Финансовые пирамиды теперь ищет робот Центробанка

Как сообщают РИА новости, по словами директора департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха, во втором полугодии 2018 года ведомство запустило специального робота для поиска финансовых пирамид и других нелегальных финансовых организаций в интернете.

По словам чиновника, используется поисковая модель, которая ведет себя как человек – ищет способы вложить деньги и анализирует полученные данные. Когда робот находит предложение вложить деньги, он передает эту информацию в соответствующее подразделение Центробанка. Далее уже сотрудники регулятора проверяют, является ли выявленная организация легальной.

Особо подчеркивается, что такой способ используется в дополнение к традиционным («офлайн») каналам поиска нелегальных финансовых организаций.

Как говорят представители Центробанка, с появлением данной технологии потенциал для поиска финансовых пирамид усилился. Незаконная деятельность выявляется как через офлайн-каналы – обращения граждан, СМИ и рекламу, так и через современные технологии – модель поиска с применением технологий bigdata.

В дополнение к поисковому роботу, Центробанк хочет получить возможность блокировать сайты с финансовыми пирамидами в досудебном порядке, и для этого был инициирован соответствующий законопроект, находящийся уже на рассмотрении в Госдуме.

Если его примут, то Банк России, выявив незаконную финансовую организацию, передаст эту информацию в Роскомнадзор, который заблокирует сайт.

В теории это должно помочь сохранить деньги граждан: сейчас от выявления пирамиды до ее блокировки проходит 4-6 месяцев, за которые организаторы успевают вывести все средства и скрыться.

Например, осенью 2018 года стало известно о том, что деятельность под вывеской «Кэшбери» имеет признаки финансовой пирамиды. Однако Роскомнадзор смог заблокировать сайты только в конце декабря. В результате «вкладчики» пирамиды лишились, ориентировочно, от 1 до 3 миллиардов рублей.