100% актуально

100% актуально

100% достоверно

100% достоверно

ЦБ закрыл банк «Стрела» – уже третий за месяц. Он мог участвовать в сомнительных операциях в пользу закрытого ранее Киви Банка

ЦБ закрыл банк «Стрела» – уже третий за месяц. Он мог участвовать в сомнительных операциях в пользу закрытого ранее Киви Банка

Эльвира Набиуллина заявила, что никакого моратория на отзыв лицензий нет, и регулятор и дальше будет осуществлять свой надзор.

В пятницу, 22 марта 2024 года, Банк России принял решение отозвать лицензию у банка «Стрела». Это относительно небольшая кредитная организация – она занимала 321 место в банковской системе по размеру активов, ранее называлась «Северо-западный инвестиционно-промышленный банк».

Среди причин для лишения лицензии регулятор назвал такие:

  • банк нарушал законодательство и нормативные акты ЦБ, из-за чего в последний год регулятор применял к нему меры;
  • «Стрела» нарушала законодательство в области противодействия отмыванию денег;
  • специализацией банка были услуги по переводу денег между Киви-банком (ранее лишенном лицензии) и другими участниками рынка.

Другими словами, Банк «Стрела» занимался переводами между физлицами и «сомнительным» бизнесом вроде криптовалютных обменников, онлайн-казино и букмекерских контор. Все это ЦБ считает высокорискованными операциями, а некоторые действия могли иметь признаки преступлений (по ним информацию направили в правоохранительные органы).

Банк был участником системы страхования вкладов, но объем ответственности АСВ перед вкладчиками – всего 332 тысячи рублей, их выплаты начнутся до 5 апреля.

Между тем, обращает на себя внимание темп работы ЦБ по закрытию «сомнительных» банков. 21 февраля был закрыт Киви-Банк, из-за чего миллионы людей остались без доступа к деньгам на электронных Qiwi-кошельках. В феврале же был закрыт банк «Гефест» – он тоже нарушал антиотмывочное законодательство. Банк «Стрела» стал уже третьим в списке. Причем все три закрылись примерно по одной причине – они помогали проводить «сомнительные» транзакции.

Многие эксперты увидели в этом снятие негласного моратория на отзывы лицензий – ведь до этого ЦБ полтора года не выводил банки с рынка. Но глава Центробанка Эльвира Набиуллина официально заявила – никакого моратория нет, а ведомство продолжит свою работу по надзору за банковским сектором.

Вам понравилась статья?

Подписывайтесь на наши каналы!

    Комментариев пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Недавние выпуски «Банки Сегодня»
Банки Сегодня в Telegram Аналитика, прогнозы, инсайды.