В России будут бороться с «молдавской схемой»: банкам разрешат отклонять исполнительные листы

Минюст пытается заблокировать механизмы, которые допускают существование «молдавской схемы», используемой для вывода капиталов из России. В частности, будут усилены требования к взысканию долгов по исполнительным документам. Банки получат возможность отказываться от выполнения решения суда.

Молдавская схема или «Ландромат» — это беспрецедентная случай, молдавские и российские политики и бизнесмены в 2013-2014 годы использовали несовершенство законодательства ради вывода средств за границу. Схема позволила участникам вывести из России около 500 миллиардов рублей, которые по мнению следователей РФ, были получены путем хищения из ранее заключенных государственных контрактов.

Суть схемы на удивление проста. Злоумышленники создают две фирмы-однодневки на территории зарубежного государства и заключают между ними фиктивный договор займа. В соглашении также указывается поручитель, который обязательно должен быть зарегистрирован в России. В итоге одно из зарубежных юридических лиц объявляет о невозможности возврата займа. Заимодатель обращается в суд в своей юрисдикции (то есть, обязательно не в РФ), и благодаря коррумпированным судьям и исполнителям суд выносит решение о взыскании долга с поручителя.

Так как поручитель зарегистрирован в России, для взыскания долга приставы открывают новый счет в зарубежном банке для осуществления перевода. Именно на этот счет и выводятся денежные средства. По сути, перевод является законным, ведь он осуществляется на основании исполнительного листа, выданного зарубежным судом.

Власти РФ в лице Минюста уже вынесли на рассмотрение правительственной комиссии поправки в закон «Об исполнительном производстве» (229-ФЗ). С их помощью будут установлены более жесткие требования к взыскателям, а также смягчены условия для российских банков. В частности, буду задействованы следующие механизмы:

  • Перевод взыскиваемых средств по исполнительным листам будет возможен только на российский банковский счет. Если же в присланных документах все так же будет фигурировать зарубежный счет, банки смогут не исполнять данные требования.
  • Кредитные организации смогут отказываться от исполнения требований российских судов по взысканию долга, если у представителей банка возникнут подозрения насчет возможной реализации мошеннических схем и легализации преступных доходов (то есть, банки смогут включать свой «антиотмывочный» контроль и в данном случае).
  • Полную сумму, которую требует взыскатель с банка, могут заморозить на счете по решению судебных приставов России. Более того, исполнение требований по уже направленным исполнительным документам может быть приостановлено, если средства нужно переводить на зарубежный банковский счет.

Представители банков отметили, что они добивались внесения поправок с 2021 года, поэтому к новым требованиям относятся положительно. Несмотря на относительно небольшой процент подобных операций, по мнению экспертов, это поможет окончательно избавиться от проблемы вывода денежных средств из России по «молдавской схеме».