Московский банк, не входящий в систему страхования вкладов, потерял лицензию

Банк России 28 марта принял решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у ООО КБ «Международный расчетный банк», зарегистрированного в Москве. Этот случай отличается тем, что банк не является участником системы страхования вкладов. Это связано с тем, что организация ориентировалась преимущественно на обслуживание корпоративного сектора и не привлекала вклады населения.

При этом в Центробанке отмечают – банк специализировался на проведении валютно-обменных операций и проводил денежные переводы физических лиц. Эти операции регулятор отнес к категории сомнительных.

Банк имел многочисленные нарушения законодательства в сфере противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, в том числе не осуществлял достаточного контроля транзитных операций.

Из-за того, что в течение года Банк России 4 раза применял регулятивные меры к ООО КБ «Международный расчетный банк», было принято решение отозвать лицензию и ввести в банк временную администрацию.

Банк принадлежит нескольким физическим лицам, некоторые из которых – руководители учреждения. Также почти на 20% прав принадлежат самому банку. При активах в 1,3 миллиарда рублей банк занимал 389 место по этому критерию. Финансовый результат был положительным – за прошлый год прибыль составила почти 50 миллионов рублей.