100% актуально

100% актуально

100% достоверно

100% достоверно

«Знай своего криптоклиента»: банки начали отслеживать связи между банковскими и криптовалютными транзакциями

«Знай своего криптоклиента»: банки начали отслеживать связи между банковскими и криптовалютными транзакциями

Совместный проект Росфинмониторинга, Центробанка и пяти крупных банков пока работает в пилотном режиме, в том числе через систему «Прозрачный блокчейн».

Финансовые операции с использованием криптовалют достаточно часто становятся причиной блокировки карт и счетов. Банки, согласно рекомендациям ЦБ, определяют такие транзакции как высокорискованные, после чего требуют от клиента пояснить экономическую суть переводов. Недавно Сбербанк даже пояснил, что при блокировке карты в службу поддержки нужно прислать скриншоты с криптобирж для проверки.

Теперь отслеживание подобных транзакций выходит на новый уровень. Представитель компании «Иннотех» (в числе партнеров платформы «Прозрачный блокчейн») Илья Бушмелев заявил, что Банк России, Росфинмониторинг разрабатывают платформу «Знай своего криптоклиента». Она позволит связывать между собой фиатные (то есть, с обычными деньгами) и криптовалютные операции.

По словам Бушмелева, у банков есть достаточно много возможностей для отслеживания фиатных операций, а вот криптовалютные пока рассматриваются отдельно. Тем не менее, инструменты для их отслеживания тоже есть, в том числе «Прозрачный блокчейн». На данный момент в пилотном проекте по процедурам «Знай своего криптоклиента» и «Знай свою криптотранзакцию» участвуют 5 крупных банков, он продлится до конца мая 2024 года.

О тестировании сценариев связи фиатных операций с «нефиатными» рассказал и представитель Росфинмониторинга Александр Курьянов. По его словам, на основе этих тестов регуляторы могут подготовить какие-то общие подходы к регулированию отрасли.

Отметим, что отслеживать криптовалютные транзакции государственным ведомствам и банкам не так просто за счет технологии блокчейн. Но, хоть криптовалюта анонимна и не подконтрольна правительствам, почти все криптобиржи требуют от пользователей пройти верификацию – в том числе предоставив свой паспорт и другие документы. Тем не менее, с точки зрения государства криптовалюта никак не регулируется (хотя и были попытки принять соответствующий законопроект), а расчеты ею запрещены.

Платформа «Прозрачный блокчейн», запущенная в 2021 году, по заявлению Росфинмониторинга, позволяет ведомству анализировать криптотранзакции. А платформа «Знай своего клиента» работает с 2022 года и дает банкам информацию о том, насколько высоки риски сотрудничества с конкретным клиентом.

Вам понравилась статья?

Подписывайтесь на наши каналы!

    Комментариев пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Недавние выпуски «Банки Сегодня»
Банки Сегодня в Telegram Аналитика, прогнозы, инсайды.