У банка-оператора системы «Киберплат» Центральный Банк отозвал лицензию

В отличие от других банков, на сайт «Платины» выложили массу документов, которые должны показать, что ЦБ закрывает глаза на нарушения со стороны Киви-Банка.

Сегодня стало известно, что Банк России принял решение отозвать у банка «Платина». Этот банк занимал 246 место по размеру активов в банковской системе страны, а лицензии лишился за многочисленные нарушения законодательства.

По данным Банка России, КБ «Платина» нарушал «антиотмывочное» законодательство и проводил непрозрачные операции, направленные на проведение расчетов между физлицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Банк входил в систему страхования вкладов, поэтому его клиенты получат назад свои средства в пределах 1,4 миллионов рублей каждый.

Однако, как оказалось, банк «Платина» – оператор платежной системы «Киберплат», которая занимается не только приемом платежей в адрес «сомнительных» получателей, но также и проводил платежи в адрес операторов связи, телевидения и провайдеров. У «Киберплат» была огромная сеть пунктов приема наличных – более 1,5 миллионов точек, в основном это платежные терминалы.

Кто сейчас управляет банком

Вместо прежнего руководства в банк ввели временную администрацию от Центробанка. Согласно статистике Банка России, учреждение занимало 246-е место в общей системе по размеру активов. А по данным за второй квартал 2021 г. «Платина» находится уже на 224-м месте (согласно статистике от «Интерфакс-ЦЭА»).

Из-за того, что отзыв лицензии является страховым случаем для АСВ, с 1 октября Агентство начнет выплачивать возмещение клиентам банка.

Владельцами КБ являлась супружеская пара — Мария и Андрей Грибовы. С 2001 года «Платина» стала оператором платежной системы «КиберПлат», которая занимается переводами денежных средств. В 2018 году ЦБ потребовал включить систему CyberPlat в специальный реестр, но уже в 2019 году «Платину» исключили из списка. С 2020 года банк подключился к Системе быстрых платежей.

История создания и услуги КБ «Платина»

Основали банк в 1992 г. Кредитная организация изначально занималась проведением банковских платежей, работой с сельхозпроизводителями и развитием финансового информационного обмена.

В конце 1997 г появилась первая платежная система, работающая через интернет, она получила название – CyberPlat. Позже «Платина» стала заниматься инвестициями. Банк вложил денежные средства в строительство крупного центра и в развитие сельского хозяйства Московской области и Черноземья.

Банк предлагал клиентам следующие услуги:

  1. Выпускал платежные карты систем MasterCard, Visa.
  2. Предоставлял услуги системы «Киберплат». Пользователи пополняли баланс и могли проводить различные операции. Можно было сохранить реквизиты до 8 000 получателей.
  3. Открывал и ввел счета юридических лиц.
  4. Сдавал в аренду банковские ячейки. У банка была специальная банковская техника, чтобы проверять подлинность денежных средств.

Для «Платины» был приоритетным бизнес по проведению платежей. Банк предоставлял услуги и для корпоративных клиентов. Занимался открытием и закрытием счетов в иностранной валюте.

Какие банки лишили лицензии за последний год

Если сравнивать статистику 2015-2016 гг. с цифрами за 2019-2020 годы, то активность чистки банковского рынка снизилась. Ранее ЦБ лишал лицензии в среднем около 100 банков за год. Показатели за последнее время уменьшились в 3 раза.

В 2021 году лишено лицензий 26 банков (из которых была и одна РНКО). Точные цифры по закрытым банкам будут известны в конце года. После лишения лицензии банки либо ликвидируют, либо реорганизуют и присоединяют к другой крупной кредитной организации.

Какие учреждения закрыли в 2021 г, данные приведены в таблице:

Название КБ Даты закрытия Место в рейтинге № лицензии
1.ССтБ 12.03 352 3397
2. АО ФорБанк 12.03 221 2063
3. ООО ЮМК 19.03 222 3495
4.ООО Мегаполис 26.03 234 3265
5. ООО Геобанк 02.04. 354 2027
6. АО Майкопбанк 02.04 321 1136
7. АО Нефтепромбанк 09.04 201 2156
8. Банк Нейва 16.04 188 1293
9. АО Интерпромбанк 16.04 151 3266
10. АКБ Проинвестбанк 23.04 315 784

Это далеко не весь перечень КБ, у которых отозвали лицензию в этом году. Ранее произошел интересный случай. Один из банков не закрылся, а сменил статус на РНКО. Процедуру реорганизации провели 14.01 2021г. КБ Металлург теперь стал РНКО (расчетная небанковская кредитная организация). Учреждение останется на рынке услуг, но уже не является банком. Ранее КБ занимало 376 место в рейтинговом списке.

Теперь же у КБ «Платина» взыскали лицензию. Руководство обвинили в сотрудничестве с нелегальными казино и спонсированием террористов. Предстоят долгие разбирательства по уголовным и административным делам. Управлением банка займется администрация ЦБ. Всем вкладчикам обязательно вернут все денежные средства.