Банки России ужесточают контроль за телефонной активностью клиентов
С 25 июля банки будут приостанавливать переводы на два дня, если клиент получал много СМС-сообщений или долго разговаривал по телефону, так как такая активность считается подозрительной. Однако эта политика не распространяется на все банки, пояснили в Центробанке. 11…
Проверьте данные всего за минуту!
телеграм / e-mail / гос. номер авто
С 25 июля банки будут приостанавливать переводы на два дня, если клиент получал много СМС-сообщений или долго разговаривал по телефону, так как такая активность считается подозрительной. Однако эта политика не распространяется на все банки, пояснили в Центробанке.
11 июля Банк России опубликовал приказ, в котором увеличил вдвое количество критериев для определения мошеннических операций и их приостановки. Новые критерии начнут действовать с 25 июля.
В частности, банки будут блокировать переводы, если получат от операторов связи информацию о подозрительной активности клиента перед совершением операции.
Подозрительными могут быть долгие звонки или необычное увеличение числа сообщений с нового номера, пояснили в Банке России. Эти меры обязательны для банков, которые заключили соглашения с операторами связи о передаче данных.
«Для оценки характера телефонной активности клиента будут учитываться частота и продолжительность его разговоров при осуществлении денежных переводов. Нетипичное увеличение количества СМС может свидетельствовать о подозрительной активности, если они приходят с новых номеров или от новых отправителей», — сообщил представитель ЦБ.
Если операция была приостановлена, клиент может подтвердить ее или повторно осуществить. В таком случае банк обязан незамедлительно выполнить его распоряжение. Если перевод направлен на счет из специальной базы ЦБ, он остается приостановленным на два дня.
«Банк обязан уведомить клиента о приостановке или отказе в операции, указав причину и срок действия приостановки. После двухдневного периода клиент может снова подтвердить операцию или сделать повторную заявку, которая будет немедленно выполнена», — добавили в ЦБ.
Сбербанк сообщил, что уже длительное время обменивается данными с операторами связи по прямым соглашениям. ВТБ принимает участие в пилотном проекте, где тестируются все новые критерии до их полного внедрения.
Источник информации https://www.rbc.ru/finances/12/07/2024/668fd8029a79475bf8ca4e12
Подписывайтесь на наши каналы!
Наш канал Яндекс.Дзен
Канал в Telegram
Группа Одноклассники
Группа Вконтакте
