Консервативный подход к семейным инвестициям: советы от эксперта

Семейные инвестиции требуют более консервативного подхода, чем личные, считает главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. По его мнению, использование рисковых инвестиционных стратегий в этом случае неоправданно.

Зварич отмечает несколько ключевых отличий семейных инвестиций от личных.

«Во-первых, важна величина “подушки безопасности”, которая должна учитывать расходы всех членов семьи на выбранном временном горизонте. Эта “подушка безопасности” обычно размещается в консервативные инструменты, такие как вклады и накопительные счета», — объясняет эксперт.

Кроме того, семейные инвестиции чаще всего ориентированы на общие цели, которые могут быть более значительными и долгосрочными, чем личные.

«Например, это могут быть инвестиции для накопления на первоначальный взнос по ипотеке или для оплаты образования детей. Важно также определить, кто управляет портфелем сверх “подушки безопасности” и как принимаются решения по инвестированию», — добавляет аналитик.

Зварич подчеркивает, что семейные инвестиции требуют консервативного подхода, так как финансовые потери могут негативно повлиять на семейные отношения.

«В таких обстоятельствах использование рисковых стратегий неоправданно. Также не следует инвестировать средства, которые уже отложены на конкретные покупки, например, на первоначальный взнос по ипотеке, если покупка квартиры планируется в ближайший год. Эти средства должны оставаться неприкосновенными», — заключает Зварич.

Источник информации https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11005611