Банки обязаны блокировать подозрительные переводы: что нужно знать о новых правилах с 25 июля 2024 года

С 25 июля 2024 года банки обязаны блокировать переводы, которые могут быть связаны с мошенничеством, включая транзакции между собственными счетами, предупредил старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.

Признаки мошеннических операций включают:

— Перевод на счет, на котором уже зафиксированы мошеннические действия.
— Нетипичные транзакции, такие как переводы из необычных мест или с нового устройства, а также вывод крупных сумм.
— Счет, на который осуществляется перевод, внесен в черный список Центрального банка.

Если банк не блокирует перевод при наличии таких признаков, похищенные деньги придется вернуть клиенту, что заставляет финансовые организации внимательнее следить за соблюдением правил.

«Чтобы избежать потери средств, банк скорее приостановит перевод на положенные два дня, чем подтвердит его», — объяснил Гусятников «Прайму».

Тем не менее, юрист отметил, что добросовестным гражданам не стоит чрезмерно волноваться. Если человек не связан с мошенничеством, его переводы не будут блокироваться. Новые правила усложнят мошенникам вывод денег, а в случае неправомерной блокировки перевода клиент может либо подождать два дня, либо обратиться в банк, который обязан провести операцию.

Источник информации https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11006178