Центробанк РФ поручил банкам усилить контроль над малым бизнесом

Первое на что обращают внимание банковские служащие – уплата налогов. Уже давно известно множество схем с применением фирм-однодневок. Суть подобных махинаций состоит в том, что после получения определенной суммы на счет компании с уплатой налога, эта же сумма сразу же переводится на другой счет без уплаты налогов. Финансовая организация в таком случае должна предъявлять претензии к компании.

Как сообщают в Центробанке – на данный момент, налоги – это универсальный регулятор, который помогает определить законность поступления денежных средств. Если компания всячески пытается обойти налоговые платежи и использует различные схемы из законодательства – то это сигнал для тщательной проверки. При этом честным клиентам не о чем беспокоится, так как после проверки можно будет уверенно сказать, кто мошенник, а кто – нет.

Об этом свидетельствует и статистика, далеко не все подозрительные операции являются мошенничеством. Проверки, осуществляемые самими финансовыми организациями, осуществляются на основании рекомендаций, которые формирует Центральный Банк уже на протяжении нескольких лет. В рекомендации входит полный перечень действий, которые необходимо предпринять банковскому служащему, чтобы выявить, проверить, и применить санкции к мошенникам.

В случае подозрения, банк может заморозить все счета компании и предъявить различного рода претензии. В зависимости от многих факторов, будут выбраны способы проверок операций. К примеру, если сумма не большая, можно предоставить документы в онлайн режиме, которые доказывают законность операции. Если речь идет о крупных суммах, то придется посетить отделение банка для беседы с юристом.

Представители Центрального Банка сообщили сферы, где наиболее часто встречаются мошеннические схемы – сельскохозяйственная отрасль, а также торговля природными ресурсами и полезными ископаемыми. Эксперты считают, что в данных отраслях еще не сформированы нужные законодательные акты, которые бы исключили возможность мошенничества и отмывания денежных средств.