Новые ограничения для подозрительных клиентов: как изменятся банковские операции в России

В России вступает в силу новый закон, вводящий ограничения на банковские операции для клиентов, признанных подозрительными. Согласно этому закону, банки не смогут выдавать электронные средства платежа, включая банковские карты, лицам, занесенным в базу данных Центрального банка о мошеннических операциях. Для таких клиентов будет введен лимит на переводы — не более 100 тысяч рублей в месяц.

Центральный банк пояснил, что эта мера касается граждан, чьи данные есть в базе, и при этом банк не заблокировал их карту. Согласно действующему законодательству, банки обязаны блокировать карты и отключать онлайн-банкинг только по запросу правоохранительных органов, если у них есть информация о совершенном мошенничестве.

Кроме того, новый закон ограничивает сумму зачислений на токенизированные (виртуальные) карты — не более 50 тысяч рублей в течение 48 часов с момента выпуска карты. Это правило связано с активным использованием цифровых карт мошенниками для обмана граждан.

Также банки и микрофинансовые организации (МФО) обязаны запрашивать у заемщиков ИНН и проверять его в государственных информационных системах, например, в базе данных ФНС. Это позволит ускорить процесс идентификации заемщиков и снизить риски мошенничества. Если информация о заемщике совпадает с данными в базе Центрального банка, МФО не смогут заключить договор займа с таким клиентом.

Источник информации.