Центробанк лишил лицензий 2 банка – они обслуживали нелегальные казино. Один раньше принадлежал вьетнамцам

Как это обычно бывает по пятницам, Банк России принял решение отозвать лицензии у двух кредитных организаций. На этот раз права вести банковские операции лишились АО Банк «Онего» из Петрозаводска и ООО Банк «Финтех» из Москвы. Что интересно, на этот раз отзыв лицензий не связан с сомнительными кредитами и недооценкой рисков (самая частая причина банкротства банков).

Судя по пресс-релизу регулятора, решение отозвать лицензии связано с тем, что работа банков была в значительной степени ориентирована на проведение сомнительных операций по переводу денег в адрес незаконных онлайн-казино, тотализаторов и букмекерских контор. Оба банка нарушали требования по части борьбы с отмыванием денег и законодательство в сфере банковской деятельности.

Кроме того, банк «Онего» занимался тем, что выводил деньги клиентов за границу.

Оба банка пришли к такому виду деятельности своими путями:

• «ФинТех» до лета 2020 года назывался Банк «ВРБ», а до этого был дочерним банком Вьетнамско-Российского совместного банка, совладельцем которого был Банк инвестиций и развития Вьетнама. Банк использовался преимущественно для расчетов между Россией и Вьетнамом. Иностранцы покинули капитал банка в 2013 году, тогда он перешел на 100% к ВТБ (и назывался уже «ВРБ Москва»). Вскоре и ВТБ покинул капитал, а банк стал просто «ВРБ». По неофициальной информации, «ФинТех» стал своего рода преемником банка «Воронеж» и начал зарабатывать на переводах. В 2019 году он заработал на переводах без открытия счета рекордные 2,87 миллиарда рублей – вероятно, тогда Банк России и заподозрил проведение операций в адрес казино;
• «Онего» тоже имел неоднозначную репутацию – им в разное время владели разные собственники (вплоть до властей Кондопоги), доли регулярно перепродавались. Собственники банка также владели ранее другими кредитными организациями, которые потеряли лицензию из-за проблем с капиталом (при этом ими интересовались правоохранительные органы). В очередной раз собственники сменились в начале 2020 года (это были 8 физлиц, у одного из них – почти половина банка), и тогда банк начал зарабатывать на обслуживании нелегальных казино.

Таким образом, отзыв лицензий – закономерное продолжение претензий Банка России, который только за последний год неоднократно применял меры относительно к обоим банкам, и даже запрещал им некоторые операции.

Оба банка относятся к небольшим, и только «Онего» принимал вклады физлиц. Все они смогут вернуть свои деньги на 100%, но не более 1,4 миллионов рублей каждый, выплаты организует АСВ через банк-партнер.