Самые привлекательные направления для инвестирования на сегодня. Советы эксперта

Сегодня диверсификация портфеля — приоритет для инвесторов. Неустойчивость экономики и непрогнозируемые риски являются определяющими при формировании портфеля инвестиций.

Если опираться на состав акций крупных инвесторов, можно выделить 4 основных направления:

  • питание,
  • облачные сервисы и технологии,
  • управление активами и страхование рисков,
  • медицина.

Пандемия дала толчок для развития очень многих сфер, вложения в которые сегодня показывают хороший рост.

Я точно предлагаю включить в свой портфель коммерческую недвижимость, как наименее рискованный актив с хорошей доходностью (от 8 до 17% в зависимости от локации, стадии и стоимости входа). Сейчас многие девелоперы не просто строят, но и управляют построенной недвижимостью и выполняют страхование от всевозможных рисков. Кроме того, программа льготной ипотеки, изменение ключевой ставки и государственная поддержка помогли этой сфере значительно вырасти в последние 1,5 года. Это, несомненно, инвестиции «в долгую», хотя рост стоимости актива при входе на начальном этапе строительства может достигать 40% (в жилой недвижимости такого роста уже нет за счет эскроу счетов).

Наша компания предлагает клиентам не только офисы, но и коммерческие помещения на первых этажах в ЖК, как наиболее вариативный актив. Здесь можно разместить пункт выдачи онлайн-заказов, коворкинг или продуктовый магазин. Все эти сферы сейчас на пике популярности.

Так, например, Wildberries увеличил выручку на 96% за 2020 год, Ozon – на 70%. Это два самых известных российских интернет-ритейлера, ярко демонстрирующие современные тренды рынка. И, если Wildberries пока открыто не торгует своими акциями, то вложиться в Ozon можно (сегодня стоимость одной акции компании – 3 545 рублей и многие аналитики прогнозируют ее рост в ближайшие 5 лет точно). Если брать западные компании, то стоит присмотреться к акциям Alibaba ($160,79 рублей за штуку) и Amazon ($3297,24 за акцию).

Питание и алкомаркеты – второе направление, отличающееся стабильностью и даже ростом в тяжелые времена. Сегодня на пике компании Лента, X5, OKEY и Магнит. За счет онлайн площадок они показали многократное увеличение выручки по сравнению с допандемийным периодом, а сделки по поглощению («Магнит» приобрел «Дикси», а «Лента» поглотила сеть Billa) укрепили их позиции на рынке.

Ну, и невозможно обойти стороной сектор коворкингов. Это не акции компаний, но точно перспективные инвестиции с очень хорошими прогнозами. Удаленная работа, рост числа самозанятых и вместе с тем увеличение требований к комфорту и качеству рабочего места привели к резкому росту количества гибких офисов не только в признанных офисных центрах, но и в жилых кварталах, для которых работа у дома теперь одно из преимуществ. Спрос со стороны крупных корпораций (Ozon, Сбер, Яндекс, Тинькофф) не покрывается полностью, рынок далеко не насыщен.

Этот сегмент будет расти в ближайшие 7-10 лет с 1,5% офисного рынка, до минимально необходимых 10-15%. При этом начальные вложения в 45-50 млн. рублей окупятся в течение первых 2х лет. А доходность объекта в среднем составляет 14-17%.