«Тройка-Д Банк» из Москвы потерял лицензию

Банк России 17 апреля отозвал лицензию на проведение банковских операций у АО «Тройка-Д Банк», зарегистрированного в Москве. Банку вменяют «стандартный» перечень претензий – несоблюдение законодательства в сфере противодействия отмыванию денег, занижение величины риска, нарушение других законодательных актов.

В частности, банк:

• не предоставлял в ЦБ информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю по 115-ФЗ;
• занижал величину принимаемых кредитных рисков и завышал стоимость имущества (реальная величина капитала оказалась на 40% ниже официальной);
• искусственно поддерживал нормативные показатели на достаточном уровне;
• проводил иные незаконные и сомнительные операции.

Кроме отзыва лицензии Банк России неоднократно обращался в правоохранительные органы с заявлениями об уголовно наказуемых деяниях руководителей банка.

В банк была назначена временная администрация, а для вкладчиков это означает наступление страхового случая (банк был участником системы страхования вкладов). Вкладчики получат свои деньги в пределах 1,4 миллионов рублей каждый.

«Тройка-Д Банк» не сможет и проводить операции на рынке ценных бумаг, так как лицензия на это тоже отозвана.

Банк с 2015 года был санатором другой кредитной организации – «Вокбанк» (Волго-Окский коммерческий банк). Поэтому Центробанк принял меры по сохранению деятельности банка, передав полномочия временной администрации государственному Фонду консолидации банковского сектора (ФКБС).

«Тройка-Д Банк» до 2014 года относился к крупной финансовой группе «Тройка Диалог», после чего акции были проданы кипрской 3D Distribution Limited. В настоящее время после нескольких смен собственников банк принадлежал двум физическим лицам по 49,9% каждому через УК «НИК Развитие».

По размеру активов банк занимал 191 место в банковской системе России, а за первые 2 месяца года заработал 125 миллионов рублей чистой прибыли.