Росфинмониторинг потратит миллиард рублей, чтобы контролировать криптовалюту

Росфинмониторинг продолжает держать под надзором операции с криптовалютами, о чем свидетельствует размещение очередного тендера на сайте госзакупок. Для этого там планируют направить 340 млн. рублей на модернизацию модуля «Мониторинга и анализа криптовалютных транзакций». Это станет очередным шагом, который предполагает развитие Единой информационной системы. С учетом прежних вложений сумма, направленная на разработки в данной сфере, достигает уже 1 мрлд. рублей.

Федеральная служба по финансовому мониторингу в России фактически выполняет функции финансовой разведки. Ее деятельность направлена на противодействие легализации доходов, получаемых преступным путем, финансирование терроризма и распространения оружия. Несколько лет назад в поле зрения Росфинмониторинга попали и криптовалюты, и в ведомстве решили отслеживать такие сделки с помощью искусственного интеллекта. Для этого велась разработка сервиса «Прозрачный блокчейн».

Выделенные средства в размере 340 млн. рублей потратят на увеличение списка отслеживаемых криптовалют, также дополнительные средства помогут получать более точные данные о владельцах адресов и добавят модулю криптомониторинга другие новые функции. В закупочной документации утверждается, что контролировать операции с криптовалютами нужно, чтобы повышать уровень законопослушности финансовых институтов на фоне возможного отмывания доходов и финансирования терроризма. Также в Росфинмониторинге планируют использовать модуль криптомониторинга для снижения рисков финансирования незаконного оборота наркотиков и во избежание нецелевого использования бюджетных средств.

На реализацию проекта «Прозрачный блокчейн» из госбюджета в 2021-2022 годы было запрошено 760 млн. рублей, и еще 90 млн. рублей планируют получить в 2023 году. Для создания модуля, который бы осуществлял мониторинг и анализ операций с криптовалютой, подконтрольной Сбербанку компании, выигравшей тендер, заплатили 14,7 млн. рублей.

Несмотря на значительные вложения, эксперты говорят о сложностях контроля за криптовалютными транзакциями. Они ссылаются на особенность технологии блокчейна, который является частью сегмента децентрализованных финансов. Для обеспечения обновления российской базы данных, ее актуализации с профильными мировыми аналитическими системами требуется взаимодействие с иностранными сервисами. Сейчас в свете геополитического положения России это представляется крайне сложным, и можно использовать лишь сервисы, зарегистрированные в тех государствах, которые не ввели свои санкции.

Также эксперты выражают сомнение в том, что разрабатываемый модуль сможет сравняться по функционалу и возможностям с иностранными аналогами. Для этого в рамках тендера выделено недостаточно средств, а кроме того, действительно хорошие специалисты, способные выполнить такую задачу, работают за рубежом.

Как вы считаете, стоит тратить такие деньги на отслеживание «крипты»?