Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн и перевести деньги через систему быстрых платежей

Что такое СБП в Сбербанке

Система быстрых платежей – сервис, с которым клиенты разных банков могут быстро и без комиссии переводить деньги с карты на карту, а также оплачивать покупки по QR-коду. Чтобы отправить перевод, требуется знать лишь номер телефона и название банка получателя. Причём отправить деньги можно как другому человеку, так и себе, но в другой банк (разные банки – обязательное условие в СБП).

Чтобы перевод дошёл до получателя, обе кредитные организации должны быть подключены к СБП. На 2023 год это 205 банков, от крупных Сбербанка и Тинькофф до менее известных «Солид Банка» и Модульбанка. Весь список партнёров можно найти на официальном сайте сервиса sbp.nspk.ru.  Если получатель находится за границей, но пользуется приложением российского банка, он тоже получит перевод.

Что будет, если не подключаться к системе быстрых платежей

Если другие банки автоматически добавили сервис в свои приложения, то система быстрых платежей в Сбербанке включается чуть сложнее. Если попытаться отправить средства без подключения, появится сообщение «У вас не включены переводы по системе быстрых платежей». В этом случае придётся отправлять деньги обычным переводом с комиссией по тарифам банка.

На входящие поступления тоже будет действовать запрет. Приложение просто не позволит отправителю переслать вам деньги по номеру мобильного, так как он не будет зарегистрирован в системе.

Эта проблема известна уже давно – Сбербанк изначально не очень охотно подключался к СБП, потому что потратился на разработку аналогичной системы у себя (а комиссии в собственном сервисе у него выше). Но в действительности проблема не очень серьезная – переводы подключаются буквально в парк кликов. Далее объясним, как именно.

Как подключить СПБ в Сбербанк Онлайн: пошаговая инструкция

Подключение можно выполнить в приложении или через личный кабинет в интернет-банке на сайте Сбера. Рассмотрим оба варианта.

Через приложение

Чтобы разобраться, как подключить систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн, нужно запустить мобильное приложение и войти в личный кабинет под своим паролем либо при помощи отпечатка пальца или Face ID. Далее процедура будет состоять из 6 шагов:

1. Перейти в раздел «Профиль». Для этого нажать на свою аватарку в левом верхнем углу экрана.

   

2. Здесь нужно открыть дополнительные настройки, нажав на шестерёнку справа вверху:

   

3. Пролистываем страничку до конца, находим блок «Система быстрых платежей». Открываем его:

   

4. Исходящие и входящие переводы можно включать по отдельности. Входящие позволяют клиенту банка по умолчанию получать деньги из других кредитных организаций. Чтобы их активировать, нажимаем кнопку «Подключить» в соответствующем блоке:

   

5. Система спросит, уверены ли вы в своём решении:

   

6. Нужно нажать «Подключить», увидеть подтверждение действий и выбрать «Вернуться назад»:

   

7. Чтобы без проблем отправлять деньги по СБП со своей карты Сбербанка в другие банки, подключаем исходящие операции. Для этого нажимаем кнопку «Подключить»:

   

8. И дальше остается подтвердить действие:

   

9. Оплата по QR-коду через СБП позволяет оплачивать покупки в интернете и оффлайн-магазинах. Достаточно отсканировать код, выбрать карту и подтвердить платёж в приложении. Чтобы активировать опцию, нужно нажать кнопку «Подключить» в соответствующем разделе:

   

10. В этом же разделе можно включить для СБП в Сбербанке входящие и исходящие запросы денег. Полезная функция, если нужно собрать деньги со счетов в разных кредитных организациях. Можно зайти в приложение банка, на счёт в котором хотите собрать деньги, и сделать несколько запросов на нужные суммы в разные банки. Это удобнее, чем заходить в несколько приложений. Включается там же ниже:

    

Готово, вы смогли подключить СБП в Сбере через приложение. Теперь расскажем, как это сделать на сайте.

Через личный кабинет на сайте

Раньше такого функционала у банка не было, но с 2021 года клиенты могут подключить СБП в Сбербанке Онлайн через сайт, хотя инструкция немного отличается от приложения:

1. Зайдите на сайт под своим логином и паролем. Далее перейдите в профиль, кликнув на кружок со своим именем справа вверху:

   

2. Затем зайдите в расширенные настройки:

   

3. Здесь нужно перейти во вкладку «Другое»:

   

4. В списке услуг – выбрать «Систему быстрых платежей»:

   

5. Чтобы полноценно настроить СБП в Сбербанк Онлайн, нужно отдельно включить входящие и исходящие переводы. Для этого нажать кнопку «Подключить» по очереди в каждом блоке:

   

6. Останется подтвердить действие и вернуться на главный экран:

   

Остается проделать все то же самое с исходящими переводами. Оплату по QR-коду и запрос денег через сайт активировать не получится.

Как сделать Сбербанк приоритетным для СБП

Если у клиента есть несколько карт от разных банков, подключенных к СБП, при переводе отправитель может выбирать любой из них. Но вы можете назначить основной банк. Он будет отображаться первым в списке, а рядом появится надпись «Приоритетный банк».

Правда, у Сбербанка такой возможности нет. Если хотите, чтобы деньги отправили именно на карту Сбера, придётся сказать об этом лично отправителю. Мы даже уточнили это отдельно в службе поддержки:

Но при этом есть возможность сделать приоритетную карточку для переводов уже на уровне банка, если у вас несколько карт от Сбербанка.

Если этого не сделать, деньги при переводах через СБП будут приходить на любую активную дебетовую карточку Сбера.

Как сделать перевод через СБП в Сбербанк Онлайн

Через СБП можно отправить деньги только в другой банк (себе или другому человеку), причем оба банка должны быть подключены к системе. Если вы отправляете деньги со Сбербанка на Сбербанк, это будет считаться внутренним переводом без использования сервиса, перевод пойдет по тарифам Сбера (где есть бесплатный лимит в 50 тысяч рублей в месяц).

Далее рассмотрим, как провести перевод по СБП в Сбербанке через приложение и на сайте.

В приложении

Зайдите в раздел «Платежи» в нижнем меню:

Откроется раздел переводов. Значок СБП представляет собой три цветных треугольника, он есть вверху рядом со строкой поиска и в списке сервисов внизу странички. Нажимаем любой из них:

Приложение спросит, что именно вы хотите сделать – перевести или запросить деньги через СБП. Выбираем нужный вариант:

Появляется страница, где нужно ввести номер телефона получателя. Если он уже есть в телефонной книге, кликните по значку с человечком и выберите нужного получателя:

Если получатель также является клиентом Сбербанка, система предложит выбрать между переводом в другой банк через СБП и на карту Сбера. Выбираем первый вариант.

При наличии приоритетного банка он сразу появится в списке, в нашем случае это УБРиР:

Если строчка пустая, значит, клиент его не указал. Нужно нажать стрелочку, после чего выбрать банк из списка или вписать его самостоятельно:

Когда выбрали нужный банк, указываем сумму перевода и нажимаем кнопку «Продолжить». Проверяем реквизиты и нажимаем «Перевести»:

Появится сообщение о том, что перевод отправлен:

Обязательно проверьте все данные, начиная с суммы и заканчивая автоматически подставившимся именем адресата. Это крайне важно, так как после нажатия кнопки «Перевести» вы уже не сможете отменить отправку. При необходимости можно сохранить чек в галерее или отправить его получателю.

В личном кабинете через сайт

Чтобы отправить деньги через интернет-банк, зайдите в личный кабинет под своим паролем. На главной странице нажимаем кнопку «Переводы»:

Откроется целый список опций, где нужно выбрать «Перевод через СБП»:

По аналогии с приложением, указываем телефон получателя. Телефонной книги тут нет, поэтому вводить нужно вручную, а затем выбрать «Продолжить»:

Загрузится окно с деталями платежа. Указываем банк получателя, выбираем счёт списания и вписываем сумму перевода:

После клика по кнопке «Продолжить» останется проверить реквизиты и нажать «Перевести». Уже через пару секунд деньги дойдут до адресата.

Лимиты переводов по СБП в Сбербанке

По правилам Центробанка, банки-партнёры системы быстрых платежей могут устанавливать свои ограничения на переводы. Лимиты СБП у Сбербанка следующие:

• минимальная сумма перевода – 10 руб.;
• максимум – до 50 000 руб. за один раз;
• не больше 150 000 руб. в сутки;
• без комиссии можно перевести до 100 тыс. руб. в месяц, дальше – комиссия 0,5% от суммы (не больше 1500 руб. за перевод).

Лимиты распространяются на все переводы независимо от того, отправляете вы деньги одному или разным людям. Ограничений на переводы в месяц нет, но придётся платить комиссию. В любом случае, стоимость услуги всё равно получится дешевле, чем переводить другими способами.

Можно ли отменить перевод по СБП

Если вы неверно указали реквизиты или передумали проводить оплату, отменить перевод будет невозможно. Единственный способ вернуть деньги – попросить получателя отправить их обратно. Поэтому перед отправкой важно внимательно проверять ФИО, номер телефона и банк получателя.

Магазинов это правило не касается. Если хотите вернуть товар, оплаченный по QR-коду через СБП, продавец должен руководствоваться законом «О защите прав потребителей». И если право на возврат действительно есть, то в этом случае деньги через пару минут поступят обратно на карту.

Как отключить СБП в Сбербанке

Отключить СБП в приложении можно так же просто, как и подключить: зайти в профиль, открыть настройки, перейти в раздел «СБП», нажать нужную кнопку. Отдельно нужно повторить процедуру для входящих, исходящих переводов и оплаты по QR-коду:

После этого появится сообщение о том, что опция отключена:

После отключения вы не сможете получать и отправлять деньги через СБП в этом приложении. Сбербанк пропадёт из списка банков, но другие банки будут работать.

Подводные камни переводов через систему быстрых платежей

СБП – сервис полезный, но не совсем безопасный. Если мошенник узнает ваш номер телефона и ФИО, с СБП ему будет легче выяснить, в каких банках у вас зарегистрированы счета. С этой информацией он может сымитировать звонок банковского сотрудника, попытаться выяснить код верификации и похитить деньги с карты.

Чтобы такого не случилось, достаточно не сообщать коды третьим лицам и самостоятельно перезванивать в банк по номеру 900, если поступил подозрительный звонок.

Плюсы и минусы СБП в Сбербанке

У системы быстрых платежей в Сбере есть недостатки, но преимуществ гораздо больше. Приведём их в таблице:

Часто задаваемые вопросы