Эксперт в области финансов рассказал о пути Лидера и собственной программе обучения, позволяющей стать частью крупных российских и международных команд в роли финансового аналитика.
Самый масштабный конкурс для управленцев страны, «Лидеры России» вновь объявил набор участников. Кто эти люди, которые строят наше будущее, какими личными качествами и знаниями нужно обладать, чтобы получить престижное звание Лидера России?
Чтобы узнать это, мы встретились с одним из победителей трека «Международный» сезона 2022, Александром Мельниковым. За 13 лет в профессии он прошел путь от выпускника физтеха МФТИ до ключевого специалиста в ведущих финансовых компаниях ближнего зарубежья, соавтора успешного курса по финансовому моделированию, регулярного члена международной ассоциации финансовых специалистов CFA Institute, а также ассоциации финансовых аналитиков в России CFA Russia.
– Расскажите, с чего все началось. Как вы начали строить карьеру?
Александр Мельников
Все началось еще в школе – были десятки разных олимпиад, но самая ценная – республиканская по физике, где я получил диплом второй степени. Этот результат позволил пройти конкурс в 10 человек на место и поступить в одно из лучших средних учебных заведений Республики Беларусь и СНГ – Лицей БГУ.
После была учеба в МФТИ по специальности прикладная математика и физика в одном из топовых вузов РФ, попадавшим в рейтинг 100 лучших высших учебных заведений мира.
– А как попали в банк?
Александр Мельников
Еще во время магистратуры я устроился на работу в ипотечный Банк «ДельтаКредит» (на тот момент «дочка» французского SocieteGenerale). В банке занимался финансовым планированием и анализом.
Например, решение по автоматизации методологии анализа уровня досрочных погашений помогло банку сэкономить несколько миллионов долларов в год за счет более эффективного управления ликвидностью.
Когда я пришел, в банке уже существовала методология анализа уровня досрочных погашений, но весь расчет занимал около недели и проходил в огромном количестве Excel-файлов.
Тогда я решил его автоматизировать, после детального изучения выявил несколько зон для улучшения методологии, занижающих объем ожидаемых досрочных погашений. Так, существующая методология не использовала винтажный анализ, анализировала общий портфель ипотечных кредитов, не разделяя их по годам выдачи, не учитывала изменения поведения заемщиков в кризисы и статистические выбросы в данных. Мне удалось исправить эту ситуацию, а также сократить время подготовки отчетов до нескольких часов за счет автоматизации на уровне банковских систем.
За это Александр был отмечен главой банка благодарностью за вклад в инновации и повышение эффективности работы банка.
– Что было потом?
Александр Мельников
Дальше я курировал дочерние структуры в ВТБ, а затем – разрабатывал финансовую стратегию и дивидендную политику Московской Биржи. Там я стал начальником отдела планирования и оценки и собрал хорошую команду.
Группа «Московская Биржа» включает в себя ПАО «Московская Биржа», которое управляет единственной в России многофункциональной биржевой площадкой по торговле акциями, облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами денежного рынка и товарами. В состав Группы также входит центральный депозитарий – «Национальный расчетный депозитарий», а также клиринговый центр – «Национальный Клиринговый Центр», выполняющий функции центрального контрагента на рынках, что позволяет Московской бирже оказывать клиентам полный цикл торговых и посттрейдинговых услуг. При этом Московская Биржа выступает гарантом исполнения всех сделок, проводимых на ее площадках. Эти гарантии обеспечены собственным капиталом, а выплата дивидендов уменьшает его.
Александр Мельников
Основной задачей было балансировать между потребностями акционеров в получении доходов в виде дивидендов и оценивать самые критичные сценарии на финансовых рынках, при которых капитала биржи будет достаточно для покрытия потенциальных убытков.
Результат — с 2015 по 2019 годы биржа выплатила акционерам более 78 млрд руб. дивидендов, а стоимость акций выросла более чем на 80%.
Александр Мельников
Параллельно я представлял компанию на встречах с акционерами и потенциальными инвесторами.
Одно из самых ярких событий – это форум, который проводил HSBC в Нью-Йорке. Я и директор по связям с инвесторами прилетели буквально на 2 дня, провели серию встреч на Манхэттене с представителями инвесткомпаний и банков и улетели обратно в Москву. Было очень круто!
В 2019-м присоединился к команде стратегического департамента Сбера в качестве директора проектов. Я занимался проектами по внедрению и автоматизации передовых методов управления эффективностью сотрудников. В итоге я создал несколько цифровых инструментов по perfomance management, анализу эффективности и управлению ресурсами.
Работая в Сбере, я снова начал учиться и закончил программу Executive MBA от одной из лучших бизнес-школ мира «INSEAD», которая была подготовлена специально для руководителей Сбера. Тогда я вошел в 5% лучших выпускников выпуска.
Тогда же Александр вошел в международную ассоциацию финансовых аналитиков CFA Institute и локальную ассоциацию CFA Russia. Достижение, за которое можно получить регулярное членство в ассоциации CFA Institute, это обладание CFA designation. Для этого нужно сдать 3 сертификационных экзамена на английском, а также соответствовать ряду требований, в числе которых наличие 4 лет стажа в инвестиционно-банковской сфере и получение 3 рекомендаций от действующих членов ассоциации.
Chartered Financial Analyst — одно из наиболее авторитетных в мире званий в области финансов и инвестиций. Во всем мире ежегодно свыше 200 000 человек предпринимают попытку сдать экзамены на сертификат, но обладают им на сегодняшний день лишь около 180 000 человек, из которых порядка 600 являются членами Ассоциации CFA Россия.
– А как в итоге пришел к идее открыть свой собственный курс?
Александр Мельников
В 2019-м в партнерстве с Changellenge появился мой курс по подготовке финансовых аналитиков, сейчас это программа «Профессия финансового аналитика». Это была первая и на текущий момент единственная комплексная программа для подготовки финансовых аналитиков, разработанная в России, включающая теоретическую и практическую часть, обучение работе с техническими инструментами, необходимыми для анализа данных, и помощь с наймом студентов.
Важной особенностью курса является значительный уклон в практическую плоскость. В рамках курса студенты решают 4 бизнес-проекта от реальных компаний-заказчиков. Также происходят регулярные встречи с экспертами-практиками из топовых российских компаний. И еще один важный аспект подготовки финансового аналитика – это работа с данными, в рамках курса студенты изучают лучшие практики по работе с Excel и SQL, а также учатся создавать дашборды в BI-системах.
Не имеющий аналогов в России курс дает возможность освоить базовые и продвинутые навыки в этой сфере деятельности, финансовый учет, построение финмоделей и юнит-экономику; научиться получать данные с помощью SQL-запросов и анализировать их с помощью Excel, а также создавать дашборды в BI-системах (это набор инструментов и технологий для сбора, анализа и обработки данных).
То есть, разрабатывать интерактивные аналитические панели, графические интерфейсы, позволяющие на одном экране расположить все ключевые метрики, показатели компании или проекта.
Александр Мельников
Модуль по финансовому моделированию, который подготовил я – основной и самый большой в программе. Он дает ученикам возможность понять концепцию стоимости бизнеса и научиться оценивать бизнес, выделять основные драйверы стоимости, управлять ими и использовать инструменты оптимизации инвестиционных проектов и принятия управленческих решений.
Благодаря полученным знаниям, выпускники программы внедряют инструменты анализа, планирования и мониторинга, что помогает бизнесу экономить миллионы долларов, совершать более удачные инвестиции и привлекать их в новые проекты, тем самым курс оказывает существенное положительное влияние на индустрию.
Курс уже прошли свыше 2000 человек, этот образовательный продукт дает возможность ежегодно выпускать сотни первоклассных финансовых аналитиков с отличной базой знаний, для крупнейших российских и международных компаний на российском рынке, таких как: Boston Consulting Group, Goldman Sachs, Bain & company, Deloitte, McKinsey & Company, KPMG, Ernst & Young, PricewaterhouseCoopers, Яндекс, Сбер, ВТБ.
– Расскажите об участии в “Лидерах России”
Александр Мельников
В 2022 году коллеги убедили меня подать свою кандидатуру на конкурс «Лидеры России». Участники этого проекта получают возможность пройти комплексную оценку профессиональных компетенций, получить индивидуальный план развития, познакомиться лично с руководителями крупных компаний и вступить в сообщество лучших управленцев.
В жюри трека входили крупные политики, включая Сергея Лаврова (Министр иностранных дел РФ, Председатель Наблюдательного совета трека «Международный»), Петра Толстого (Заместитель председателя Государственной думы Федерального собрания РФ) Леонида Слуцкого (Руководитель фракции ЛДПР в Государственной Думе Федерального собрания РФ).
На трек «Международный», в котором я участвовал, было подано 10 тысяч заявок из 150 стран мира, конкурс в финале составил почти 100 человек на место.
Победить мне помог опять полученный в ходе работы на лидирующих ролях в крупнейших российских компаниях и знания полученный в лучших учебных заведениях.
– Какие планы на будущее?
Александр Мельников
Дальше свою миссию вижу в развитии и популяризации профессии финансового аналитика, которой не учат в вузах, повышении финансовой грамотности населения и становлении методов финансовой аналитики на службу обществу.
Например, мне удалось помочь фонду помощи бездомным животным «Каждая собака» спланировать и создать реабилитационный центр на основе собственных расчетов.
Я проанализировал идеи фонда, подготовил шаблон бизнес-плана для центра реабилитации животных в формате xls-файла, создал инструкцию по работе с этим инструментом. Было проведено несколько встреч с волонтерами для повышения их финансовой грамотности. Это полностью закрыло потребности организации, о чем свидетельствует положительный отзыв, оставленный заказчиком на сайте платформы ProCharity.
А еще помогаю фонду «Базовый жизненный стандарт для студентов МФТИ». Чтобы как можно больше будущих талантливых профессионалов могли сфокусироваться на творчестве и учебе, вместо поиска решений своих бытовых проблем.
Наш канал Яндекс.Дзен
Канал в Telegram
Группа Одноклассники
Группа Вконтакте
