Банки начнут тщательно проверять переводы: новые меры против мошенничества вступают в силу с 25 июля 2024 года

С 25 июля 2024 года банки обязаны проверять все клиентские переводы и блокировать подозрительные операции, чтобы усилить борьбу с мошенничеством. Эти меры вводятся по инициативе Центробанка и финансовых учреждений.

«В последние годы наблюдается рост случаев финансового мошенничества и увеличение изобретательности преступников. Поэтому регуляторам и банкам потребовались дополнительные средства для защиты клиентов», — поясняет аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.

По новому закону, если в течение двух дней после приостановки операции банк не получит от клиента подтверждение, перевод не будет выполнен.

«Если перевод заблокирован и банк не связывается для подтверждения, клиент может самостоятельно обратиться в банк по телефону или через приложение для уточнения причин блокировки и дальнейших действий», — добавляет эксперт.

ЦБ РФ выделяет следующие признаки мошенничества при переводах:

— Счет получателя значится в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода без согласия клиента».
— Счет использовался в мошеннических операциях по данным антифрод-систем банков.
— Операция проводится с устройства, ранее использовавшегося мошенниками.
— Получатель является фигурантом уголовного дела.
— Перевод имеет нетипичный характер, включая подозрительную сумму, частоту операций или время платежа.

Источник информации https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11005089