений достаточно. Возникает вопрос: зачем столько карт, и не проще было предложить 2-3 продукты? Все дело в том, что каждый продукт предназначен для конкретной жизненной ситуации. Сразу отметим, что любой картой можно оплатить как в торговой точке, так и через интернет.

Жизненные ситуации:

Название продукта Когда пригодится карта Сбербанка
Карты для путешествий
СберКарта Тревел Карты из этой категории нужны в том случае, если вы часто путешествуете. Картой путешественника можно оплатить за пределами РФ, оплатить отель, билеты и т.д. Чем выше статус карты, тем больше привилегий + лимит на расходные операции.
Золотая Аэрофлот
Премиальная Аэрофлот
Карты для бонусов
Золотая (больше не выпускается) Если вы почти каждый день посещаете кафе (к примеру, обедаете), то это карта отлично подходит. Чем больше кушаете – тем больше бонусов, которые переводятся в рубли. Также карта выгодна домохозяйкам или гражданам, которые часто и много покупают в супермаркетах. В этом случае банк вернет 1% от суммы покупки.
Классическая (больше не выпускается) На неё можно получать з/п, хранить деньги или получать дополнительный доход. Отличный вариант для тех, кому надо снять в сутки до 150 000 р.
Моментальная Эта единственная карта, которую можно забрать сразу в банке и не платить. Можно использовать для всего, да еще получать бонусы. Единственный минус – на карте не будет ваших личных данных. Поэтому могут возникнуть проблемы с оплатой за границей или в магазине, при покупке дорогих товаров (если сверяют данные владельца карты с паспортом).
Карты со своим дизайном
Карта с индивидуальным дизайном По сути, это классическая карта, только привлекательного внешнего вида. Вы можете поместить на обложку себя любимого или котика. Фантазия не ограничивается. Главное – чтобы фото было приличное.
Молодежная карта с выбором дизайна Помимо минимальной платы за обслуживание граждане в возрасте от 14 до 25 лет могут выбрать 1 категорию, по которой будут получать повышенный кэшбэк. К примеру, студент может поставить повышенный бонус на оплату в кафе, на АЗС (при наличии авто) или продуктовом магазине. Категорию можно каждый месяц менять.
Карта болельщика ЦСКА Если вы являетесь членом клуба ЦСКА, то это предложение для вас. На обратной стороне карты будет ваш номер абонемента, сектор, ряд и место. В рамках программы вы получаете скидку до 50% на билеты, отдельный вход на арену, приоритет на покупку билетов на «Финал четырех» Чемпионата Евролиги и выездные матчи клуба.
Карта иностранного гражданина Это предложение только для иностранных граждан. Картой можно оплатить любые товары, услуги. Плюс действует также бонусная программа СПАСИБО. Главное – это предъявить документ, который подтверждает право, находится на территории РФ. Без него в оформление будет отказано. Оформить карту дистанционно нельзя!
Карты для благотворительности
Классическая — Подари жизнь Оплачивая любой картой из данной категории, вы помогаете благотворительному фонду. Единственное отличие – чем выше статус карты, тем больше сможете получить наличные и приоритеты от партнеров. Что касается размера бонуса для клиента, то он не зависит от типа карты.
Золотая – Подари жизни
Платиновая – Подари жизнь
Карты для детей
СберKids Отличный продукт, который поможет приучить ребенка к планированию своего бюджета или самостоятельно покупать товары в магазине. Вы можете контролировать его расходы и со своего счета перечислять необходимую сумму в одно касание. Главное – предупредить ребенка не разглашать пин-код и сразу говорить родителям, если карта утеряна.
Карты для иностранцев
Карта иностранного гражданина Стандартная карта для иностранного гражданина. По сути, это такой же продукт, как и карта иностранного гражданина с индивидуальным дизайном, только на самом пластике будет изображена достопримечательность страны по выбору банка.
Виртуальная карта
Цифровая карта Если вы оплачиваете через интернет, это лучший и бесплатный продукт. Вы можете с другой карты перевести на виртуальную карту необходимую сумму для покупок и не переживать, что данные основной карты попадут мошенникам. Но если вы часто снимаете деньги, то лучше оформить моментальную, чтобы каждый раз с паспортом не ходить к кассиру банка за наличными, а снимать их через аппарат самообслуживания.
Социальная карта
Карта для пособий и пенсий Пенсионеры могут получать на нее выплаты и иные пособия со стороны государства. По карте доступны платежи, переводы онлайн, через личный кабинет. Несомненный плюс – наличие остатка по счету, в размере 3,5%.
Их нет в общем разделе, но они существуют и заслуживают внимания
СБЕРкарта Предложение подойдет, если вы часто оплачиваете в кафе или АЗС. Несмотря на то, что банк предлагает 3 программы, условия для всех едины. Единственное отличие – это стоимость годового обслуживания.
Карта с большими бонусами (больше не выпускается)
Отличное предложение для автолюбителей, которые могут получить 10% возврата за каждую покупку на АЗС. Также картой можно оплачивать в кафе и получать 5%. Радует и 1,5% кэшбэка, который можно получить за покупки в супермаркете. Получается, предложение для тех, кто много и часто заправляется, питается в кафе и покупает продукты в супермаркете.

Как видите, СБЕР принял во внимание потребности всех слоев населения. Вы можете оформить карту, учитывая личные потребности. Но если не желаете платить за карту, то тут приходит на помощь цифровая карта и моментальная.

Какие кредитные карты предлагает Сбербанк?

blank

Напомним, что кредитная карта – это продукт, по которому банк дает вам одобренный лимит в пользование за проценты. Простыми словами, вы покупаете товар, оплачиваете картой, на которой деньги банка. При этом вернуть их можно без процентов сразу, в течение льготного срока или минимальными взносами. Во втором случае потребуется заплатить проценты.

В отличие от других банков в СБЕРе предложений достаточно. Посмотрим, какие есть карты и для чего они подойдут.

Как и дебетовые карты, кредитки разделены на категории, исходя из потребностей клиента.

Кредитные карты Сбербанка, список:

Название продукта Обслуживание в год Процент Лимит Кэшбэк
На стандартных условиях (max) В рамках персонального лимита (max)
Карта для накопления миль Аэрофлот
blankАэрофлот Signature (также входит в группу «Премиальные») 12 000 р. 21,9% 3 млн р. Нет 2 мили, за каждые потраченные 60 р.
blankЗолотая 3 500 р. 23,9-25,9% 300 000 р. 600 000 р. 1,5 мили, за каждые потраченные 60 р.
Кредитные карты для бонусов
blankПремиальная 2 450 р. от 21,9% 3 млн р. 600 000 р. 0,5-10%
blankЦифровая (Также входит в группу «Без пластика») 0 р. 600 000 р. нет До 30% у партнеров
blankКлассическая 23,9-25,9% 300 000 р. 600 000 р.
Кредитные карты для благотворительности
blankКлассическая – Подари жизнь 0 р.- с персональным лимитом,
900 р. – на стандартных условиях
23,9-25,9% 300 000 р. 600 000 р. 0,3% от суммы покупки на благотворительность и до 30%
клиенту
blankЗолотая – Подари жизнь 0 р.- с персональным лимитом,
2 500 р. – на стандартных условиях
Карты, которые не внесены в конкретную группу, но
заслуживают внимания
blankЗолотая кредитная карта 0 р. 23,9-25,9% 300 000 р. 600 000 р. До 30% от суммы покупки.
blankПремиальная карта Visa 2 450 р. 21,9-23,9% 600 000 р. 3 000 000 р. до 10% — АЗС, Gett и Яндекс.Такси
до 5% — Кафе и рестораны
до 1,5% — Покупки в супермаркетах
0,5% -любые покупки
до 30% от суммы покупки

Дополнительно добавим, что по всем кредитным картам есть льготный срок, не превышающий 50 дней. Что касается комиссии за получение денег, то она также единая и составляет:

  • через СБЕР -3% от суммы, но не менее 390 р.
  • через другие банкоматы 4%, но не менее 390 р.

Жизненная ситуация: когда и где пригодится кредитная карта?

Поскольку предложений много, следует понимать, в каком случае карта вам пригодится и будет полезной.

Жизненные ситуации:

Название продукта Когда пригодится
Мили Аэрофлот
Аэрофлот Signature Это карты выручит во время путешествия. За каждую покупку банк возвращает мили, которыми можно оплатить билет на самолет/поезд, отель и другие товары, из категории «Путешествия». Аэрофлот Signature пригодится для активных путешественников, расходы которых до 3 млн р.
Золотая
Бонусы
Премиальная Карта подойдет, если вы часто совершаете покупки. Полученными бонусами после можно оплачивать часть покупки, тем более что многие магазины их принимают. Если вы совершаете покупки на сумму не более 300 000 р., то цифровая и классическая карта с бесплатным обслуживанием отличный вариант для оформления. Шопоголикам стоит обратить внимание на премиальный продукт, в рамках которого можно получить в долг до 3 млн р.
Цифровая
Классическая
Благотворительность – Подари жизнь
Классическая Если вам небезразлично чужое горе и вы хотите помочь нуждающимся, то это продукт для вас. С каждой покупки банк будет перечислять в благотворительный фонд 0,3% и 50% от стоимости первого года обслуживания.
Несмотря на помощь фонду, клиент будет также получать бонусы от покупок, которые достигают 30% у партнеров. Поэтому картой с легкостью можно везде платить, получать на нее выплаты или использовать как запасной кошелек.
Золотая
Их нет в общем разделе, но они существуют и заслуживают внимания
Золотая кредитная карта По сути — это классическая карта, которой можно везде оплатить. Стандартные бонусы, комиссия за снятие денег.
Премиальная карта Visa Ей выгодно платить на АЗС, в супермаркете и кафе. Именно в этом случае возвращается максимальный бонус. Несомненный плюс – вы получаете максимальный лимит и сниженную ставку.

Получается, если вы редко совершаете покупки и карта нужна на всякий «пожарный случай», то лучше заказать золотую или классическую. В этом случае вы ничего не теряете, поскольку плата за обслуживание не снимается, а платные смс уведомления можно отключить.

Для путешественников выбор небольшой, поэтому важно понять, какая сумма нужна и подать заявку.

Если вы много и часто платите, то бонусные карты к вашим услугам. Не хотите платить за обслуживание, то к вашим услугам классическая и цифровая карта. При этом последнюю кредитку вы можете оформить полностью дистанционно.

Нужно несколько карт? Если доходы позволяют, то можно смело подавать заявку. Главное – не забывать вовремя погашать долг.