100% актуально

100% актуально

100% достоверно

100% достоверно

Мошенники взялись за желающих купить криптовалюту: 3 новые схемы

Пользоваться криптовалютой россиянам приходится, чтобы обойти ограничения на международные переводы.

В свете значительно осложнившейся в 2022 году из-за антироссийских санкций ситуации с российскими банками, граждане вынуждены искать альтернативные способы обмена рублей на валюту и перевода денег за границу. На помощь может прийти криптовалюта, однако, как пишет издание Forbes, при ее обмене велик риск попасть на мошенника. Причем от обмана не убережет даже личное присутствие на сделке.

О каких мошеннических схемах стоит знать, чтобы не пострадать финансово:

  • первая популярная схема называется «Треугольник». Те, кто ищет самый выгодный курс и не хочет излишне заморачиваться, нередко используют вместо криптобирж чаты в Телеграме или обменники. Такое лицо приглашают в офис в «Москва-сити», где пересчитывают его деньги и просят выслать адрес кошелька, куда нужно прислать биткоины. Но после этого ничего не происходит. Причина в том, что в деле задействована третья сторона – мошенник параллельно ведет переписку с настоящим криптообменником, а посетившее «Москва-сити» лицо выставляется курьером, который привозит наличные от его имени. Таким образом, деньги жертвы поступают в обменник, обменник перечисляет мошеннику биткоины, поскольку переписку с жертвой от имени обменника вел сам аферист. Последний в свою очередь сообщает обменнику данные своего кошелька уже в настоящем чате;
  • вторая схема позволяет заинтересованному в обмене лицу даже на крупной p2p-площадке попасть на так называемого «рыбака» – мошенника, который предлагает очень привлекательный курс. И пока жертва спешит оформить заявку на обмен, мошенник-рыбак быстро меняет курс на куда менее выгодный. В итоге жертва завершает сделку, но получает гораздо меньше криптовалюты, чем рассчитывала;
  • третья схема ориентирована на самых недоверчивых – мошенники сначала усыпляют бдительность совершением честной сделки на небольшую сумму да еще по привлекательному курсу, отправляя деньги первыми. Когда жертва уже прониклась доверием и готова к обмену крупной суммы – своих денег она не получит, потому что мошенник отзовет платеж.

Чтобы защититься от мошенников эксперты советуют тщательно проверять аккаунты контрагентов, предлагающих совершить операцию обмена, обращая внимание на историю успешных сделок. В целях безопасности никогда не стоит соглашаться на обмен криптовалюты по подозрительно выгодному курсу – как правило, такие предложения делают именно мошенники.

Если обмен предполагает личную встречу, то обязательно следует уточнить все параметры сделки и сравнить свой чат в Телеграме с диалогом на смартфоне контрагента – так можно застраховать себя от участия в «треугольнике». Чтобы не стать жертвой мошенника-«рыбака» следует быть очень внимательным, не торопиться и проверять условия сделки на каждом ее шаге. Ну а в последнем случае описанной схемы мошенничества, возможной из-за сложностей системы переводы криптовалюты, следует вникнуть в нюансы работы площадки и действовать только после соответствующих подтверждений p2p-платформы.

А у вас были проблемы с покупкой или продажей криптовалюты?

Вам понравилась статья?

Подписывайтесь на наши каналы!

    Комментариев пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Недавние выпуски «Банки Сегодня»
Банки Сегодня в Telegram Аналитика, прогнозы, инсайды.