Обзор деятельности, разоблачение Rinat Sabitov и отзывы про Рината Сабитова от клиентов

Отзывы про Рината Сабитова показывают, что отправлять деньги владельцу этого аккаунта слишком рискованно. У него нет легальной компании, лицензии и даже нормального договора с инвесторами. Клиенту предлагают просто перевести криптовалюту человеку из Telegram, а он якобы начнет торговать на бирже и за несколько часов в разы увеличит депозит. Подтвердить реальные сделки невозможно, ведь скриншоты с выплатами — не доказательство.

Кто такой Ринат Сабитов: сведения об аккаунте автора проекта

Основная работа с клиентами идет через профиль @ Subrinvest31. В описании указано: «Помогаю людям | Ринат Сабитов». Автор называет себя инвестором и предлагает зарабатывать на криптовалюте, однако привычной для таких услуг информации у него нет. Мы не нашли данных о компании, через которую он работает, и сведений о торговой площадке, где можно посмотреть операции.

С именем тоже не все понятно. По запросу Rinat Sabitov в соцсетях зарегистрированы разные люди, но именно с этим псевдо-инвестором они не связаны. Фактически клиент знает только имя из Telegram и реквизиты, которые получает перед переводом денег.

Прежде чем отправлять криптовалюту, вкладчик должен проверить хотя бы несколько вещей:

• Кто принимает деньги и на каком основании;
• Где зарегистрирована его компания;
• Есть ли договор и кто по нему отвечает;
• Через какого брокера или биржу проходят сделки.

У Рината Сабитова такой информации нет и, судя по отзывам в интернете, никогда не было.

Особенности инвестиционной схемы

Суть предложения автора проекта вполне стандартная. Клиент отправляет депозит, после чего Сабитов якобы использует эти деньги для торговли криптовалютой. Через несколько часов вкладчику сообщают, что сделка прошла успешно и первоначальная сумма выросла в несколько раз.

Именно обещанная скорость заработка вызывает больше всего сомнений. На крипторынке действительно можно получить высокую прибыль за короткий срок, однако здесь априори нельзя гарантировать такой результат. Чем агрессивнее стратегия, тем выше шанс потерять деньги. Клиенту же показывают прежде всего будущий заработок, а о риске вообще ничего не говорят.

Дальше схема переходит ко второй части. Инвестору сообщают, что прибыль уже готова к выводу, но сперва нужно оплатить налог, комиссию, конвертацию или страховку. После первой доплаты обязательно появляется еще один платеж. В итоге клиент продолжает отправлять деньги, хотя реального доступа ни к депозиту, ни к заработанной сумме у него нет.

Проверка выплаты на 50 000 BYN

Отдельного внимания заслуживает скриншот перевода на 50 000 BYN, который Сабитов показывает потенциальным вкладчикам. На первый взгляд сумма внушительная, но ведь обычная картинка не подтверждает успешную выплату.

При проверке мы заметили несколько деталей:

• У операции на скриншоте стоит статус Pending — это значит, что перевод еще не завершен;
• В строке Recipient Account указаны 16 цифр, а белорусский счет в формате IBAN имеет другую структуру — 28 символов;
• BIN 458522 относится к карте Visa белорусского Альфа-Банка — первые цифры реквизитов выглядят правдоподобно;
• Получателем указан Siarhei Razhkou. Имя Рината Сабитова в этой операции не фигурирует.

Сам номер банковской карты тоже еще ничего не доказывает. Неизвестно, кому принадлежит счет, откуда пришли деньги и завершил ли банк этот перевод вообще. Статус Pending тем более не позволяет говорить о том, что получатель уже получил 50 000 BYN. Поэтому использовать такой скрин как подтверждение успешной торговли нельзя.

Основные риски для инвесторов

Главный риск начинается еще в момент перевода депозита. Деньги уходят человеку, работу которого клиент никак не контролирует. Нет личного кабинета у брокера, нет доступа к сделкам и нет отдельного счета, где инвестор мог бы самостоятельно видеть баланс.

На практике клиент сталкивается сразу с несколькими проблемами:

• Депозит можно потерять после первого перевода;
• Проверить сделки и заявленную прибыль нельзя;
• Для вывода могут потребовать новые платежи;
• Вернуть средства финансового посредника не выйдет.

Скриншоты переводов эту проблему никак не решают. Картинка из банковского приложения показывает только то, что на ней изображено. Она не дает доступа к счету и не подтверждает, что деньги действительно получил конкретный клиент.

Как проверять инвестпроекты — рекомендации новичкам

Начинать проверку стоит не с отзывов и красивых выплат, а с самого получателя денег. Нужно понять, кто перед вами, где он работает и почему ему вообще можно передавать капитал. Если речь идет об управлении чужими средствами, одной страницы в Telegram для этого явно мало.

Перед инвестированием стоит пройти шесть простых шагов:

• Найти сведения о владельцах и юридические данные компании, и затем изучить их самостоятельно;
• Уточнить, нужна ли для такой деятельности лицензия, и поискать ее в реестре регулятора;
• Прочитать договор до перевода денег, особое внимание стоит обратить на условия вывода средств;
• Не отправлять депозит на личную карту незнакомого человека без понятного юридического основания;
• Ни в коем случае не платить дополнительные «налоги» и «комиссии», если до этого о них никто не говорил;
• Проверить сделки через брокера, биржу или блокчейн, а не по скриншотам из переписки в мессенджере.

Не верьте, если неизвестный трейдер обещает увеличить депозит в несколько раз буквально за день. Такие результаты возможны только при огромном риске, поэтому гарантировать их клиенту никто не в силах.

Вывод обзора

Работа Рината Сабитова вызывает слишком много вопросов, на которые потенциальный инвестор не получает нормальных ответов. Мы не нашли компании, лицензии и подтвержденной торговой истории. Вкладчик должен передать деньги анониму из Telegram и дальше верить информации из переписки.

Скрин выплаты на 50 000 BYN ситуацию не меняет. У операции стоит статус Pending, а в качестве получателя указан другой человек. Пока владелец аккаунта не подтвердит сделки, юридический статус и происхождение прибыли, переводить ему деньги не стоит.