Индекс «iPhone», или как предсказать развитие экономики по новой модели смартфона?

Индекс бигмака — неофициальный показатель покупательских способностей в различных городах и странах. Индекс помогает видеть отклонения национальной валюты в плюс или минус и показывает, сколько “булок с котлетой” теоретически может купить житель на среднюю зарплату. Мы задумались, что еще можно сегодня считать подобным глобальным индикаторов развития экономики? И ответ пришел сам собой — это iPhone.

Каждый выход новой модели iPhone становится по-настоящему ожидаемым событием. Поклонники марки с нетерпением ждут ежегодной презентации новинок, но очень многие ИТ эксперты отмечают, что дорогая покупка с заветным яблочком на обороте довольно быстро теряет в цене.

Мы решили сравнить динамику цен на новые модели iPhone за последние несколько лет. Ниже приведена таблица, где указана цена новинок в момент релиза (в рублях), и что происходило спустя год.

Модель Дата выхода Цена на дату выхода Цена через год после релиза
iPhone 4 сен.10 37000 29000
iPhone 4s сен.11 40000 32000
iPhone 5 сен.12 34000 27000
iPhone 5s сен.13 35000 27000
iPhone 6 сен.14 37000 46000
iPhone 6 янв.15 62000 45000
iPhone 6s сен.15 66000 36000
iPhone 7 сен.16 66000 44000
iPhone 8 сен.17 57000 43000
iPhone X сен.18 80000 63000
iPhone 11 сен.19 90000 62000

В среднем, через год после появления на рынке новая модель iPhone теряет от 25% до 30% первоначальной стоимости. Поэтому назвать покупку техники от Apple инвестицией — язык не повернется. Интересный факт, что за второй и третий годы жизни каждая модель дешевеет значительно медленнее. Так, модель 2016 года iPhone 7 сегодня, спустя 3 года, стоит 38 тыс. рублей, что составляет 57% первоначальной стоимости. При этом в первый год новинка потеряла 33%, а за последующие два всего 9%. Знающие (и терпеливые) люди уже давно знают, что покупать новинку нужно, как минимум, через полгода после релиза. При этом, помимо экономии, вы вероятнее всего получите более качественный товар, так как спустя несколько месяцев компания исправляет ошибки и выпускает уже новую, улучшенную партию такой же модели.

Нельзя забывать, что в нашей стране цена на такие технологичные продукты, как iPhone, сильно зависит от колебаний курса валют. Так, когда в 2014 году курс рубля резко упал по отношению к доллару, цена на мобильные гаджеты также резко подскочила. Это отчетливо видно в таблице выше. В момент выхода шестой модели в сентябре 2014 года ее цена составила 37 тыс. рублей, но уже спустя 4 месяца ценник взлетел практически в два раза, и в январе 2015 года “шестерка” стоила уже 62 тыс. рублей. Поэтому, пока вы дожидаетесь снижения цены на очередную модель, почему бы не инвестировать средства, отложенные на покупку новенького смартфона?

Например, с осени 2008 года по осень 2012 был посткризисный период. А в такое время, как правило, один из наиболее востребованных инструментов на рынке — это золото. Так, если бы вы отказались от покупки нового айфона в сентябре 2010 года, и на эти деньги составили портфель с минимальным уровнем риска (90% облигации и 10% фьючерс на золото), то до момента выхода следующей модели в сентябре 2011 года ваша первоначальная сумма в 37 тыс. рублей выросла бы почти в два раза — на 32 тыс. рублей. Таким образом, вы смогли бы через год позволить себе новую модель, при этом у вас бы появились свободные средства, чтобы продолжить заниматься инвестированием.

Разумеется, каждый год золото не будет показывать такие результаты, но на рынке всегда есть активы, которые пользуются спросом на отрезке 1-2 года. Для грамотного составления портфеля, актуального в конкретный период, лучше всего пользоваться услугами профессиональных аналитиков и управляющих.

Ежегодно новые модели выходят на рынок по более высоким ценам, поскольку смартфоны становятся более технологичными и стоимость комплектующих также растет. Помимо этого, для российского рынка цена iPhone сильно зависит от курса доллара на момент релиза.

После падения стоимости рубля в 2014 году цены на технику сильно выросли — и это стало дополнительным неприятным фактором для повышения стоимости на iPhone кроме закономерного удорожания непосредственно технической “начинки” смартфона.

Следующая таблица показывает, как менялась цена новинок в рублях, и какой был при этом курс доллара.

Модель Дата выхода Цена на дату выхода Курс рубля Изменение курса г/г
iPhone 4 сен.10 37000 30,62
iPhone 4s сен.11 40000 32,26 5,4%
iPhone 5 сен.12 34000 31,18 -3,3%
iPhone 5s сен.13 35000 32,34 3,7%
iPhone 6 сен.14 37000 39,58 22,4%
iPhone 6 янв.15 62000 59,76 51,0%
iPhone 6s сен.15 66000 65,27 9,2%
iPhone 7 сен.16 66000 62,6 -4,1%
iPhone 8 сен.17 57000 57,5 -8,1%
iPhone X сен.18 80000 65,64 14,2%
iPhone 11 сен.19 90000 64,84 -1,2%

Нетрудно заметить зависимость цены новой модели iPhone от динамики курса.

Основной всплеск, разумеется, был в 2014-2015 годах, когда курс доллара вырос с 39 до 65 рублей. В 2017 году была обратная ситуация: рубль укрепился, и вслед за этим новая модель для россиян стала дешевле относительно своего предшественника. Однако спустя год, из-за роста курса, новая модель стоила уже на 40% дороже. Во-первых, за этот период выросла себестоимость смартфона (в долларах), т.к. появились новые технологии, а во-вторых, курс рубля за год упал более чем на 14%. Все это отразилось на цене смартфона в 2018 году.

Но, как и предыдущие модели, спустя год iPhone 2018 года выпуска уже стоит более чем на 20% дешевле, при этом курс рубля остался практически без изменений.

В 2019 году, при практически неизменном курсе с прошлого сентября, новинка подорожала на 10 тыс. рублей относительно предшественника. Это обусловлено внедрением новой системы трех камер, которая составляет значительную часть себестоимости модели.

Учитывая сегодняшнюю ситуацию на мировых рынках, мы ожидаем ослабления курса рубля в рамках года до отметок 70-72 руб./долл. На этом фоне можно предположить, что если в следующем году компания не будет внедрять кардинально новые технические компоненты, то стоимость нового iPhone составит порядка 100-110 тыс. рублей, т.е. цена смартфона для россиян вырастет более чем на 20%.

Что делать в такой ситуации? Во-первых, не нужно гнаться за новинками, т.к. спустя уже шесть месяцев цена резко снижается. Во-вторых, время ожидания можно провести с пользой для капитала и выгодно разместить свободные средства, таким образом обезопасив себя от скачков валют и цен на комплектующие.

Сегодня есть инструменты, которые позволят вам заработать до 20% на ваш капитал практически без риска. Инвестируя свободные средства, вы сможете убрать фактор роста цен на новинки и впоследствии купить новую модель среди первых по условно прошлогодней цене.