100% актуально

100% достоверно

Банки начали требовать у клиентов обоснования подозрительных переводов

27.11.2018
Банки
Артём Васильев
Банки начали требовать у клиентов обоснования подозрительных переводов

При отказе предоставить документы угрожают заблокировать счет.

Клиенты как минимум трех крупных российских банков столкнулись с проблемами при переводах денег между карточными счетами. Бинбанк, Тинькофф-банк и Сбербанк начали требовать от клиентов подтверждающие документы при переводе средств между клиентами. Претензии возникают даже при переводах в пределах 1 тысячи рублей. При отказе предоставить документы банки угрожают блокировкой карты или счета.

Как отмечают «Известия», такая политика кредитных организаций может быть направлена на минимизацию мошенничества и ухода от налогообложения. Однако требования банков в данном случае незаконны, отметили в Центральном Банке.

Требования предоставить документы начали выдвигаться банками в ноябре этого года. Клиентам звонят сотрудники подразделений финансового мониторинга банков и требуют от них документы на подтверждение операций. Большая часть требований касается p2p-переводов (между физическими лицами).

В случае с Бинбанком специалист требовал переслать документы ему в WhatsApp в течение 3 дней. Один из клиентов Тинькофф-банка сообщил, что его карту заблокировали до тех пор, пока он не предоставил фото карты, с которой ему переводили деньги.

Сами банки пока никак не комментируют ситуацию, однако пресс-служба Банка России уточняет, что согласно законодательству банк может приостановить операцию только если есть подозрения, что она осуществляется без ведома клиента. К регулятору пока не поступали массовые жалобы на блокировку карт и счетов.

Несколькими месяцами ранее в сети появилась информация о том, что банки начали массово блокировать транзакции представителей малого бизнеса, ссылаясь на федеральный закон ОТ 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом за вывод заблокированных средств банки требовали комиссию в 10-20% от суммы.

Читайте также:
С карты Visa можно будет снять деньги в кассе магазина
Какую оценку поставите автору за статью?
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Загрузка...

Подписывайтесь на наши каналы и вступайте к нам в группы! У нас хорошо ;-)

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун Артём
Вам также будет интересно:
На правах рекламы:
Новости по теме:
Новости по теме:
С карты Visa можно будет снять деньги в кассе магазина
С карты Visa можно будет снять деньги в кассе магазина
За прошлый год в России выдали ипотеки на 3 триллиона рублей
За прошлый год в России выдали ипотеки на 3 триллиона рублей
Президент раскритиковал высокую комиссию за оплату банковскими картами
Президент раскритиковал высокую комиссию за оплату банковскими картами
Банк России планирует разблокировать счета 40% клиентов, заблокированных за «отмывание» денег
Банк России планирует разблокировать счета 40% клиентов, заблокированных за «отмывание» денег
В АСВ хотят выплачивать компенсации по вкладам самостоятельно на счета клиентов
В АСВ хотят выплачивать компенсации по вкладам самостоятельно на счета клиентов
Россияне смогут узнать кредитный рейтинг через «Госуслуги»
Россияне смогут узнать кредитный рейтинг через «Госуслуги»
Два региональных банка из третьей сотни лишились лицензий
Два региональных банка из третьей сотни лишились лицензий
С сегодняшнего дня начала работу новая Система быстрых платежей
С сегодняшнего дня начала работу новая Система быстрых платежей
Теперь можно перевести деньги на карту Сбербанка по номеру телефона в «Связном» и «Евросети»
Теперь можно перевести деньги на карту Сбербанка по номеру телефона в «Связном» и «Евросети»
    Комментариев пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

  • Ждём вас:
  • Официальная группа Вконтакте
  • Официальная группа Google+
  • Официальная группа Facebook
  • Официальная группа Twitter