Банки Обязаны Приостанавливать Подозрительные Переводы: Новые Меры Против Мошенничества и Проблемы с Возвратом Средств

С 25 июля банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня в рамках новой меры по борьбе с мошенничеством. Если перевод был ошибочно проведен, банки должны вернуть похищенные средства клиентам.

Эти изменения направлены на борьбу с «дропперами» — лицами, через банковские карты которых проходят мошеннические операции, сообщает «Ведомости». Переводы будут блокироваться, если информация о получателе фигурирует в базе данных ЦБ о мошеннических операциях.

Заморозка будет осуществляться даже в случае, если клиент настаивает на проведении перевода или пытается его повторить. Банк обязан уведомить клиента о блокировке, объяснить причины и указать срок, в течение которого клиент может изменить свое решение.

Если после двух дней клиент все же подтверждает перевод, банк обязан выполнить операцию и не несет финансовой ответственности за нее.

Коммерческий директор SafeTech Дарья Верестникова прогнозирует, что интерес банков к антифрод-системам и приостановке мошеннических операций значительно возрастет, что может побудить мошенников искать новых дропперов. В то же время «Известия» отмечают, что могут возникнуть проблемы с возвратом средств. Народный фронт направил ЦБ письмо с просьбой устранить пробелы в законе, которые позволяют банкам избегать компенсации потерям жертв мошенников, поскольку пострадавшие не имеют доступа к базе подозрительных счетов.

Источник информации https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11005103