Компании нашли новый легальный способ вывода средств

Суть механизма «золотого парашюта» заключается в первичной договоренности между сотрудником и работодателем т. е. компанией. При трудоустройстве подписывается договор, который предусматривает единоразовую выплату в случае увольнения. Крупнейшие банки в последнее время отмечали, что даже очень крупные суммы были списаны со счетов компаний на счета физических лиц с пометкой «выплата компенсации при увольнении».

Примечательно то, что в таком случае банк не может ничего сделать. Даже при блокировке подозрительной операции, клиент предоставляет трудовой договор и доказывает свое право на компенсацию. Компания, в свою очередь, предоставляет внутренние документы – приказ на выплату «золотого парашюта». Таким образом, законность сделки полностью подтверждается и банку ничего не остается, как провести платеж.

Сложность заключается в том, что Центробанк не выработал механизм в рамках антиотмывочного законодательства, который бы мог отличить сделки мошеннического характера от обычных компенсационных выплат. Поэтому пока представители ЦБ дали рекомендации работникам банков более тщательно прослеживать подобные операции и собирать о них всю доступную информацию.