Все самое главное о брокерских счетах в Сбербанке – как открыть и начать вкладывать

Когда вклады перестали давать достаточный уровень доходности, россияне переключились на альтернативные варианты. Один из вариантов – инвестирование на фондовой бирже. Но чтобы так зарабатывать, нужен доступ к самой бирже. А для этого нужно выбрать партнера – брокера. Сбербанк, являясь лидером финансового рынка, предоставляет брокерские услуги на максимально выгодных условиях. Как стать партнером, открыть брокерский счет и начат инвестировать расскажем подробнее.

Сбербанк – ведущий брокер

Чтобы начать инвестировать, лучше выбрать для себя самые выгодные условия от посредников на фондовом рынке и открыть брокерский счет. При открытии счета трейдеру (инвестору) открывается доступ к инструментам для работы на бирже: личный кабинет, аналитическая помощь и даже готовые решения. Брокеров много, но делая выбор, стоит внимательно изучить статистику, рейтинги и отзывы уже работающих с ними клиентов.

Сбербанк – мегаброкер на инвестиционном рынке России. Занимая почетное место в тройке лидеров, банк гарантирует своим клиентам удобные инструменты работы на биржах ценных бумаг, а еще оказывает грамотную аналитическую помощь от ведущих специалистов этой отрасли.

Сбербанк, как брокер, имеет четыре главных преимущества:

  1. Надежность и престижность, которая подтверждается значительным числом клиентов и имеющимися активами;
  2. Банк гарантирует конкурентные тарифы и комиссии для каждого клиента-инвестора;
  3. Удобное ПО с профессиональной и компетентной поддержкой сотрудников финансового учреждения.
  4. Положительные отзывы от клиентов, активно использующих услуги крупнейшего брокера страны.

По условиям банка, инвестиционно-брокерское обслуживание начинается с открытия специального инвестиционного счета, и дальнейшего пополнения его клиентом на любую сумму, более 1000 рублей. Затем трейдер начинает работать через специальное программное обеспечение «Сбербанк Инвестор», покупая или продавая активы с помощью открытого счета.

Банк в этом случае выступает посредником, давая клиентам доступ к «Московской бирже» и счет, с помощью которого можно участвовать в торгах.

Тарифные пакеты для работы с брокерскими счетами

Начиная работу со Сбербанком как c брокером, необходимо открыть специальный счет, куда в дальнейшем будут зачисляться деньги для инвестиций на бирже. На выбор банк предлагает открытие основного (брокерского) или особого (индивидуального инвестиционного) счетов, или обоих одновременно. Первый счет необходим для непосредственной работы с торговыми площадками. Клиент получает доступ к просмотру актуальной информации по доступным операциям с активами, движением средств и результатами проведенных сделок.

Второй счет дает налоговые льготы, но при этом ограничивает максимально доступную для работы на сумму в размере до 400 тыс. руб.

В арсенале у Сбербанка всего два действующих тарифа: инвестиционный и самостоятельный. И этого вполне достаточно для полноценной деятельности как новичков, так и профессионалов.

Инвестиционный тариф

Пакет «Инвестиционный» гарантирует каждому трейдеру постоянную поддержку и помощь от специалистов аналитического отдела. Среди полезной информации клиенты будут получать:

  • аналитику и актуальные прогнозы,
  • новости о развитии национального и мирового валютного рынка;
  • инструкции, позволяющие быстро обучиться основам работы на фондовом рынке, а также данные, чтобы принимать правильное решение в процессе проведения очередной сделки;
  • изменения в портфеле облигаций в трех мировых валютах;
  • стратегии по комплексам финансового инвестирования.

Такой тарифный пакет особенно актуальным будет для новичков, которые еще только обучаются стратегиям и особенностям торгов на бирже. При этом такой пакет стоит выбирать тем, кто не особо хочет вникать в суть торгов, и готов пользоваться уже готовыми схемами инвестирования.

Что же касается стоимости услуг, то сам пакет предоставляется бесплатно, при этом процент за совершение сделок на фондовом рынке составляет 0,3%, на валютном – 0,2%, а на срочном за каждую сделку берется 0,5 р.

Самостоятельный тариф

Пакет «Самостоятельный» – это тариф для опытных трейдеров, прекрасно разбирающихся в стратегиях работы на бирже, и не нуждающихся в сторонней помощи аналитиков.

В этом пакете предусмотрено:

  • многофункциональный ЛК с продвинутым списком инвестиционных инструментов;
  • самостоятельный выбор активов и контроль за их движением;
  • ежемесячные инвестиционные отчеты от специалистов аналитического отдела Сбера;
  • полный контроль за проведенными сделками и работа на бирже по собственной стратегии.

Стоит отметить, что тарифы в этом пакете более лояльные. Опытному игроку фондовой биржи придется платить от 0,018% до 0,06% от проведенного дневного оборота, но если заявка сделана по телефону и сумма менее 250 тыс. руб., то комиссия повышается до 0,3%. Сделки на валютном рынке сопровождаются комиссией в размере 0,2%, а на срочном рынке будут стоить все те же 0,5 р. за один контракт.

Инструкция открытия брокерского счета

Для открытия брокерского счета нужно быть клиентом банка, так как выводить средства можно только на карту или депозитный счет в Сбербанке. Если вы уже являетесь клиентом Сбербанка, то получить доступ к бирже можно из личного кабинета банка. Если же активного счета нет, тогда придется посетить отделение банка и открыть один из предложенных продуктов. После этого можно переходить к регистрации в системе инвестиций.

Стоит отметить, что получить доступ к бирже можно и в офисе банка. Причем совершенно неважно, есть ли у вас доступ к личному кабинету. Правда, придется найти офис, который непосредственно работает с брокерскими счетами. Там можно получить детальную консультацию специалиста и инструкции по началу инвестирования.

Если выбран второй вариант, то в офис банка необходимо обратиться, имея при себе паспорт, СНИЛС, ИНН и банковскую карту или договор на вкладную операцию. Сотрудники самостоятельно зарегистрируют клиента и выдадут все инструкции по дальнейшей работе.

Онлайн-регистрация

Если у клиента уже есть счет и он хочет самостоятельно зарегистрироваться через мобильное приложение или Сбербанк Онлайн, тогда нужно придерживаться следующего алгоритма:

  1. Войти в личный кабинет, авторизовавшись с помощью логина и пароля;
  2. Кликнуть на вкладку «Прочее» в верхней строке и перейти в раздел «Брокерское обслуживание»;
  3. В появившемся окне нажать кнопку «Открыть брокерский счет»;
  4. Выбрать нужный сегмент рынка: валютный или фондовый срочный;
  5. Определиться с тарифом: инвестиционный или самостоятельный;
  6. Указать счет для вывода заработанных средств;
  7. Принять условия брокера и дать согласие на обработку предоставленных личных данных;
  8. Согласиться или отказаться от использования заемных средств (деньги предоставляются сверх имеющихся активов);
  9. Определиться с необходимостью открытия индивидуального инвестиционного счета (от него можно отказаться);
  10. Указать цель открытия счета: сохранение капитала или получение дохода;
  11. Заполнить анкету с персональными данными (ФИО, дата и место рождения, регистрация). Если поля заполнены автоматически, просто их сверить;
  12. Указать электронную почту и номер мобильного;
  13. Подать заявку на заключение договора и отправить ее в обработку.

Как правило, решение принимается в течение суток, после чего на мобильный поступит сообщение об открытии счета и дальнейшими инструкциями. Для начала работы необходимо будет скачать приложение на ваш мобильный или компьютер, воспользовавшись прямыми ссылками с сайта банка.

Для новичков доступно множество обзоров по работе с кабинетом и началом работы на бирже.

Плюсы и минусы работы с брокерскими счетами Сбербанка

Конечно, как и у любой системы, у «Сбербанка Инвестор» есть свои сильные и слабые стороны. Причем все из них – это реальные отзывы клиентов, поэтому они довольно субъективные. Следовательно некоторые минусы для части инвесторов могут быть незначительными.

Положительные стороны наличного кредитованияДостоинства Негативные стороны наличного кредитованияНедостатки
  • Всего 2 тарифа, достаточных для полноценной работы на бирже;
  • Бесплатное обслуживание счета;
  • Удобное и понятное приложение с большим набором инструментов;
  • Пополнение счета через личный кабинет;
  • Отсутствие комиссий за пополнение и вывод средств;
  • Приемлемые комиссии при работе на бирже, особенно в тарифе «Самостоятельный»;
  • Смс-информирование об всех операциях и начислении дивидендов;
  • Минимальный размер обязательного взноса – всего 1000 р.
  • Изначально открывается тариф «Инвестиционный», после чего нужно сменить его на «Самостоятельный» (в разделе «Управление счетами» – «Редактировать»);
  • Доступ только к «Московской бирже»;
  • Приложение может давать сбой, но над ним постоянно работают;
  • Предусмотрены дополнительные комиссии, изучить которые можно только в договоре;
  • Довольно сложная компьютерная версия QUIK.

В целом инвестирование с одним из самых востребованных брокеров России Сбербанком принесет приятные впечатления и стабильный доход. Репутация и доверие клиентов к самому банку и его продуктам дает дополнительные гарантии инвесторам и начинающим трейдерам на инвестиционной фондовой бирже. А приемлемые тарифы и ставки позволяют получать стабильный доход даже при небольших вложениях.