Банк России планирует разблокировать счета 40% клиентов, заблокированных за «отмывание» денег

Глава Центробанка Эльвира Набиуллина признает проблему необоснованного включения предпринимателей в «черные списки» за нарушения ФЗ-115 (операции по отмыванию преступных доходов и финансирование терроризма).

Она пообещала пересмотреть уже сформированные списки предпринимателей и изменить критерии включения в них. Это коснется тех клиентов, которые попали в «черные списки» по формальным причинам или вообще случайно.

В результате этого, как ожидается, количество таких предпринимателей сократится на 40%. Кроме того, Банк России и Росфинмониторинг будут требовать от банков блокировки операций клиентов только в том случае, если они проводят сомнительные операции или операции по «отмыванию» денег.

Соответствующий нормативный акт был разработан и находится сейчас на согласовании в Министерстве юстиции.

Отметим, что данная проблема известна с середины 2017 года, когда после отказа в проведении операции согласно 115-ФЗ даже в одном банке, все остальные кредитные организации включали этого клиента в запретные списки.

С 2018 года был разработан механизм «реабилитации» предпринимателей, однако он работает пока не так эффективно. Также Набиуллина отмечает, что даже сам факт попадания добросовестного предпринимателя в «черные списки» наносит удар по его репутации, после чего страдает и бизнес.

В связи с этим глава Центробанка рекомендует банкам оценивать клиентов более содержательно: не закрывать глаза на откровенные незаконные операции, но и не блокировать операции исключительно по формальным признакам.

Напомним, с проблемой блокировки операций столкнулись некоторые предприниматели в 2018 году, о чем стало широко известно в СМИ. Банки блокировали операции, руководствуясь собственными правилами, и зачастую под блокировку попадают добросовестные предприниматели. Они могут вывести остаток средств из банка, однако это стоит очень дорого – 15-20% от суммы остатка. Сами банки заявляют, что эта комиссия едва покрывает риски банка.