Как подключить и перевести деньги через СБП в Альфа-банке

Нужно отправить деньги из Альфа-Банка в другой банк на карту, знаю только номер телефона. Расскажите, как подключить СБП в Альфа-Банке, чтобы можно было отправлять переводы в другие банки по телефону.

Как подключить СБП в Альфа-Банке

Система быстрых платежей появилась в России еще в 2019 году, но популярной стала только в 2020-м – после отмены комиссий за переводы до 100 тысяч рублей в месяц. К СБП подключены практически все крупные и средние банки в России, и Альфа-Банк – не исключение.

Основная сложность в работе с СБП – подключить поддержку переводов в конкретном банке. В остальном же это удобный сервис, разработанный Банком России, который упрощает как внутрибанковские, так и межбанковские переводы. Чтобы провести перевод через систему, достаточно указать в заполняемой форме мобильный телефон, к которому привязана карта. Перевести деньги можно в любой банк, главное, чтобы организация была включена в список участников платформы.

При оформлении карты в Альфа-Банке система быстрых платежей подключается по умолчанию. Сервис позволяет держателю карты или счета совершать только исходящие платежи.

Если пользователь планирует принимать входящие переводы на карту в этом банке по умолчанию (например, если у него несколько карт в разных банках), то ему необходимо отдельно включить СБП в мобильном приложении Альфа-Банка. Чтобы это сделать, нужно выполнить простой алгоритм:

  1. Выполнить авторизацию в кабинете пользователя через мобильное приложение или в интернет-банке.
  2. На главной странице следует перейти в пользовательское меню, где открыть пункт «Настройки»:
    настройка СБП в личном кабинете Альфа-Банка
    вход в настройки для включения СБП
  3. Перейти в категорию «Платежи и переводы» и пункт Переводы по номеру телефона:
    как найти СБП в приложении Альфа Банка
  4. Далее необходимо включить опцию:

    как включить СБП в мобильном приложении Альфа-Банка

  5. Чтобы выбрать Альфа-Банк по умолчанию в качестве основного банка, который будет виден пользователям, которые пожелают совершить быстрый перевод, достаточно включить эту опцию в этом же разделе:

    подключение Альфа-Банка по умолчанию для СБП

Соответственно, если выбрать банк по умолчанию, то зачислять переводы Система быстрых платежей будет в Альфа-Банк, а не в Сбербанк (как было в примере ранее).

Пошаговая инструкция по переводу через СБП в Альфа-Банке

Перевести через СБП в Альфа-Банке можно тремя разными способами.

В мобильном приложении

Чтобы отправить деньги в другой банк, достаточно следовать простой инструкции:

  1. Авторизоваться в мобильном приложении «Альфа-Онлайн» на смартфоне.
  2. Зайти в раздел «Платежи»:
    раздел платежи в Альфа Онлайн
  3. После чего перейти в категорию «По номеру телефона» и вписать номер телефона получателя:
    перевод по СБП в Альфа Онлайн
    главное меню СБП в приложении Альфа-Банка
  4. На следующем этапе следует выбрать банк получателя, куда будет совершен перевод, и номер счета, с которого будут списаны деньги. В самом низу указывается сумма перевода:
    перевод по СБП в мобильном приложении Альфа-Банка
  5. Далее следует нажать на стрелку и ввести код подтверждения, который придет автоматически на привязанный номер телефона.
  6. Если у пользователя подключена услуга «СМС-оповещения», то после списания средств последует сообщение о совершенном платеже.

Перевод поступит на счет или карту получателя в течение нескольких секунд.

В личном кабинете на сайте

В 2021 году был кардинально изменен внешний вид интернет-банка Альфа-Банка. Личный кабинет стал еще проще и понятнее. Для удобства пользователей все группы возможных операций для физлиц были размещены на главной странице.

Чтобы отправить перевод через СБП в Альфа-Банке, необходимо:

  1. Авторизоваться в интернет-банке и пролистать главную страницу до категории «Платежи по номеру телефона»:
    как найти СБП в личном кабинете интернет-банка Альфа Банка
  2. Далее следует выбрать «Новый перевод», после чего ввести реквизиты на открывшейся странице:

    как перевести через СБП в личном кабинете Альфа-Банка

  3. На завершающем этапе необходимо подтвердить платеж.

При этом телефон все равно будет нужен – ведь код подтверждения платежа приходит именно на привязанный номер.

Оплата по QR-коду

Совершать оплату по QR-коду могут только те пользователи, которые покупают товары или оплачивают услуги через СБП. Кроме QR-кода, это может быть также платежная ссылка – ее отправляет продавец покупателю.

Чтобы совершить операцию через «Альфа-Онлайн», следует открыть приложение, перейти в «Платежи», где открыть опцию «Оплата по QR»:

оплата по QR-коду в Альфа Банке

Предоставленный продавцом код необходимо отсканировать с помощью камеры, которая будет открыта в приложении. Для подтверждения платежа обязательно требуется ввести код, присланный по СМС.

В зависимости от того, как настроено кассовое оборудование, QR-код может быть уже с суммой или же сумму придется ввести в приложении. Альтернативный способ оплаты через приложение СБПэй клиентам Альфа-Банка недоступен – банк до сих пор не присоединился к системе.

Лимит и комиссия за переводы через СБП в Альфа-Банке

Комиссии за переводы по СБП устанавливают банки-участники системы, но Банк России выдвигает общие правила:

  • переводы до 100 тысяч рублей в месяц не облагаются комиссией;
  • за всё, что сверху этой суммы, банк может взимать комиссию в 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей.

Практически все банки устанавливают именно такие тарифы на переводы, и Альфа-Банк – не исключение из правил. До 100 тысяч рублей в месяц можно перевести без комиссии, за сумму сверху – придется платить 0,5% комиссии.

Что касается лимитов по суммам, в день можно перевести до 300 тысяч рублей, а за месяц – не более 800 тысяч (для обычных, непремиальных карт).

Если покупатель оплачивает через QR-код, то комиссия на него не накладывается. Продавцу придется заплатить до 0,7% от общей суммы, перечисленной клиентом. Итоговая комиссия для продавца зависит от рода деятельности.

Переводы через СБП с кредитной карты Альфа-Банка

Получить входящий перевод на кредитную карту, оформленную в Альфа-Банке, нельзя. А вот что касаемо исходящих переводов через СБП с кредитной карты, то банк предусмотрел такую возможность.

Стандартные лимиты и комиссии в данном случае не работают. Переводы через СБП в данной ситуации расцениваются банком как обналичивание, поэтому в действие вступают тарифы обслуживания кредитной карты. Поэтому при совершении платежа придется заплатить 5,9% от перечисляемой суммы, но не менее 150 рублей.

Как перевести через СБП в Альфа-Банке за границу

Переводы через систему быстрых платежей за границу возможны только в том случае, если они будут совершены на счета банков-партнеров, которые заключили договор о присоединении к СБП. Кроме того, все финансовые операции через сервис возможны исключительно в рублях.

Первое тестирование быстрых переводов со странами-партнерами запланировано на конец 2022 года. Комиссия для пользователей составит 6 рублей. Банком, который будет совершать тестовый трансграничный перевод, является Тинькофф. При успешном запуске проекта подключатся и другие банковские организации, в том числе и Альфа-Банк.

На данный момент известно о подключении к СБП 12 зарубежных банков, все они – из стран Центральной Азии. О присоединении к проекту Альфа-Банка на данный момент ничего неизвестно.

Часто задаваемые вопросы

Как найти СБП в приложении Альфа-Банка?

Чтобы найти СБП в приложении Альфа-Банка, достаточно открыть категорию «Платежи» и выбрать опцию «Перевод по номеру телефона».

В чем подвох таких переводов?

Главный подвох перевода — отменить транзакцию может только получатель. Поэтому при совершении ошибки велик риск лишиться денежных средств.

Почему я не могу отправлять деньги через СБП в Альфа-Банке?

При оформлении карты или открытии счета сервис автоматически подключается всем держателям. Если возникли трудности с переводом, необходимо связаться по телефону горячей линии 8-800-200-00-00 с представителями банка.

Какой максимальный лимит на переводы в месяц через СБП установлен в Альфа-Банке?

Сумма, которую можно перевести с помощью сервиса, зависит от пакета услуг. Например, клиенты А-клуба могут в течение месяца переводить денежные средства без ограничений, главное, не превышать суточный лимит в 1,4 млн рублей. Тарифная сетка «Максимум» или «Премиум» также не ограничиваются суммой перевода, но за один перевод транзакция не должна превышать 999 999 рублей. Держатели обычных дебетовых карт в месяц могут переводить не более 800 тысяч рублей.