Как инвестировать в кризисное и стабильное время – 5 лайфхаков от эксперта

Конец года – это всегда подведение итогов не только внутри компании, но и оценка своей деятельности на работе, в учебе, семье. Отмечу, что в конце года важно получить полезную информацию, обдумать ее на праздниках и шагнуть в новый год уже прокачанным в определенной сфере. Хочу поделиться принципами инвестирования с теми, кто планирует заняться инвестированием, будет полезно и тем, кто уже этим занимается, но в этом году столкнулся с кризисом. Расскажу главные правила инвестирования, где покажу на примерах, как и что нужно делать и предпринимать.

Первое и главное правило в инвестировании – аналитика информации. «Анализируй и применяй»

Что я имею в виду. Если вы планируете вкладываться в акции компании – обязательно разберитесь в ее финансовых показателях, узнайте на чем строится заработок компании, от чего зависит ее рост. Важно изучить бизнес компании, чьи акции вы приобретаете. Сейчас существует множество разных агрегаторов, которые предоставляют информацию по финансовым показателям компаний.

Вкладываться в компанию грамотно – владеть всей информацией по компании, знать, как обстоят дела с ее выручкой, есть ли долг, аккредитована она или нет. Вы должны стать «гуру» бизнеса, если решили вкладываться в акции определенной компании. Здесь важно задать себе вопрос – на чем вы хотите заработать?

Приведу пример. В нефтяных компаниях существуют целые циклы – есть и рост, и падение, соответственно. Если цена на нефть растет, то компания начинает зарабатывать больше. Любой даже начинающий инвестор понимает, что при таких условиях ценовой политики компании на рынке будет стоить в разы дороже. Именно такой аналитический ход – ставка на инвестирование.

Интересный пример из жизни акций «РосАква». В каждой компании есть риски, и всем инвесторам нужно это знать, стараться заранее предугадать какое событие скажется на бизнесе компании. Так, вот рыба, которую производят «РосАква» однажды заболела и в связи с этим на фондовом рынке потеряла почти 70% выручки конкретного года. Читайте не просто новости о компании, а старайтесь изучать аналитический материал.

Другая история аналитической информации – ETF. Вкладываться в акции компаний – это история внутреннего рынка, покупка активов другой страны — международная история. Здесь важно вкладываться в зарубежный рынок и понимать политическое, экономическое состояние не только компании, но и страны в целом. Например, я покупаю акции американской компании. Всегда стараюсь приобретать только их. Отвечайте себе на вопросы – что влияет на рост моих акций? Почему американский рынок сейчас растет или наоборот падает, что на это влияет?

Изучайте историю, следите за политическими событиями. В США в последнее время показатели зависели от выборов, в Китае – от отрасли. В связи с пандемией все отрасли приостановились. После победы над коронавирусом Китайский индекс по отраслям стал расти. Когда получите ответ на данные вопросы, тогда и сможете просчитывать вашу прибыль.

Второе правило. «Купил и держу, никуда не упускаю и не продаю»

Неверное высказывание, которое часто приходится слышать от инвесторов. Инвестирование – это не покупка с целью сохранения, где купили и забыли. Важно быть внимательным и готовым к продажам, переориентации линии инвестирования. Многие инвесторы думают, что покупка акций – это навсегда, чуть ли не на всю жизнь. В голове сразу примеры.

А как же Баффет, спросите вы? Начнем с того, что Баффет продал совсем недавно акции банка, который входил в ТОП. Почему он это сделал? Просто, потому что инвестиции – это движение. Движение своего портфеля, развитие или падение компаний. Не понравилось Баффету как ведется маркетинговое продвижение, и на этом фоне он увидел, что компания ухудшает свое состояние. Взял – и продал. Вы сами решаете, как вам поступать, куда двигать, что продавать и покупать. Помните, прогнозирование и мониторинг – ваши главные инструменты на пути к успешному инвестированию.

Приведу не личностный пример, а пример компании. Все помнят знаменитую Кodak. Компания была номер один в сфере пленки. Но, в один момент они не смогли перестроиться на цифру. Просто из процветающей компании превратились почти в банкротов. В данном случае, если бы кто-то владел такими акциями, предусмотреть, что компания не сможет быстро переквалифицироваться, было легко. Акции упали.

Существуют компании, а точнее, секторы инвестирования, которые более прогнозируемые. Металлурги живут по циклам. Циклы – это жизнь акций. Как и в обычной человеческой жизни есть взлеты и падения. Грамотный инвестор не торопится покупать акции, когда они находятся на пике показателей. Он наблюдает за ситуацией и задает себе вопрос. А что должно произойти, чтобы эти акции стали еще более ценными? Аналитика, еще раз аналитика.

Третье правило. «Кризис – всегда внезапная история, но стоит быть начеку»

Актуальны в этом году разговоры о том, что «было бы, если бы…». Кто знал вначале весны 2020, что коронавирус перекроит нашу жизнь, да и весь мир. Конечно, были прогнозы аналитиков и разные мнения, но гарантировать обвала почти в 30% никто и не мог. Тем не менее это произошло. Были падения на фондовом рынке как у российских, так и американских компаний.

Как быть готовым к такому раскладу дел? Распределяйте свои активы верно. Что здесь верно? Необходимо, чтобы у вас в портфеле были и акции, и облигации, и валютные активы. Не выстраивайте портфель, выбирая какой-то один инструмент. Помните, что могут произойти какие-то события, которые предскажут падение именно по вашему инструменту. Имея разносортный портфель, вы себя оберегаете от непредвиденных ситуаций.

Говорил выше о том, что важно сочетать не только акции разных компаний, но и использовать разные рынки – российские и зарубежные. Отмечу, что использовать акции разных стран также важно. Если бы в Белоруссии был фондовый рынок, там был бы обвал, в связи с политикой. И ваш капитал пропал бы по политическим причинам. Сбалансированный портфель спасет вас от ситуаций форс-мажора – вы будете знать, что есть что-то еще, чем вы можете воспользоваться. Это важно.

Четвертое правило. «Вы не спринтер, скорее марафонец»

Дистанция в 100 метров и быстрая прибыль – это не совсем про инвестиции. Не нужно ожидать поступления денежных средств в первый месяц. Меня часто спрашивают, сколько я поднимаю на инвестициях в месяц? Заведомо неверный вопрос. Инвестиции это долгосрочная история. Важны показатели – время и выстраивание оптимального портфеля, который будет со временем вам полезен.

Фондовый рынок – это не работодатель, который платит вам зарплату. Инвестиции – планирование, расчет и аналитика. Планируйте свою инвестиционную деятельность так, чтобы она была вам в радость и со временем принесла доход.

Пятое и главное завершающее правило. «Потеря капитала»

«Да, да именно так. Риск и инвестиции со знаком равно. Вкладывайте столько, сколько не боитесь потерять на первом этапе».

Если вы хотите начать развивать себя как инвестор, но совершенно не готовы рисковать первый год, то вам в ОФЗ и банковские депозиты. Но, понимаете, что по депозитам вы получаете доходность на уровне инфляции. Если вы готовы рисковать – то покупка акций – ваша история.

Опять же, вы можете стать гуру бизнеса компании – будете следовать всем рекомендациям и увидите, как акции падают. Такое бывает, и таких историй много. Важно быть к этому готовым, осознавать такой исход дел вначале пути.

Проанализируйте данную информацию, возможно конец года станет толчком к инвестициям и новым финансовым горизонтам.