Обязательной проверке подвергнут транзакции больше миллиона рублей вместо 600 тысяч

Банк России предложил повысить порог суммы транзакций, с которой начинается обязательный контроль Росфинмониторингом – с 600 тысяч до 1 миллиона рублей. По международной практике установлен уровень в 15 тысяч евро – это даже больше миллиона рублей.

Информацию о возможном смягчении контроля за финансовыми операциями сообщил заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.

Это обосновали тем, что за прошедший период (почти 20 лет) суммы проводимых транзакций существенно выросли, а также снизилась покупательная способность рубля. Если повысить порог обязательного финансового контроля, это помогло бы снизить нагрузку на занимающиеся финансовым контролем органы.

Заместитель министра финансов России Алексей Моисеев заявил о поддержке ведомством такой инициативы. Он ссылается на то, что правилами FATF (Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием средств) пороговая сумма для обязательного контроля установлена на уровне в 15 тысяч евро, что в рублевом эквиваленте соответствует сумме больше миллиона.

Идею повысить порог проверок операций озвучивали еще в 2015 году, но тогда предлагали оставить порог в 600 тысяч для операций со странами из «черного списка» FATF – Ираном, КНДР и другими.

Сам Росфинмониторинг считает, что лучше оставить порог обязательных проверок на прежнем уровне, так как это позволяет лучше заниматься профилактикой нарушений.

Одновременно там высказываются за то, чтобы вводить обязательный контроль не по сумме сделок, а по номенклатуре операций. Действующий же порог целесообразно оставить, что подтверждается результатами соответствующей национальной оценки рисков.