100% актуально

100% достоверно

Мошенники переводят украденные деньги на виртуальные карты. Что делать пострадавшим?

Хоть российские законодательство фактически запрещает любые анонимные операции с деньгами, мошенники изобретают все новые и новые способы обмана.

Об авторе
комментирует:
Артур Ибрагимов
юрист, компания Прифинанс

Проблема с хищениями денег с банковских карт актуальна уже достаточно давно: мошенники научились выманивать из жертв полные реквизиты карт и коды подтверждения операций.

Мошенники переводят украденные деньги на виртуальные карты. Что делать пострадавшим?

Раньше эти деньги переводились на другие карты и затем обналичивались, но банки и правоохранители могли найти как минимум номинального держателя карты.

Затем были фактически запрещены любые анонимные операции – нужно или пополнять кошелек с банковского счета, или пройти процедуру авторизации, что, в теории, должно было минимизировать масштабы мошенничества.

Но технологии не стоят на месте – мошенники, как всегда, оказываются на шаг впереди. Теперь они «изобрели» очередную схему: деньги с карт жертв перечисляются через сервисы card2card на реквизиты виртуальных карт анонимных кошельков, говорит представитель Сбербанка. Так они могут обойти ограничение по анонимным кошелькам (ведь карта априори считается именной), и беспрепятственно выводить украденное.

Как развиваются схемы воровства денег и что делать обычным клиентам банков, нам рассказал юрист компании Прифинанс Артур Ибрагимов:

Несмотря на то, что законодательно предусмотрены меры уголовной ответственности за подобного рода деяния, к сожалению, граждане не всегда защищены.

Далеко не всегда заведённое уголовное дело доходит до логического завершения, чем и пользуются мошенники. Они работают организованными группами, создают серьезные схемы и структуры для того, чтобы пресечь деятельность такой организации необходимо выявить и отследить всю цепочку. Такая кропотливая работа занимает у оперативников много времени. Даже после выявления схемы и задержании мошенников, найти и вернуть украденные деньги, к сожалению, фактически невозможно: похищенные средства мгновенно исчезают через цепочки сомнительных счетов.

Довольно частое явление-мошенники «орудуют» с территории соседних государств, таких как Украина, что дает им дополнительные преимущества для сокрытия своей преступной деятельности. Так, законодательство РФ не распространяется на территорию Украины, а значит, для наложения блокировки или ареста на счет, а также проведения оперативных мероприятий в пределах территории другого государства необходимо применять нормы международного законодательства. И чтобы реализовать подобные действия, проходит слишком много времени, и даже когда удается выйти на владельца счета, выясняется, что этот украинский счет транзитный, и средства уже давно перечислены в станы Европы, Прибалтики и пр. Шанс вернуть украденные деньги есть всегда, не важно речь идет о небольших средствах или о крупных.

Практический совет. Как только обнаруживается пропажа или несанкционированное списание с карты действовать следует быстро, следует обратиться в банк и заблокировать счет. Далее написать претензию/заявление в банк о том, что произошло и выразит свое несогласие с действиями. Параллельно рекомендуется обратиться в полицию. Как правило, служба безопасности в течение 30 дней расследует данные инциденты, и при выявлении незаконных манипуляций, возвращает средства владельцу.

— юрист компании Прифинанс Артур Ибрагимов

Автор: Артем Васильев

Вам понравилась статья?

Подписывайтесь на наши каналы!

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун Артём
Вам также будет интересно:
Новости по теме:
Новости по теме:
Законопроект о налоге на вклады: льгот для пенсионеров нет, а еще будут облагаться проценты на остаток по картам
Законопроект о налоге на вклады: льгот для пенсионеров нет, а еще будут облагаться проценты на остаток по картам
Дезинформационная кампания РФ о COVID-19 – загадочное мифотворчество
Дезинформационная кампания РФ о COVID-19 – загадочное мифотворчество
Снизит ли Норвегия еще больше мировые цены на нефть?
Снизит ли Норвегия еще больше мировые цены на нефть?
Пенсионеров предлагают освободить от налога на доходы от вклада, но точно все станет известно лишь в середине апреля
Пенсионеров предлагают освободить от налога на доходы от вклада, но точно все станет известно лишь в середине апреля
Не пора ли в Белоруссии остановить пиар спортивного абсурда во время чумы?
Не пора ли в Белоруссии остановить пиар спортивного абсурда во время чумы?
Коронавирус вводит цены на нефть в патовое состояние
Коронавирус вводит цены на нефть в патовое состояние
Россияне в панике забирают вклады из банка. Объясняем, почему это делать необязательно
Россияне в панике забирают вклады из банка. Объясняем, почему это делать необязательно
Войти в топ-10 мировых производителей киноиндустрии России вполне реально
Войти в топ-10 мировых производителей киноиндустрии России вполне реально
Сбербанк первым в России вводит модель подписки на переводы. Как она будет работать?
Сбербанк первым в России вводит модель подписки на переводы. Как она будет работать?
На правах рекламы
    Комментариев пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *