100% актуально

100% достоверно

Правовой беспредел: банки требуют обоснование переводов

27.11.2018
Банки
Юрий Тверской
Точка зрения
Правовой беспредел: банки требуют обоснование переводов

«Известия» сообщили о имеющем место требовании банков предоставить подтверждающие документы на перевод между физлицами на суммы преимущественно по 1000 руб. При непредставлении такой информации банки берут на себя право аннулировать карту.

Подход якобы связан с борьбой с отмыванием денег, которая вообще вне прямой компетенции банков, а на самом деле – со стремлением упростить собственную текущую работу, вынудив граждан к отказу от перевода небольших сумм. Всё это несомненно является вызывающим нарушением законодательства России.

Центробанк же справедливо утверждает, что, с точки зрения правового поля, тот или иной банк может пойти на приостановку операции и обратиться к владельцу счета за пояснениями исключительно, если возникает подозрение, что картой манипулирует посторонний злоумышленник. На это, считают в Центробанке, может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Однако, и в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования транзакции, а уж тем более документов, подтверждающих происхождение денег клиента. Ему достаточно получить от владельца карты личное подтверждение факта перевода денег.

При этом Центробанк пока не знаком с жалобами на массовые блокировки карт и предлагает в таких обстоятельствах сообщать об этом в его интернет-приемную.

«Известия» опросили пользователей Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка (трудно поверить, что он оказался в этой компании!), к которым сотрудники данных банков обращались с требованием прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла отправления средств, документы, подтверждающие их происхождение, а также письменное пояснение целей расходования денег с карты. На подготовку сведений ультимативно выделяли три дня. При своевременном неисполнении этих драконовских, граничащих с криминалом требований карты аннулировали.

Если сведения, приведенные в «Известиях», соответствуют действительности, то речь идет о вызывающем правовом беспределе, когда банки, тем более, частные, своевольно и немотивированно берут на себя функции фискальных и правоохранительных органов. Думается, ситуация нуждается в плотном контроле Центробанка и при необходимости может привлечь внимание прокуратуры.

Автор: Юрий Тверской

Какую оценку поставите автору за статью?
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (4 оценок, среднее: 4,50 из 5)
Загрузка...

Подписывайтесь на наши каналы и вступайте к нам в группы! У нас хорошо ;-)

Яндекс Дзен ЛогоНаш канал Яндекс.Дзен Подписаться Одноклассники ЛогоГруппа Одноклассники Вступить
Яндекс Дзен ЛогоМы в Яндекс.Новости Добавить Вконтакте ЛогоГруппа Вконтакте Вступить
редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун Артём
Вам также будет интересно:
На правах рекламы:
Новости по теме:
Новости по теме:
Греф объяснил отказ от выплаты Сбербанком кэшбека по программе «Спасибо»
Греф объяснил отказ от выплаты Сбербанком кэшбека по программе «Спасибо»
Рост экономики требует преодоление дефицита инноваций
Рост экономики требует преодоление дефицита инноваций
Экономические итоги 2018 года — обсуждаем с международным экспертом
Экономические итоги 2018 года — обсуждаем с международным экспертом
Эксперт о заявлении Меркель по продлению санкций против России
Эксперт о заявлении Меркель по продлению санкций против России
Эксперт о заявлении Трампа о народном бунте в случае его импичмента
Эксперт о заявлении Трампа о народном бунте в случае его импичмента
Эксперт о реакции Марии Захаровой на призывы уничтожить Крымский мост
Эксперт о реакции Марии Захаровой на призывы уничтожить Крымский мост
Греф планирует переименовать Сбербанк
Греф планирует переименовать Сбербанк
Население России не спешит расходовать лимит по кредитным картам
Население России не спешит расходовать лимит по кредитным картам
Эксперт о заявлении Помпео в связи с прибытием в Венесуэлу российских ракетоносцев
Эксперт о заявлении Помпео в связи с прибытием в Венесуэлу российских ракетоносцев
    Комментариев пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

  • Ждём вас:
  • Официальная группа Вконтакте
  • Официальная группа Google+
  • Официальная группа Facebook
  • Официальная группа Twitter