100% актуально
100% достоверно
Контроль над финансовыми операциями, в том числе и физических лиц, возник не сегодня. Закон «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – закон № 115-ФЗ) принят аж в 2001 году. За время его существования подход к осуществлению контроля менялся.
Банк России в этом году продолжил работу по отзыву лицензий у кредитных организаций, которые нарушают банковское законодательство. Отзыв лицензии грозит неприятностями не только банку, но и его клиентам. В частности, у них могут «зависнуть» платежные поручения на уплату налогов. Как показывает практика, налоговые инспекторы всё чаще пытаются оспорить правомерность перечисления налогов чрез «проблемные» банки. Посмотрим, чем рискует организация, перечисляя налоги через неплатежеспособный банк.
Ужесточение контроля над денежными операциями вызывает немалую озабоченность и множество вопросов у граждан. Уже привыкнув пользоваться банковскими картами, они опасаются, что переводы будут отслеживаться, блокироваться, ограничиваться. Разберем наиболее часто возникающие опасения и вопросы.
Несколько лет назад в интернете можно было найти массу жалоб на несколько банков, которые слишком буквально восприняли нормы закона 115-ФЗ, и начали блокировать практически все крупные транзакции. Сейчас страсти поутихли, но банки все равно ведут тотальный контроль операций своих клиентов на предмет отмывания денег и финансирования терроризма. Мы расскажем, зачем это нужно, как проводится проверка, и что ждет эту систему в будущем.
Очередной виток вечной спирали: воры, банки и их клиенты совершенствуются. Каждый в своём. Но на этот раз попытка банков предотвратить значительное количество мошенничества – они решили более оперативно обмениваться информацией о возможных попытках украсть деньги.
Мошеннические схемы при совершении электронных платежей постоянно множатся. Противостоять им может только продвинутая антифрод-система. О том, как она работает и как помогает обезопасить бизнес от атак мошенников, рассказал технический директор финтех-компании RBK.money Антон Куранда.
Пиетет перед правовыми документами в России огромен. Попробуйте потерять всё сразу: паспорт, военный билет, диплом, свидетельство о регистрации квартиры. Это страшный сон для любого человека, кто хоть раз в жизни восстанавливал документы. Неудивительно, что многие люди предпочитают носить с собой ксерокопию паспорта.
С банковским мошенничеством сталкивались многие россияне – по некоторым данным, около 20% от всех жителей страны, а объем украденных денег составляет миллиарды рублей. Но технологии не стоят на месте, и банки продолжают оберегать деньги своих клиентов самыми продвинутыми способами. Какими именно – мы расскажем в нашем материале.
Каждому жителю России при трудоустройстве или по заявлению присваивается уникальный номер, соответствующий номеру счета в системе пенсионного страхования. Многие относятся к нему не очень ответственно, а зря – потеряв СНИЛС, можно получить массу неприятностей. Мы расскажем, зачем вообще нужен этот номер, где он используется и как его используют мошенники.
«Страшилки» о жестком контроле банковских операций и о блокировках счетов существуют уже не первый год, и часто – вполне правдивы. Но с 2021 года контроль может стать еще более жестким, при этом более избирательным. Мы расскажем, что изменится в законодательстве и чего ждать банкам и их клиентам.
Смартфон лучше не терять – кроме того, что он стоит десятки тысяч рублей, к нему привязано слишком много. Сейчас телефон многим заменяет рабочее место, к нему привязаны банковские карты, аккаунты и онлайн-банки. А еще эксперты считают, что потерянный смартфон кто-то может попытаться взломать – и весьма успешно. Итак, чем грозит потерянный смартфон и как защитить свои данные от утечки – расскажем в нашем материале.
На первый взгляд, весь интернет – это один большой анонимный сегмент. Но на самом деле, вся сеть представляет собой взаимосвязь разных узлов, у которых есть свои адреса, в том числе физические. Соответственно, отследить можно буквально любого пользователя интернета – причем настолько глубоко, что он сам об этом не догадывается. Мы расспросили наших экспертов о том, существует ли реально анонимность в сети и как ее добиться простым пользователям.
Обман в интернете – это не только когда вы оплатили товар, а продавец его не отправил. Под обманом также понимается ситуация, при которой клиент получил другой товар, иного качества или размера. Но бывают случаи, когда отправлен товар плохого качества или с дефектами. Специалист портала «Банки Сегодня» подготовил пошаговые инструкции. Они помогут отстоять свои права, получить товар заявленного качества или деньги обратно.
В России – особое отношение к интеллектуальной собственности. Прошло уже лет тридцать, как компьютеры прочно укоренились в быту. ПК уже не диковинный ящик, с которого пылинки сдувают, а рабочий инструмент. Ноутбуки, моноблоки, нетбуки – всё это настолько привычно, что кажется: так было всегда. Но из тех самых славных 90-х годов, которые многие зовут лихими, мы забрали наплевательское отношение к авторскому праву.
Рост онлайн-платежей в пандемию привлекает в эту сферу мошенников. 42 115 мобильных банковских вирусов выявила в первом квартале 2020 года «Лаборатория Касперского». Это самое высокое значение за последние полтора года, более чем в 2,5 раза превышающее показатель четвертого квартала 2019-го. Как в этих условиях финансовым организациям тестировать информбезопасность своих систем?
Сейчас видеоаналитика находится в стадии активного развития. Оборудование становится все дешевле. А вычислительные мощности быстро увеличиваются. Благодаря этому появляются новые возможности и технологии. Они позволяют использовать более сложные алгоритмы и нейронные сети для обработки видеоданных и распознавания объектов.
В регионах России снова начинается постепенный перевод сотрудников на удаленную работу. Кроме очевидных плюсов и минусов это означает повышенные риски для безопасности – контролировать работу десятков или сотен чужих компьютеров может быть очень сложно. Эксперт по информационной безопасности Денис Батранков рассказал нам, какие технологии можно использовать при переводе персонала на «удаленку».
Шок: у «Сбербанка» появились неиллюзорные конкуренты! Но если кредитная организация соблюдает правила приличия и законы при «относительно честном» отъёме средств, то мошенники – напротив, нарушают. Бьюсь об заклад: вам, вашим знакомым, детям или родителям хоть раз звонили люди, представляющие службой поддержки Сбера.
Защита конфиденциальных данных является приоритетной задачей всех бизнес-направлений, а банковская сфера особенно подвержена риску кибератак и других видов мошенничества. Эксперты компании 3М по визуальной защите данных в течение многих лет привлекают внимание бизнеса к этой проблеме и создают решения, которые помогают обезопасить конфиденциальные данные клиентов и их средства от мошенников. Компания поделилась кратким обзором актуальных методов хищения данных в банкоматах и способах их защиты.
Пиратство – по сути, воровство контента. Это может быть музыка, фильмы, книги, программы и многое другое. Но учитывая развитие стриминговых сервисов и тотальный онлайн, кажется, что проблема уходит на задний план. Мы поговорили с генеральным директором ООО «Доктор Веб» Борисом Шаровым – это тот самый человек, который имеет непосредственное отношение к известному антивирусу. Получилось интересно и познавательно.
В современных условиях особенно остро встают вопросы правового регулирования и защиты товарных знаков. С развитием технологий, и в частности, интернета возникает потребность в совершенствовании законодательства в сфере интеллектуальной собственности. Также сложности появляются при регистрации «нетрадиционных» товарных знаков, что порождает необходимость в более чётком регулировании данной области.
К электронным платежам, бесконтактным картам мы относимся, как к чему-то обыденному. А ведь всего 20 лет назад все операции совершались в основном наличными, чаще всего – на кассе. Помните, как нужно было идти на почту, чтобы пополнить счёт мобильного телефона? Карточки в основном использовались для обналичивания зарплаты. Стремительный рывок технологий вывел банковские услуги на новый, облачный уровень. Порой перед оплатой онлайн/оффлайн просят назвать BIN. Редкий пользователь БПК задумывается о том, как это работает, почему именно его «пластик» позволяет терминалу связать данные с содержимым счёта. Но ведь интересно, правда?
Попали в ситуацию, когда в Ваш адрес стали поступать угрозы? Не стоит относиться к данному факту легкомысленно и тем более идти на поводу у правонарушителей! Юрист Кирилл Афонин рассказывает нашим читателям о том, как правильно поступить в случае угроз.
Боеспособность – понятие относительное. Это всего лишь оценка, субъективная и ситуационная. Должно быть, когда огромное войско персов напало на скромную армию греков в 480 году до н.э. в ущелье Фермопил, Ксеркс оценивал боеспособность соперника как минимальную. Он немного просчитался: так появилась легендарная история 300 спартанцев.
При использовании материалов, которые опубликованы на интернет-сайте , активная ссылка на источник обязательна. Правообладателям
|
© 2020 Сетевое интернет-издание "Банки Сегодня" Свидетельство о регистрации СМИ . Выходные данные средства массовой информации Используя сайт вы соглашаетсь с пользовательским соглашением |