Карта рассрочки Халва RU CPS

Основные отличия Форекса и фондового рынка – руководство для начинающих трейдеров

13.02.2017
Основные отличия Форекса и фондового рынка – руководство для начинающих трейдеров

Люди, которые желают зарабатывать деньги на торгах валюты или акций, обычно мало разбираются в принятой терминологии или понятиях. Как правило, ориентируются они на рекламные ролики и статьи, где изложены конкретные моменты технического либо фундаментального анализа или показана привлекательность трейдинга. Мы же предлагаем сегодня обзорный материал, посвященный сходству и различиям двух основных рынков – фондового и Форекса, приведем список их особенностей и преимуществ. Таким образом, любой новичок сможет выбрать наиболее подходящий для себя вид трейдинга, и далее уже изучать специальную литературу по стратегии торговли.

Трейдинг как вид работы – в чем его суть и где торговать?

Трейдинг как вид заработка появился много веков назад, с возникновением первых бирж. Спекулянты прямо в их залах целыми днями продавали и покупали акции, ценные бумаги, облигации, драгоценные металлы или даже вполне реальные товары (например, зерно), стремясь получить выгоду на разнице цен в определенные моменты времени. Стоит заметить, что, хотя биржевые спекуляции и были весьма распространены, до конца 20 века доступ к их проведению имел четко ограниченный круг людей. Существовали даже определенные понятия – «трейдер в яме» и «трейдер в зале» характеризующие профессионализм, размер заявок и успешность торговца (мелкие биржевики ради экономии занимали место на полу – в «яме», более крупные могли купить место повыше, с лучшим обзором и доступом к мониторам).

Все изменилось с распространением Интернета – на сегодняшний день каждый, кто имеет доступ к Сети, получает возможность стать «трейдером у монитора» и не выходя из дому участвовать в торгах на крупнейших российских и международных биржах, играть на котировках валют, становиться владельцем акций крупнейших компаний мира. Для этого требуется только выбрать надежного брокера или дилинговый центр, заключить с ним договор и разместить на депозите средства, которые впоследствии будут использоваться для приобретения ценных бумаг или других инструментов.

По сути, трейдинг – это торговля любыми фондами, будь то валюта или акции, с целью получения прибыли. Вы, руководствуясь собственной стратегией, скупаете или продаете инструменты, за счет чего выигрываете на разнице цен. Для того чтобы торговля была успешной, изначально нужно определиться с тем, что вам ближе и интересней – игра на котировках валют либо скупка акций.

Форекс и фондовая биржа – основные площадки для трейдинга

Трейдинг – это отличная возможность упрочить или увеличить свой доход которая для многих превращается из дополнительного заработка в основную занятость. Дело в том, что профессиональный и опытный торговец, имеющий четкую стратегию и внушительную сумму депозита, может получать от сделок на бирже прибыль гораздо выше среднемесячного российского заработка. Правда, для этого требуется постоянное обучение, серьезный подход к делу и заинтересованность в таком виде заработка, но и результат оказывается весьма впечатляющим.

Сегодня для торговли открыты следующие инструменты:

  • Ценные бумаги (акции компаний, облигации) – трейдер покупает на фондовой бирже акции по низкой цене, а продает по высокой, за счет чего получает доход, либо просто инвестирует в растущие акции;
  • Валюта, а точнее – валютные пары, на колебаниях курсов которых относительно друг друга можно получать прибыль;
  • Различное сырье (зерно, драгметаллы, цветные металлы, нефть, продукты, скот и т.д.) на специальных товарных биржах;
  • Деривативы и фьючерсы – то есть ведется торговля контрактами на поставку товаров.

Доступ к международной торговле валютой дает рынок Форекс, к остальным инструментам – фондовая биржа (в России это Московская биржа – результат слияния крупнейших игроков, ММВБ и РТС). Прежде чем начать торговать, необходимо выбрать нужные инструменты и получить доступ к возможностям той или иной биржи.

Стоит заметить, что в полностью удаленном режиме («трейдер у монитора»), который и интересует большинство начинающих торговцев, по сути возможны только торговля валютой, акциями компаний и облигациями, реже частные торговцы интересуются драгоценными металлами, фьючерсами на покупку акций. Дело в том, для индивидуальных трейдеров прямой доступ на биржу недоступен – для этого нужно заключить договор с профессиональным брокером (зарегистрированной компанией, имеющей право на ведение биржевых сделок). У каждого такого посредника определен четкий перечень инструментов, к которым он имеет доступ, и чаще всего сырье на товарной бирже, деривативы или более редкие фонды в этот список не входят. А это значит, что частный клиент брокера также не будет иметь возможности вести торговлю с их использованием.

Окончательный выбор инструмента для торговли, а соответственно – и биржи, напрямую зависит от личных желаний трейдера, выбранной стратегии и других факторов:

  • Отведенное на торговлю время суток;
  • Предпочтение технического или фундаментального анализа;
  • Есть ли глубокие знания в каких-то биржевых инструментах;
  • Выбранная методика проведения сделок;
  • Долгосрочность перспектив;
  • Желание инвестировать в стабильные фонды или, напротив, извлекать максимальную прибыль из многочисленных рискованных сделок.

Чтобы ответить окончательно на вопрос, Форекс или фондовая биржа, познакомимся ближе с особенностями этих площадок.

Форекс – торговля валютой в режиме «онлайн»

рынок форекс и фондовая биржа

В России широко бытует мнение, что Форекс появился совсем недавно, в эпоху активного разития Интернета, и предназначен исключительно для онлайн-торговли через удаленные терминалы. Однако это не совсем так – изначально Форексом называлась межбанковская международная валютная биржа, на которой и производилась основная торговля. Работает Форекс с 70 годов 20 века, но справедливости ради заметим, что известность и рост объемов в миллионы раз он обрел именно благодаря Интернету, когда любой трейдер из самой удаленной точки мира стал способен в режиме реального времени проводить сделки с валютой.

Главные характеристики рынка Форекс:

  • Это внебиржевой рынок, а значит, довольно свободен и не ограничен жесткими рамками законодательства;
  • Суть торговли состоит в выборе одной из многочисленных валютных пар и дальнейшей игре на изменении их котировок относительно друг друга;
  • Активы на Форексе не имеют «физического» воплощения – а это значит, что вы не сможете обменять принадлежащие вам виртуальные тугрики, кроны или юани на настоящие банкноты;
  • Работа на Форексе ведется круглосуточно;
  • Клиент получает доступ к торговому терминалу после открытия депозита у одного из брокеров рынка Форекс. Последний также предоставляет ему кредитное плечо, возможность проведения технического анализа, новостные и справочные материалы, необходимое обучение;
  • С дохода, полученного на Форексе, необходимо уплачивать НДФЛ в размере 13%. При этом налоговой базой является разница между выведенными и размещенными на счете средствами за налоговый период. Пока ваш доход остается на депозите, необходимость уплачивать налог не возникает (хотя декларацию сдать все же придется).

Форекс, пожалуй, самая известная и популярная на сегодня площадка для онлайн-торговли валютой, хотя подобные торги проводят все без исключения фондовые биржи. Трейдерами этого рынка являются физические и юридические лица многих стран, а также банки, инвестиционные группы, брокеры и дилинговые центры. Привлекают торговцев большой ассортимент валютных пар, высокая доходность сделок, значительное кредитное плечо, простота управления счетом. Кроме того, законодательство в области валютной торговли (особенно российское) несовершенно, и позволяет находить множество лазеек для снижения налогового бремени и ответственности.

Преимущества и недостатки Форекса

Чтобы разобраться, насколько для вас привлекателен Форекс, необходимо уяснить, в чем состоят его особенности. Начнем с преимуществ этого валютного рынка:

  • Круглосуточный режим работы позволяет торговать валютой из любой точки мира в свободное время – это очень удобно, особенно если Форекс не является вашей основной занятостью, и ему отводится всего пара часов в сутки;
  • Обучиться основам работы достаточно просто – есть много образовательных программ и учебных материалов, в большинстве своем бесплатных;
  • Есть возможность выбирать любые пары валют, в том числе довольно экзотических. Это очень важно, если вы обладаете глубокими знаниями экономики каких-то стран;
  • Разнообразие брокеров дает возможность выбирать наиболее привлекательные условия работы и тарифы;
  • Форекс – отличный старт для начинающих трейдеров, так как он довольно прост и не требует больших вложений на первых этапах;
  • Большое кредитное плечо (до нескольких тысяч к одному) позволяет зарабатывать даже при небольшом депозите;
  • Высокая прибыльность сделок – вот то, что привлекает на Форекс трейдеров. Прибыль может достигать даже тысячи процентов за небольшой период.

Казалось бы, выбор очевиден – Форекс прибыльный, простой и интересный рынок валюты. Однако у него есть существенные недостатки, о которых следует помнить:

  • При всей кажущейся простоте эффективная работа на Форексе требует глубоких знаний как фундаментального, так и технического анализа – причем даже в этом случае вы не застрахованы от случайностей и финансовых кризисов в том или ином государстве, приводящих к обвалу национальной валюты;
  • Рискованность сделок на Форексе значительно выше, чем при торговле другими фондами – слишком велика зависимость от внешних факторов. В результате Форекс превращается во что-то вроде интеллектуальной игры, а не источника стабильного заработка;
  • Большинство брокеров – это оффшорные компании, за счет чего возрастает риск потери средств, увеличивается возможность мошенничества. Клиенту в случае спорных ситуаций очень сложно отстоять свои права;
  • При высокой прибыльности удачных сделок велика возможность значительных убытков, так как скачки валюты могут быть неожиданными и очень резкими;
  • Форекс не подходит для инвестиций и долгосрочных стратегий – для получения прибыли необходимо уделять ему много времени, постоянно совершая кратко- и среднесрочные сделки (они могут исчисляться сотнями за день);
  • Отсутствие физического воплощения активов приводит к некоторой неуверенности и «шаткости» состояния трейдера.

Фондовая биржа – если хочется, чтобы активы имели физическую форму

Фондовая биржа (в России речь чаще всего идет о Московской бирже) – это огромная торговая площадка, на которой ведется торговля всеми доступными фондами – начиная от акций и валюты и заканчивая керосином, сахаром-сырцом и необработанным хлопком. На такой бирже работают тысячи брокеров и дилинговых центров, стремящихся либо инвестировать в наиболее доходные активы, либо получить прибыль от активных спекуляций инструментами.

К главным особенностям фондовой биржи можно отнести:

  • Строгое государственное регулирование всех аспектов работы биржи и ее игроков;
  • Возможность перевести в «физическую» форму большую часть приобретаемых фондов – например, заказать купленные акции в бумажном виде;
  • Сложную и разветвленную структуру работы;
  • Определенный график работы – торги можно производить только в то время, когда биржа открыта;
  • Возможны как самостоятельная скупка акций, так и приобретение пая в ПИФе – то есть передача денег в доверительное управление;
  • Доход облагается НДФЛ, базой для исчисления является разница между «продажной» ценой актива и его стоимостью на момент покупки, также вычитаются расходы по сдерке (комиссии брокера);
  • Посредники на фондовой бирже проходят обязательно лицензирование и проверки, к ним предъявляются жесткие требования, практически исключающие риски мошенничества;
  • Множество инструментов для долгосрочного инвестирования (драгметаллы, ценные бумаги).

Таким образом, фондовая биржа представляется более надежной структурой, чем Форекс, однако требует абсолютно другого подхода и глубоких знаний (либо передачи средств в доверительное управление).

Преимущества и недостатки фондовой биржи

Поговорим о том, какими привлекательными сторонами обладает торговля на фондовой бирже:

  • Ее выбирают крупные солидные инвесторы как надежный способ вложения средств;
  • За счет государственного регулирования риск обмана и мошенничества минимален;
  • Отлично подходит для долгосрочных вложений (например приобретение акций крупных компаний приносит дивиденды и не требует постоянной работы в терминале);
  • Брокера выбрать достаточно просто – независимые компании постоянно обновляют рейтинги самых надежных и прибыльных посредников;
  • Огромное количество инструментов дает возможность выбора;
  • При обдуманном и адекватном поведении трейдера риск значительно снижается и несопоставим с убытками, которые можно получить на Форексе.

Теперь поговорим о недостатках:

  • Фондовая биржа не дает эффекта быстрого обогащения – даже самые успешные трейдеры не получают сотни процентов прибыли за считанные дни;
  • Кредитное плечо, как правило, не больше 3:1, а значит, суммы депозитов должны быть весьма значительными для получения весомого дохода;
  • Режим работы ограничен – вам не удастся торговать на бирже в выходные, по ночам.

Что выбрать новичку?

инструменты трейдера

Как мы видим, и фондовая биржа, и рынок Форекс имеют свои особенности, преимущества и недостатки. Каждая из этих площадок по-своему хороша и подходит для конкретных целей.

Выбор Форекса оптимален, если:

  • Вы только знакомитесь с трейдингом – здесь есть возможность поработать на демо-счете либо с минимальными суммами депозитов. Он довольно прост в освоении и не требует специальных знаний;
  • Вы стремитесь к быстрому обогащению – прибыльность сделок на Форексе может превышать все разумные пределы. Однако не стоит забывать о разумной осторожности;
  • Вы относитесь к торговле как к азартной игре – на фондовой бирже такой подход попросту невозможен;
  • Вы собираетесь совершать большое количество краткосрочных сделок, фиксируя прибыль на определенном значении, и не хотите инвестировать в крупные, но мало растущие фонды;
  • Вам важен график работы торговой площадки – Форекс доступен круглосуточно.

Фондовую биржу стоит выбрать, есть:

  • Вы стремитесь минимизировать риски и не готовы к большим убыткам – но при этом не гонитесь за сверхприбылями;
  • Вам нужны долгосрочные инвестиции в акции солидных компаний;
  • Вы хотите получить стабильный источник дохода (в особенности пассивного);
  • Вы обладаете глубокими знаниями в области технического и фундаментального анализа которые готовы применять на практике – хотя на Форексе аналитические инструменты тоже используются, воля случая может быть выше их законов.

Выводы

Итак, индивидуальному трейдеру в России предлагается либо торговля фондами на бирже, либо игра на котировках валют. Окончательный выбор зависит от возможностей и знаний начинающего трейдера. Общее правило таково – если нужны краткосрочные вложения и получение большой прибыли, то лучше выбрать Форекс, при необходимости инвестировать и получать стабильный доход нужно отдать предпочтение фондовой бирже. Успешные трейдеры совмещают работу на обеих площадках, аккумулируя весь положительный эффект.

Комментарии к статье:

    Отзывов пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить отзыв

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

  • Ждём вас:
  • Официальная группа Вконтакте
  • Официальная группа Facebook
  • Официальная группа Twitter
  • Официальная группа Google+