Объем подозрительных финансовых операций в России сократился на 21%

Центробанк России сообщил о значительном снижении объемов подозрительных операций за 2024 год. По данным регулятора, общий объем таких транзакций составил 90 млрд рублей, что на 21% меньше по сравнению с 113 млрд рублей в 2023 году.

Особенно заметно сократились операции с признаками вывода средств за границу — на 17%, до 25,6 млрд рублей. Как и ранее, основным механизмом злоупотреблений выступали авансовые платежи за импортные поставки, после которых товар так и не попадал на территорию России. Эти схемы стали использоваться на треть реже. Вместе с тем появилась новая тенденция — увеличение подозрительных переводов иностранным компаниям якобы за товары, которые формально приобретаются в России и не пересекают границу.

Снижение затронуло и незаконное обналичивание денежных средств. В 2024 году его объем упал на 22% и составил 64,2 млрд рублей. Особенно резкое сокращение — более чем вдвое — произошло по операциям с использованием банковских карт юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Банк России отмечает, что достигнутый эффект стал возможен благодаря усиленным мерам контроля. Активное развитие цифровых инструментов, включая платформу «Знай своего клиента», а также системы онлайн-мониторинга, позволили более оперативно выявлять и пресекать попытки отмывания денег и финансирования противоправной деятельности.

источник