Банки начали требовать у клиентов обоснования подозрительных переводов

Клиенты как минимум трех крупных российских банков столкнулись с проблемами при переводах денег между карточными счетами. Бинбанк, Тинькофф-банк и Сбербанк начали требовать от клиентов подтверждающие документы при переводе средств между клиентами. Претензии возникают даже при переводах в пределах 1 тысячи рублей. При отказе предоставить документы банки угрожают блокировкой карты или счета.

Как отмечают «Известия», такая политика кредитных организаций может быть направлена на минимизацию мошенничества и ухода от налогообложения. Однако требования банков в данном случае незаконны, отметили в Центральном Банке.

Требования предоставить документы начали выдвигаться банками в ноябре этого года. Клиентам звонят сотрудники подразделений финансового мониторинга банков и требуют от них документы на подтверждение операций. Большая часть требований касается p2p-переводов (между физическими лицами).

В случае с Бинбанком специалист требовал переслать документы ему в WhatsApp в течение 3 дней. Один из клиентов Тинькофф-банка сообщил, что его карту заблокировали до тех пор, пока он не предоставил фото карты, с которой ему переводили деньги.

Сами банки пока никак не комментируют ситуацию, однако пресс-служба Банка России уточняет, что согласно законодательству банк может приостановить операцию только если есть подозрения, что она осуществляется без ведома клиента. К регулятору пока не поступали массовые жалобы на блокировку карт и счетов.

Несколькими месяцами ранее в сети появилась информация о том, что банки начали массово блокировать транзакции представителей малого бизнеса, ссылаясь на федеральный закон ОТ 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом за вывод заблокированных средств банки требовали комиссию в 10-20% от суммы.