ЦБ заметил, что обналичивать и выводить деньги из страны стали реже

Центральный банк России изучил ситуацию с финансовыми операциями россиян в 2022 году. Были проанализированы операции с признаками вывода денег за границу, а также связанные с обналичиванием денежных средств.

Как оказалось, в 2022 году объем подозрительных операций, указывающих на вывод денежных средств за границу в условиях санкционных ограничений, оказался минимальным за всю историю наблюдений. По сообщению пресс-службы регулятора, это всего 36 млрд рублей, и тем самым продолжается тенденция снижения данного показателя, которую в ЦБ отметили еще год назад. Одновременно с этим Центробанк отметил, что обналичивать деньги физические лица и предприниматели стали также в больших объемах. Так в 2021 году речь шла о 62 млрд рублей, а в 2022 – уже о 64 млрд рублей. Кроме того, отмечается значительное увеличение объемов обналичивания по счетам и банковским картам – почти вдвое.

Общее сокращение объема подозрительных операций составило 5%, а в денежном выражении – 100 млрд рублей. Для сравнения, в 2021 году данный показатель снижался на 20%. Вместе с этим, по заявлениям Банка России, меняется и тенденция незаконного обналичивания средств через банки. Так, удалось сократить объем данных операций в 2,5 раза за счет борьбы с использованием исполнительных листов.

Эксперты отмечают, что такая смена тренда является вполне ожидаемой. Изначально исполнительные листы находились под крайне слабым контролем, что позволяло использовать их в качестве удобного инструмента для обналичивания. Пик этих операций пришелся на 2021 год, что также связано с «молдавской схемой». Чаще всего использовали исполнительные надписи нотариусов, бороться с которыми стали проведением проверок деятельности самих нотариусов на предмет превышения ими должностных полномочий.

Сложнее всего выявлять операции незаконного обналичивания денежных средств через физических лиц. И уменьшение объема подозрительных операций в банковском секторе объясняется эффективной работой платформы «Знай своего клиента», разработанной Центробанком, которая делит всех клиентов по степени благонадежности.