Не только карты. Банки угрожают заблокировать вклады и требуют пояснить, куда будут потрачены деньги

Несколько клиентов банков рассказали журналистам, что от них потребовали разъяснения – откуда были получены деньги и куда они будут потрачены.

В рамках «антиотмывочного» законодательства (115-ФЗ) банки начали, помимо карт, блокировать счета и вклады клиентов. От вкладчиков теперь требуют пояснить, откуда была получена вложенная сумма, а также куда деньги будут направлены после снятия со счета.

Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на жалобы со стороны клиентов. Речь в данном случае идет пока о двух банках – МКБ (который потребовал объяснить происхождение средств на вкладе) и Сбербанке (который требует указать, как были потрачены деньги).

Все разъяснения банки требуют подтверждать документами. Например, от клиента, который перевел деньги из МСП Банка в МКБ, потребовали предоставить выписки из предыдущего банка, а также пояснить, как клиент планирует распорядиться деньгами далее. При этом сам клиент опасается, что без предоставления документов его вклад заблокируют.

Второй случай произошел с клиентом другого банка, которому было выгоднее вывести деньги с вклада через счет в Сбербанке. Операция прошла успешно, но через неделю после вывода денег со счета Сбербанк заблокировал его и потребовал объяснить, куда были потрачены средства. В этом случае клиент решил пока не жаловаться в вышестоящие инстанции, так как на счете все еще оставались деньги.

Подобных случаев раньше не было. Банки могли заблокировать счет или карту за подозрительные переводы и потребовать от клиента пояснить экономический смысл перевода. Теперь же банки переключились на вклады, а это значит, что под угрозой находятся очень многие клиенты.

В Сбербанке и других банках подтвердили, что проводят постоянный мониторинг операций клиентов, причем не только на суммы более 600 тысяч рублей (как того требует Росфинмониторинг), но и на более мелкие операции. Заблокировать счет могут только после тщательного анализа операций клиента, которому после этого придется оперативно собирать все необходимые документы, подтверждающие законность операций.

Если клиент считает, что его счет заблокировали незаконно, он может обратиться в специальную комиссию, состоящую из сотрудников Банка России и Росфинмониторинга. Также можно обращаться сразу в суд.

Эксперты считают, что банки и дальше будут блокировать счета клиентов, так как боятся не выполнить требования законодательства и лишиться лицензий.