По новым требованиям ЦБ банки будут проверять транзакции клиентов более тщательно

Мошеннические схемы давно привлекают внимание Центробанка, где со своей стороны активно им противодействуют. Сейчас регулятор делает очередной шаг и устанавливает новый стандарт правил информационного обмена о кибератаках, от которых сильно страдает в последнее время банковский сектор.

Так согласно распоряжению ЦБ, российские банки обязаны отслеживать сомнительные переводы по нескольким критериям. Все данные по атакам злоумышленников можно будет аккумулировать по более чем полсотне признаков. Для сбора развернутой информации от банков, которые начнут докладывать о подозрительных транзакциях, создана автоматизированная система обработки инцидентов – сведения о телефоне, с которого совершена операция, его местоположение по геолокации и даже номер SIM-карты. По мнению Центробанка, такие данные помогут сделать борьбу с мошенническими переводами более эффективной.

Критерии, которые должны насторожить банки:

• одновременный вход пользователя в интернет-банкинг из разных мест, удаленных друг от друга географически;
• выполнение операций, нетипичных для конкретного пользователя, совершаемых с нового компьютера или смартфона;
• оформление предварительно одобренного кредита непосредственно после разблокировки аккаунта пользователя по причине ввода неверных личных данных.

Нововведение принято в рамках сотрудничества между МВД и банками – соответствующий закон был подписан президентом РФ в октябре 2022 года. Таким образом, упрощается и ускоряется процедура взаимодействия ведомства банковского сектора и правоохранительных органов. МВД сможет получать данные непосредственно от ЦБ, который будет аккумулировать их у себя. Напомним, инициатива регулятора расширяет один из установленных ранее критериев совершения операции без ведома клиента. Речь идет о случаях, когда операция не относится к числу тех, которые обычно выполняет клиент.

На подготовку банков к работе по новым правилам в сфере кибербезопасности дается полгода – закон вступит в силу в октябре 2023 года. Теперь, как отмечают эксперты, им придется более серьезно относиться к сбору и структурированию информации относительно совершаемых клиентами транзакций.

У вас когда-нибудь блокировали перевод как сомнительный?