Новичку от профи: 5 правил успешного инвестирования

Каких правил придерживаться, чтобы инвестиции на фондовом рынке были успешными? Мы спросили об этом у нашего финансового колумниста, аналитика инвестиционно-финансовой компании «Солид» Дмитрия Донецкого.

Действительно, существует несколько рекомендаций, правил, принципов, придерживаясь которых вы существенно снизите риск потери части своих инвестиций, ведь фондовый рынок – это рискованные инвестиции. Если вы только начинаете, опирайтесь на рекомендации специалистов, уточняйте у аналитиков и менеджеров, почему они предлагают именно эту бумагу или компанию.

Со временем, инвестируя, опираясь на профессиональное мнение, вы разберетесь в тонкостях движения средств на бирже. Начинайте смело. А пока запишите несколько правил при приобретении ценных бумаг и инструментов, сделайте для себя чек-лист.

Знайте, что именно вы покупаете

Вы наверняка слышали слова Уоррена Баффета о том, что он инвестирует только в тот бизнес, в котором разбирается. Понимает, на чем зарабатывает компания и какова ее бизнес модель. Расшифровывая слова человека, сделавшего на фондовом рынке немыслимые 85 млрд долларов, я рекомендую обратить внимание на следующие моменты:

  • Посмотрите на финансовые показатели компании: как и на чем она зарабатывает. Показатели обычно публикуются в отчетах и презентациях компании
  • Какова структура выручки компании
  • Каков уровень долга компании
  • Справедливо ли оценена компания? На что идет ставка при её покупке? На дивиденды, на рост компании, или на раскрытие внутренней стоимости? Условно говоря, чего вы хотите? На чем вы хотите зарабатывать?
  • При каких условиях компания может вырасти в цене, а при каких упасть?

Например, анализируя компанию нефтяного сектора, вы стремитесь купить акции компании по привлекательной цене, когда на рынке низкая стоимость нефти, в расчете на будущий рост, ведь очевидно, что в ближайшее время государства и промышленность от нефти не откажутся, что бы не пропагандировали «зеленые». Это очевидное вложение в рост – иными словами, это и есть ставка в инвестировании. Вкладываясь же в компанию, бизнес которой, положим, выращивание рыбы (производство еды – это бизнес, что никогда не исчезнет, он всегда растет), вам нужно понимать, что рыба – биологическое существо, подверженное болезням, гибели, а значит и ваши вложения в какой-то период могут просесть.

Одним словом, если вы зададитесь вопросами из чек-листа и найдете ответы на них, вы будете достаточно точно знать, что будет с вашими деньгами сегодня и завтра.

Инвестиции не равно «купи и держи»

Одно из самых больших заблуждений, которые я вижу даже у инвесторов с опытом – это купить и «держать». То есть, по их мнению, инвестирование – это купил один раз и много лет держишь бумагу в портфеле. И, кстати, многие ссылаются на тот факт, что так действует Баффет. Тем не менее, Баффет действует несколько иначе, он тоже продает акции, если видит ухудшение бизнеса или если компания исчерпала свой рост.

Если вы видите ухудшение бизнеса, если прогнозируете изменения в отрасли (как было с Кодаком, например), тогда продавайте бумаги.

Будьте готов потерять инвестиционный капитал

Звучит страшно, согласен. Но вы должны осознать, что инвестиции – всегда риск. В любой области: бизнес, покупка недвижимости на этапе котлована, платформы P2P-займов, оплата обучения детей, даже женитьба в некоторой степени риск. Фондовый рынок – не исключение. Просто договоритесь с собой на этапе ДО того, как вложитесь в бумаги.

Если не хотите рисковать – вкладывайтесь в ОФЗ или несите на депозит крупного банка. Но вряд ли такие инвестиции обеспечат вам достижение цели, связанной с ростом дохода от них. Вы можете разбираться в бизнесе и трендах, быть очень информированным, почти профессионально проводить сделки, но вы все равно можете все потерять. Такое на моей памяти случалось не раз.

Поэтому будьте готовы потерять свои деньги.

Всегда будьте готовы к кризису

Кризис, как известно приходит неожиданно. Вы сами убедились, как стремительно может падать фондовый рынок. Что значит быть готовым к кризису? Иметь сбалансированный портфель. Акции, облигации, валютные активы, свободные деньги, на которые вы можете докупить подешевевшие бумаги. Сбалансированный по активам, компаниям, странам инвестиционный портфель сбережет ваши деньги и нервы.

Инвестиции – это долгий горизонт

Инвестиции – это не ежемесячная зарплата с фондового рынка. Это обеспечение вашей Главной Цели. Начав этим заниматься, введите в распорядок своей жизни вникание в механизмы работы фондового рынка, реинвестирование дохода, регулярную ребалансировку портфеля. Сделайте инвестиции своей работой. Это последнее правило, которое поможет вам быть уверенными, защищенными, обеспеченными в ближайшем и далеком будущем.