100% актуально

100% достоверно

Мошенники переводят украденные деньги на виртуальные карты. Что делать пострадавшим?

Хоть российские законодательство фактически запрещает любые анонимные операции с деньгами, мошенники изобретают все новые и новые способы обмана.

Об авторе
комментирует:
Артур Ибрагимов
юрист, компания Прифинанс

Проблема с хищениями денег с банковских карт актуальна уже достаточно давно: мошенники научились выманивать из жертв полные реквизиты карт и коды подтверждения операций.

Мошенники переводят украденные деньги на виртуальные карты. Что делать пострадавшим?

Раньше эти деньги переводились на другие карты и затем обналичивались, но банки и правоохранители могли найти как минимум номинального держателя карты.

Затем были фактически запрещены любые анонимные операции – нужно или пополнять кошелек с банковского счета, или пройти процедуру авторизации, что, в теории, должно было минимизировать масштабы мошенничества.

Но технологии не стоят на месте – мошенники, как всегда, оказываются на шаг впереди. Теперь они «изобрели» очередную схему: деньги с карт жертв перечисляются через сервисы card2card на реквизиты виртуальных карт анонимных кошельков, говорит представитель Сбербанка. Так они могут обойти ограничение по анонимным кошелькам (ведь карта априори считается именной), и беспрепятственно выводить украденное.

Как развиваются схемы воровства денег и что делать обычным клиентам банков, нам рассказал юрист компании Прифинанс Артур Ибрагимов:

Несмотря на то, что законодательно предусмотрены меры уголовной ответственности за подобного рода деяния, к сожалению, граждане не всегда защищены.

Далеко не всегда заведённое уголовное дело доходит до логического завершения, чем и пользуются мошенники. Они работают организованными группами, создают серьезные схемы и структуры для того, чтобы пресечь деятельность такой организации необходимо выявить и отследить всю цепочку. Такая кропотливая работа занимает у оперативников много времени. Даже после выявления схемы и задержании мошенников, найти и вернуть украденные деньги, к сожалению, фактически невозможно: похищенные средства мгновенно исчезают через цепочки сомнительных счетов.

Довольно частое явление-мошенники «орудуют» с территории соседних государств, таких как Украина, что дает им дополнительные преимущества для сокрытия своей преступной деятельности. Так, законодательство РФ не распространяется на территорию Украины, а значит, для наложения блокировки или ареста на счет, а также проведения оперативных мероприятий в пределах территории другого государства необходимо применять нормы международного законодательства. И чтобы реализовать подобные действия, проходит слишком много времени, и даже когда удается выйти на владельца счета, выясняется, что этот украинский счет транзитный, и средства уже давно перечислены в станы Европы, Прибалтики и пр. Шанс вернуть украденные деньги есть всегда, не важно речь идет о небольших средствах или о крупных.

Практический совет. Как только обнаруживается пропажа или несанкционированное списание с карты действовать следует быстро, следует обратиться в банк и заблокировать счет. Далее написать претензию/заявление в банк о том, что произошло и выразит свое несогласие с действиями. Параллельно рекомендуется обратиться в полицию. Как правило, служба безопасности в течение 30 дней расследует данные инциденты, и при выявлении незаконных манипуляций, возвращает средства владельцу.

— юрист компании Прифинанс Артур Ибрагимов

Автор: Артем Васильев

Какую оценку поставите автору за статью?
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Загрузка...

Подписывайтесь на наши каналы и вступайте к нам в группы! У нас хорошо ;-)

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун Артём
Вам также будет интересно:
На правах рекламы:
    Комментариев пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *