ТОП-10 лучших кобрендовых карт от банков: подробные условия банков и бонусных программ

Торговые сети позволяют постоянным клиентам дополнительно экономить на покупках или возвращать часть потраченных денег в виде кэшбека бонусами или рублями. Банки выпускают кобрендовые карты совместно с программой лояльности торговых сетей – партнеров. Владельцам таких карт доступны дополнительные преимущества. В статье рассмотрим топ-10 кобрендовых карт с наибольшей выгодой для держателей.

Кобрендовая карта совмещает преимущества программы лояльности банка и специальных условий от его партнеров. Предоставляется программа лояльности от самих сетей, с учетом всех акций и скидок на товары (за небольшим исключением по ряду предложений). К тому же, став клиентом банка, держатель может получить дополнительные преимущества в виде повышенного кэшбека на покупки в других магазинах, начисления процентов на остаток и другие.

Альфа-банк «Пятерочка»

Альфа-банк выпускает карту с бонусной программой «Пятерочка» с возможностью переноса остатка баллов с действующей «Выручай-карты» клиента магазина (10 баллов = 1 рубль). Дает до 4 баллов на каждые 20 рублей по чеку в «Пятерочке», и 2 балла на 20 рублей на остальные покупки безналом. Дополнительно банк начисляет приветственные баллы за открытие карты и 2500 бонусов в день рождения держателя.

Заполнить заявку можно онлайн, карту привезут по удобному адресу или выпустят в ближайшем офисе банка. Карта может быть кредитной и дебетовой, от ее типа зависят условия обслуживания:

Условие Дебетовая Кредитная
Обслуживание Бесплатно 490 рублей в год
Баллы за открытие 2500 5000
Доп. преимущества Годовые на остаток до 300000 рублей:

  • 8% до конца следующего месяца с даты активации;
  • 3% далее
  • лимит до 500000 рублей;
  • грейс-период 60 дней;
  • ставка от 23,99%

Почта Банк карта Мир «Пятерочка»

Почта Банк предлагает продукт, совместивший преимущества программы лояльности «Пятерочка» с условиями для владельцев карты Мир. При регистрации карты на сайте privetmir.ru доступно следующее:

  • до 20% кэшбека за покупки в партнерской сети;
  • возможность выиграть до 100 000 рублей;
  • дополнительные акции и бонусы платежной системы.

В первые 6 месяцев за каждые 555 рублей в чеке начисляется 555 баллов (но не более 5550 за весь период). Далее за 20 рублей покупки в Пятерочке до 4 бонусов кэшбеком, 2 балла за остальные покупки безналом (потратить бонусы можно в магазинах сети, 10 баллов=1 рубль).

А также владелец карты пользуется преимуществами клиента Почта банка. Стоимость ежемесячного обслуживания – 69 рублей или бесплатно (при оплате картой от 5000 рублей в месяц). К карте банк бесплатно откроет накопительный счет с начислением до 7,5% годовых.

«ВТБ-Магнит»

Клиенты ВТБ могут оформить дебетовую карту «ВТБ-Магнит» с кэшбеком за покупки по карте. Потратить их можно только в магазинах сети, оплачивая до 100% от суммы чека (1 бонус=1 рубль). При заказе карты до 31.01.2022 г. выпуск и обслуживание будут бесплатными. Кэшбек будет начислен:

  • в первый месяц – в размере 6% в сети «Магнит» и 5% за другие покупки;
  • далее – до 5% в сети «Магнит» и 1% за остальные покупки.

При оформлении «ВТБ-Магнит» остаток бонусов со старой карты покупателя будет перенесен на новую. При переводе пенсии в ВТБ до 31.12.2021 г. держатель кобрендовой карты получит дополнительно 3000 бонусов и преимущества Мультикарты ВТБ «Мир» (до 7,5% годовых на остаток по счету, до 10% кэшбек за оплату ЖКХ и покупки в аптеках).

Тинькофф «Магнит»

У Тинькофф также есть дебетовые и кредитные карты «Магнит». Помимо программы лояльности, до 6% бонусами Магнит дарит за покупки в день рождения, а Тинькофф дает от 1% до 30% кэшбеком за оплату по карте вне магазинов сети. Баллы за покупки в «Магнит» банк начисляет следующим образом:

  • 2,5% при сумме до 5000 рублей или до 50 разных товаров;
  • 3% при сумме до 10000 рублей или до 100 разных товаров;
  • 4% при сумме свыше 10000 рублей или сверх 100 разных товаров.

От типа карты зависят условия обслуживания:

Условие Дебетовая Кредитная
Обслуживание 99 рублей в месяц или бесплатно при остатке на всех счетах от 50000 рублей 990 рублей в год
Доп. преимущества До 5 доп. карт к счету, с суммированием оплаты
  • лимит до 700000 рублей;
  • грейс-период 55 дней;
  • до года рассрочки у партнеров;
  • ставка от 15%

Карта «О’КЕЙ-Росбанк»

Росбанк предлагает карту «О’КЕЙ-Росбанк», по которой можно получить до 10% скидки в «О’КЕЙ» и до 1,5% на покупки в других магазинах. Обслуживание бесплатное при выполнении одного из условий:

  • среднемесячный остаток на счетах банка от 100 000 рублей;
  • операции по картам от 15 000 рублей;
  • сумма поступлений на счета от 20 000 рублей

При этом сохраняются условия программы лояльности «О’КЕЙ», по которой можно приобрести товары с дополнительной скидкой. А также действует 20% скидка в день рождения клиента (за исключением некоторых категорий товара).

Карта «Перекресток» от Альфа-банка

Позволяет накопить больше бонусов, которые можно потратить в магазинах «Перекресток». Баллами оплачивается до 99%+1 рубль от стоимости покупки, по курсу 10 бонусов = 1 рубль. Карта может быть кредитной и дебетовой. Банк начислит до 7 баллов от покупки в чеке в день рождения и за 2 дня до него, а также:

  • 3 балла за 10 рублей в чеке «Перекрестка» и в приложении экспресс-доставки «Перекресток.Быстро»;
  • 1 балл по дебетовой или 2 балла по кредитной карте за каждые 10 рублей других покупок по карте.
Условие Дебетовая Кредитная
Обслуживание Бесплатно 490 рублей в год
Баллы за первую покупку 2000 5000
Доп. преимущества Годовые на остаток до 300 000 рублей:

  • 8% до конца следующего месяца с даты активации;
  • 3% далее
  • лимит до 700000 рублей;
  • грейс -период 60 дней;
  • ставка от 23,99%

Тинькофф «Ламода»

У сервиса «Ламода» есть программа лояльности Lamoda Club, позволяющая получить до 25% скидки на покупку. Размер скидки зависит от процента выкупа и активности клиента в отзывах на товары. С помощью карты Тинькофф «Ламода» владелец получает дополнительные баллы при оплате товаров и услуг безналом, не теряя преимущества постоянного клиента. Потратить их можно на торговой площадке по курсу 1 бонус = 1 рубль. Начисление идет по таким правилам:

  • при первой покупке начисляется 100 приветственных бонусов;
  • когда с карты будет потрачено 30000 рублей, банк начислит 200 бонусов;
  • 2 бонуса за каждые 100 рублей по чеку покупки на Ламода по дебетовой карте и 7 баллов по кредитной карте;
  • 2 бонуса со 100 рублей за покупки по кредитке в ресторанах, аптеках, АЗС;
  • 1 бонус за каждые 100 рублей других покупок.

Дополнительно Тинькофф дает до 30% кэшбеком за покупки у партнеров банка. Выпуск и доставка карты бесплатные. Карта может быть дебетовой и кредитной, основные условия обслуживания:

Условие Дебетовая Кредитная
Обслуживание 99 рублей в месяц или бесплатно при остатке на всех счетах от 50000 рублей 990 рублей в год
Доп. преимущества До 4% бонусами на остаток до 300000 рублей
  • лимит до 700000 рублей;
  • грейс-период 55 дней;
  • ставка от 15%

Карта Мир «Россельхозбанк-Роснефть»

Карту можно использовать для оплаты заправки топливом и покупки иных товаров на АЗС «Роснефть» и «ТНК», сохраняя преимущества программы лояльности «Семейная команда» (1 балл за 2 литра топлива и каждые 20 рублей за оплату товаров и услуг АЗС). Бонусами оплачивается до 100% по чеку в АЗС сети, 1 балл = 1 рубль. Начисление баллов от Россельхозбанка:

  • 5 баллов за каждые 100 рублей оплаты в сети АЗС «Роснефть»;
  • 1 балл за каждые 100 рублей других покупок по карте;
  • 300 баллов разово за оплату от 1000 рублей в первые 2 месяца со дня получения карты.

К тому же карта дает все привилегии клиента платежной системы «Мир». Ежемесячная плата за обслуживание – 99 рублей или бесплатно (при обороте по карте от 10000 рублей в месяц). Дополнительные преимущества кредитной карты:

Условие Параметры
Лимит До 1000000 рублей
Грейс период До 3 календарных месяцев со дня открытия
Ставка ставка от 23,9%

«Газпромбанк-Уральские Авиалинии»

Карта позволяет получать бонусы по программе «Крылья» от авиакомпании (от 5% бонусами за сумму покупки перелета Уральскими авиалиниями, 1 бонус = 1 рубль). Участник программы получает следующие преимущества:

  • скидки на провоз багажа;
  • выбор места в салоне;
  • скидки на услуги партнеров;
  • сервисы обслуживания бизнес-класса.

А также Газпромбанк дает бонусы за другие покупки по безналу – от 1 балла за каждые 35 рублей в чеке. Выпуск карты стоит от 850 рублей, срок действия до 2 лет. Итоговая стоимость обслуживания зависит от типа карты и подключенной платежной системы.

«Тинькофф-S7»

Помимо преимуществ программы S7 Priority, Тинькофф дарит 12000 миль при оплате в первые 3 месяца после оформления картой покупок на общую сумму от 250000 рублей. Для держателей карты действуют закрытые распродажи авиабилетов дважды в год и повышенный класс обслуживания. Начисление миль идет по правилам:

  • 3 бонусные и 1,5 статусные мили за каждые 60 рублей с покупки на S7;
  • 1,5 бонусные и 1,5 статусные мили за 60 рублей по чеку любых других покупок;
  • до 18 бонусных и 1,5 статусные мили за 60 рублей в покупках по акциям от партнеров.

Мили будут также начислены автоматически за полеты, совершенные в течение 180 дней до регистрации в программе. Списать их можно на оплату билетов рейсами S7 Airlines и альянса OneWorld (150 стран по всему миру). Тинькофф также дает выгодную конвертацию валют по разнице с биржевым курсом от 0,25%. Карта может быть дебетовой и кредитной, основные условия обслуживания:

Условие Дебетовая Кредитная
Обслуживание 190 рублей в месяц или бесплатно при остатке на всех счетах от 150000 рублей 1890 рублей в год
Доп. преимущества по желанию клиента подключение овердрафта
  • лимит до 700000 рублей;
  • грейс-период 55 дней;
  • до года рассрочки у партнеров;
  • ставка от 15%