Правовой беспредел: банки требуют обоснование переводов

Подход якобы связан с борьбой с отмыванием денег, которая вообще вне прямой компетенции банков, а на самом деле – со стремлением упростить собственную текущую работу, вынудив граждан к отказу от перевода небольших сумм. Всё это несомненно является вызывающим нарушением законодательства России.

Центробанк же справедливо утверждает, что, с точки зрения правового поля, тот или иной банк может пойти на приостановку операции и обратиться к владельцу счета за пояснениями исключительно, если возникает подозрение, что картой манипулирует посторонний злоумышленник. На это, считают в Центробанке, может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Однако, и в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования транзакции, а уж тем более документов, подтверждающих происхождение денег клиента. Ему достаточно получить от владельца карты личное подтверждение факта перевода денег.

При этом Центробанк пока не знаком с жалобами на массовые блокировки карт и предлагает в таких обстоятельствах сообщать об этом в его интернет-приемную.

«Известия» опросили пользователей Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка (трудно поверить, что он оказался в этой компании!), к которым сотрудники данных банков обращались с требованием прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла отправления средств, документы, подтверждающие их происхождение, а также письменное пояснение целей расходования денег с карты. На подготовку сведений ультимативно выделяли три дня. При своевременном неисполнении этих драконовских, граничащих с криминалом требований карты аннулировали.

Если сведения, приведенные в «Известиях», соответствуют действительности, то речь идет о вызывающем правовом беспределе, когда банки, тем более, частные, своевольно и немотивированно берут на себя функции фискальных и правоохранительных органов. Думается, ситуация нуждается в плотном контроле Центробанка и при необходимости может привлечь внимание прокуратуры.

Автор: Юрий Тверской