Типы дропперов: кто помогает мошенникам обналичивать деньги

Банк России рассказал о трёх основных типах дропперов — людей, задействованных в схемах по обналичиванию денег, похищенных мошенниками. Каждый из них играет определённую роль в цепочке вывода средств.

Транзитник получает средства на свою банковскую карту и далее переводит их по реквизитам, которые предоставляет куратор.
Заливщик работает с наличными — он получает деньги от курьеров и зачисляет их на различные счета через банкоматы.
Обнальщик получает средства на карту и затем снимает их в банкомате. После этого он либо передаёт наличные курьерам, либо сам перевозит их в другие регионы, продолжая процесс вывода.

Центробанк также классифицирует дропперов по уровню осведомлённости:

• Неразводные дропперы участвуют в схемах сознательно и понимают незаконность своих действий.
• Разводные дропперы вовлекаются в преступную деятельность обманом — их убеждают, что они просто помогают или подрабатывают.

Дроппер (или «дроп») — это подставное лицо, через которое проходит незаконное движение денег. По оценкам регулятора, ежемесячно в таких схемах оказываются задействованы до 80 тысяч человек, включая иностранных граждан.

Источник