Депутаты внесли в Госдуму проект об ограничении переводов для россиян

Группа парламентариев — депутатов и сенаторов — направила в Государственную думу законопроект, который позволит банкам вводить жесткие лимиты для клиентов, заподозренных в сомнительных операциях. В случае принятия документ заработает с 1 марта 2028 года. Признаки подозрительной активности будет определять Центральный банк совместно с Росфинмониторингом.

Как будет работать механизм

После сигнала от регулятора и подтверждения рисков в ходе внутренней проверки кредитная организация обязана в течение одного рабочего дня ввести ограничения. Ключевой параметр — лимит на внесение наличных на собственные счета и электронные кошельки: 30 тысяч рублей в месяц. Такой же месячный порог устанавливается отдельно для зачисления средств от других граждан, причем такие переводы должны проходить исключительно через Систему быстрых платежей.

Сроки и последствия повторных нарушений

Длительность ограничений банк определяет самостоятельно, но не более чем на один год. Если после снятия запрета клиент в течение трех лет снова попадет в поле зрения как участник подозрительных операций, лимиты продлят уже на два года. Важная деталь: простая смена счета в пределах одной и той же кредитной организации не поможет обойти правило.

Права клиента и порядок обжалования

Банк обязан уведомить гражданина о введенных мерах на следующий рабочий день, указав причины, срок действия и порядок обжалования. Клиент вправе предоставить документы, подтверждающие законность его действий, — банк должен рассмотреть их в течение семи рабочих дней. При несогласии с решением кредитной организации гражданин может обратиться в суд, но только после прохождения обязательной досудебной процедуры, говорится в документе.