10 способов как перевести деньги в Азербайджан из России в 2023 году

Особенности переводов в Азербайджан с карты на карту

Пока в России работали международные платежные системы Visa и MasterCard, отправить деньги можно было почти в любую страну мира просто по номеру карты. Это и онлайн-банки (работающие через сервисы вроде Mastercard MoneySend), и системы переводов Paysend или Western Union (там тоже были переводы на карту).

Но с уходом западных сервисов из России вариантов не осталось:

• карты «Мир» в Азербайджане не работают, хотя в августе 2022 года вопрос их приема рассматривался;
• карты UnionPay в республике принимаются, хотя и ограниченно – в Международном банке Азербайджана (ABB), где можно снимать наличные с карт банков, не попавших под санкции.

Однако способов пополнить карту UnionPay банков Азербайджана из России нет – внутренняя система переводов в UP поддерживает только китайские банки. Иными словами, эти карты российских банков подойдут только для внутреннего пользования в РФ либо для поездок в некоторые страны. Для международных переводов они не подходят.

Если же получится отправить деньги на карту какой-нибудь другой страны, а ее держатель приедет в Азербайджан, снять наличные или расплатиться он сможет без проблем. Однако это явно не тот способ, который подойдет большинству желающих.

Как перевести деньги в Азербайджан из России через банк

Несмотря на остановку прямых card2card переводов в республику, отправить деньги в Азербайджан всё ещё можно через некоторые банки. Дело в том, что они используют собственные платежные сервисы, которые не попали ни под какие санкции (даже если банк под ними).

Через Сбербанк

Несмотря на санкции, Сбербанк смог сохранить у себя переводы в некоторые ближайшие страны. Но что касается переводов в Азербайджан, то ясности нет: на одной странице указано, что переводы доступны:

Условия там такие:

• отправить деньги можно либо по номеру телефона, либо по номеру счета (человека или компании);
• переводы отправляются только в Kapital Bank;
• комиссия составит 1% (минимум 30 рублей при переводе по телефону) и 2% (50 рублей) по номеру счета;
• переводы по номеру телефона зачисляются моментально, на счет – до 3 дней;
• по номеру телефона можно отправить до 150 тысяч рублей, на счет – неограниченную сумму.

Но на другой странице Азербайджана в списке уже нет:

Так что желательно уточнять информацию о переводах через Сбербанк непосредственно у техподдержки банка.

Через ВТБ

Второй по величине банк тоже попал под санкции, но сохранил возможность переводов на банковский счет в азербайджанских манатах в онлайн режиме. Для проведения перевода необходимо иметь открытый в ВТБ валютный счет, а потом купить на него нужную валюту (к примеру, через брокера «ВТБ Мои инвестиции»).

Всего у банка есть три способа международных переводов: по номеру телефона (Азербайджан в списке «Скоро»), по номеру карты (его там нет) и по реквизитам (есть). Переводы по реквизитам доступны в адрес физических и юридических лиц.

Условия такие:

• комиссия – 1%, от 15 до 200 манатов;
• лимит на переводы – до эквивалента 20 миллионов рублей за перевод и 1 миллиона долларов в месяц;
• срок – 1-3 дня.

Для отправки перевода нужно знать ФИО получателя, его банк, номер счета и указать назначение перевода.

Поскольку банк отключен от SWIFT, вероятно, речь идет о переводах через Систему передачи финансовых сообщений (СПФС).

Отправка доступна также в «ВТБ Онлайн», в меню «Платежи» и разделе «По реквизитам в валюте». Подробно банк пишет обо всем это в инструкции по ссылке.

Что касается снятия денег в Азербайджане с российских карт ВТБ, такой вариант тоже есть: это дочерний банк ВТБ с отделениями и банкоматами в Баку. Ситуация здесь неопределенная: клиенты пишут, что снимать наличные с карт российского ВТБ получается, однако сам банк дает не очень понятный ответ:

Через МТС Банк

МТС Банк активно развивает сервисы переводов по ближнему зарубежью – в том числе и в Азербайджан. Через электронный кошелек «МТС Деньги» можно пополнять любые карты любого банка республики.

Оплатить можно двумя способами:

• с баланса кошелька «МТС Деньги»;
• с любой банковской карты.

Деньги списываются в рублях, но в Азербайджане зачисляются в манатах. Комиссии нет, но нужно учитывать, что банк-получатель конвертирует валюту по своему внутреннему курсу. А еще если отправлять деньги с карты стороннего банка, он может расценить транзакцию как «стягивание» денег и взять комиссию за это.

Отправить деньги можно через приложение или веб-версию личного кабинета клиента МТС-Банка. К примеру, порядок действий в приложении следующий:

1. с главной страницы перейти в меню «Платежи»;
2. перейти в раздел «Оплата»;
3. далее – «Переводы в СНГ/Дальнее зарубежье» – «Пополнение карт Азербайджана».
4. заполнить реквизиты получателя (номер карты, ФИО, телефон), переводимую сумму и нажать «Оплатить».

Что интересно, сам МТС-Банк попал санкции, но переводы он проводит через Банк МБА-МОСКВА (который тесно связан с Азербайджаном). А вот переводы в манатах через SWIFT банк остановил из-за отсутствия спроса.

Как отправить деньги в Азербайджан из России через SWIFT

Из-за санкций многие российские банки оказались отключены от системы международных переводов SWIFT. Это почти все крупные организации – Сбербанк, ВТБ, Открытие, Промсвязьбанк, МКБ и многие другие. Некоторые не отключены от системы, но переводы тоже не проводят.

Тем не менее, остались банки, которые пока еще готовы сделать перевод денег в Азербайджан через СВИФТ:

• Райффайзенбанк – сейчас обрабатывает едва ли не половину всех переводов из России. Из-за проблем поднял минимальную сумму перевода до 20 тысяч долларов и разрешил их только премиальным клиентам.
• Тинькофф Банк – отправляет суммы от 5000 долларов, комиссия составляет 1% от суммы, от 30 до 200 долларов.
• Солид Банк – отправляет переводы всего за 0,11% от суммы (но есть минимальные размеры комиссии).
• БЭНК ОФ ЧАЙНА – переводы с комиссией в 0,3%, но только в долларах и евро.

Актуальный список банков, которые все еще работают со SWIFT-переводами, можно посмотреть в нашей статье.

А в 2014 году была разработана собственная альтернатива – Система передачи финансовых сообщений (СПФС), которая сейчас успешно работает, в том числе с банками в Азербайджане. Но банки обычно не сообщают, что перевод идет по СПФС – для клиента это просто валютный перевод.

Как перевести деньги с России в Азербайджан через системы денежных переводов

Для сравнительно небольших сумм SWIFT-переводы не подходят из-за крупных комиссий. Но уже давно можно сделать перевод в Азербайджан через специальные сервисы: Контакт, Золотая Корона и Granat.

Популярные ранее Western Union и PayPal в России недоступны с 2022 года, а Юнистрим не работает с Азербайджаном. Поэтому остаются только именно представленные три системы денежных переводов.

Перевод в Азербайджан через Золотую Корону

Система Золотая корона – одна из самых популярных для отправки денег без открытия счета. Через нее можно отправить перевод с карты российского банка, а получателю выдадут манаты, доллары или рубли.

Комиссия за перевод составляет:

• 0,5-1% если сумма менее 100 тыс. руб., 2 500 долларов или 2 000 евро;
• 1 000 рублей, если сумма больше этих лимитов;
• 99 рублей или без комиссии, если валюта выплаты отличается от валюты отправки (но там комиссия по факту включена в менее выгодный курс).

К примеру, сейчас отправить доллары в Азербайджан можно по курсу 78,72 рубля при официальном около 77 рублей:

Есть также ограничения на суммы переводов: до 5000 долларов в день, до 1 миллиона рублей в месяц и не более 2 миллионов за 3 месяца.

Чтобы отправить перевод, нужно установить приложение на телефон и следовать подсказкам. Получить перевод в Азербайджане можно наличными в одном из пунктов обслуживания системы.

Важно: Золотая корона не переводит за границу средства с карт подсанкционных банков: Тинькофф, Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Росбанк, Открытие, Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, МКБ, Уралсиб, МТС Банк.

Перевод через Contact

Деньги в системе Контакт отправляются только в рублях, но получить на месте их можно в манатах либо в долларах.

Условия простые:

• комиссия – 1% от суммы перевода;
• минимальной суммы нет, максимальная – 350 тысяч рублей или 10 тысяч долларов;
• перевести можно через мобильное приложение с карты с выдачей наличными.

Порядок действий такой:

1. Зарегистрироваться в системе и открыть личный кабинет.
2. Указать валюту, сумму и страну отправки. В интерфейсе отобразится сумма расхода в рублях уже с учетом курса валют.
3. Заполнить реквизиты адресата – фамилия, имя, отчество, телефон. Здесь ошибки недопустимы – иначе система не выдаст перевод.
4. Ввод собственных данных отправителя. Если ранее уже совершались операции, то данные сохранятся.
5. Заполнение данных банковской карты и подтверждение транзакции.

В среднем в течение четверти часа отправителю приходит цифровой идентификатор транзакции, который он должен передать адресату. Получатель имеет возможность забрать переведенную сумму в ближайшем пункте выдачи на территории Азербайджана, назвав идентификационный номер.

Список пунктов с адресами на интерактивной карте представлен на официальном сайте системы Контакт. Большинство пунктов выдачи – отделения банков.

Перевод через Granat

Еще одна система – уже местная, разработанная специально для переводов в Азербайджан с карт российских банков.

Как это работает:

1. нужно установить мобильное приложение «Granat», оно не под санкциями и есть в маркетах;
2. также можно отправить деньги наличными через отделение банка «МБА-Москва» (который и является партнером этой системы);
3. в Азербайджане перевод можно получить на карту, снять в банкомате или в Международном банке Азербайджана;
4. сумма перевода – до 10 тысяч долларов в приложении и до 50 тысяч в офисе банка;
5. комиссия за перевод – 0,9% от суммы.

Карта офисов системы размещена на главной странице сайта компании:

В целом, вариант интересен тем, что деньги идут через российско-азербайджанский банк, поэтому больших проблем с переводом не будет.

Перевод денег в Азербайджан из России через Почту РФ

Переводы через почту тоже не попадают под санкции – они регулируются специальным международным соглашением. Денежные переводы в Азербайджан из России можно отправить во всех отделениях «Почты России». Для отправления и получения перевода достаточно удостоверения личности, также нужно знать точные ФИО и адрес получателя. Вместе с переводом можно отправить бесплатное текстовое сообщение (до 70 символов).

Перевод отправляется в почтовое отделение по индексу отправки, условия такие:

• максимальная сумма перевода – 60 тыс. руб.;
• комиссия зависит от суммы и составляет от 1,5% до 3%;
• порядок и валюта выплаты зависит от азербайджанской почты.

В целом, это достаточно дорогой и не очень быстрый, зато весьма надежный вариант.

Другие способы денежных переводов в Азербайджан из России

Кроме банков, систем переводов и прочих вариантов, отправить деньги из России за границу можно и весьма экзотическими способами. Разберем некоторые из них.

Электронные кошельки

Всего в России есть несколько систем электронных кошельков. Как работают «МТС Деньги», мы рассказали выше. Через «ЮМани» отправить перевод в Азербайджан нельзя (там только Узбекистан, Таджикистан и Киргизия), а WebMoney фактически не работает в России из-за проблем у банка-гаранта.

Зато система интернет-платежей QIWI предоставляет возможность отправить деньги в Азербайджан из России в 2023 году. При этом перевод возможен на карту любого банка Азербайджана. Сервис доступен по этой ссылке.
Для перечисления средств можно воспользоваться тремя вариантами:

• через мобильное приложение;
• зайдя в сервис «QIWI Кошелек» в браузере;
• с терминала оплаты QIWI.

Для получения денег в Азербайджане можно выбрать манаты, доллары или евро. Перечисляемые средства со счета списываются в рублях, а на той стороне зачисляются по курсу банка-получателя.

Самое главное – пополнить «Киви-кошелек» можно с любого терминала, а комиссия за транзакцию не взимается. Для перевода достаточно знать только номер карты получателя. То есть, это действительно самый простой, быстрый и дешевый способ.

Криптовалюты и стейблкоины

Деньги в Азербайджан сегодня можно отправить и с помощью криптовалюты. Простейшая схема перевода денег в любую страну предполагает, что у отправителя и получателя есть аккаунты на криптовалютной бирже (к примеру, на Binance).

Алгоритм перевода имеет примерно такой вид:

1. Внести на счет биржи деньги. В России это нельзя сделать напрямую из-за санкций, но можно купить сразу криптовалюту в сегменте P2P-торгов. Фактически нужно выбрать продавца одного из стейблкоинов (лучше всего USDT) и перевести ему деньги на карту или счет.
2. Отправить криптовалюту получателю.
3. Получатель продает криптовалюту за фиатную валюту (манаты, доллары и т. д.) на платформе или в оффлайн-криптообменниках.
4. Получатель выводит фиатную валюту с платформы на свой банковский счет (или изначально продает ее через P2P сразу в нужную валюту).

Важно: россияне не могут торговать на P2P долларами и евро, а иностранцы – рублями. Но на обычную схему с переводом стейблкоинов это не повлияет.

Этот процесс включает в себя на несколько шагов больше, чем при использовании традиционных денежных переводов. А с учетом «антиотмывочных» правил нужно потратить время и силы на регистрацию на бирже.

Какой способ выгоднее и надежнее на 2023 год

На текущий момент наиболее выгодные и надежные условия перевода денег в Азербайджан – через МТС Деньги и Киви. Оба сервиса позволяют отправить деньги из рублей в любую валюту и без комиссии.

Если у отправителя уже есть криптовалютный кошелек, то он может попробовать отправить деньги через него. Для тех, кто на «вы» с любыми сервисами, лучше всего подойдет Почта России.

Как перевести деньги из Азербайджана в Россию: варианты обратных переводов

Иногда бывает нужно провести обратную транзакцию. Не все рассмотренные выше способы подходят для этого, поэтому мы выделили их отдельно.

Чтобы перевести деньги из Азербайджана в Россию, подойдут такие варианты:

• SWIFT-перевод – в Азербайджане можно выбрать банк с самыми низкими тарифами, а в России – самый надежный (к примеру, Райффайзенбанк).
• Системы переводов – к примеру, такой вариант есть у системы Контакт. А вот у Золотой короны в Россию деньги нельзя отправить в принципе, равно как и из Азербайджана.
• «Азерпочта» – можно отправить обычный почтовый перевод в Россию.
• Криптовалюта – схема та же, но покупать криптовалюту нужно за манаты, а продавать за рубли.

И, наконец, обычно есть посредники, готовые переправить деньги за умеренную комиссию. Но их услугами стоит пользоваться очень осторожно, чтобы не натолкнуться на мошенников.

Часто задаваемые вопросы