Банки хотят блокировать карты на месяц, если заподозрят мошенничество

Масштабы мошенничества с банковскими счетами и картами в России постоянно растут. Банки вынуждены предпринимать все больше мер, чтобы предупреждать потерю денег своими клиентами. В частности, российские финансовые учреждения начали более активно предупреждать своих клиентов о возможных рисках.

Но это не единственный вариант действий. Чтобы сделать мошенничество с картами нецелесообразным для злоумышленников, в Ассоциации банков России (АБР) предложили поправки к законодательству (в том числе к «антиотмывочному» 115-ФЗ). В Ассоциации говорят, что сейчас нет возможности задержать средства на банковском счете, на который они переведены мошенническим путем.

Как правило, между зачислением средств и снятием их через банкомат есть некоторый временной промежуток. За это время банк мог бы заблокировать счет, если бы у него была такая возможность по законодательству.

Поэтому банки хотят внести поправки к законодательству о национальной платежной системе, которые позволили бы приостанавливать использование клиентом своего счета до подтверждения законности транзакции. В отдельных случаях блокировка может продолжаться до 30 дней – если пострадавший отправитель средств обратится в полицию с заявлением.

Если же тот, кто отправил деньги, не заявит о мошеннических действиях, счет будет разблокирован через 2 дня. Такую же блокировку банки хотят видеть в антиотмывочном законодательстве в качестве обеспечительной меры.

Изначально идея таких блокировок принадлежала директору департамента кибербезопасности Сбербанка Сергею Велигодскому. Затем, когда предложение вынесли на голосование в АБР, почти все банки единогласно поддержали ее.

У экспертного сообщества есть сомнения в том, что поправки к законодательству будут законными. Так, срок блокировки в 30 дней выглядит странно, так как за этот период провести расследование и добиться возврата средств правоохранительные органы не смогут. Кроме того, банки и отдельные клиенты могут злоупотреблять такой возможностью, отправляя деньги и заявляя о мошенничестве для блокировки счета получателя денег.