100% актуально

100% актуально

100% достоверно

100% достоверно

Дивиденды Банка Санкт-Петербург в 2023 году: сколько выплатят акционерам и стоит ли покупать акции

Дивиденды Банка Санкт-Петербург в 2023 году: сколько выплатят акционерам и стоит ли покупать акции

Попавший недавно под санкции Банк Санкт-Петербург (БСПБ) представляет собой одно из крупнейших российских финансовых учреждений, занимая 18 место по размеру активов. Банк активно работает и с частными, и с корпоративными клиентами, а в 2022 году показал феноменальную рентабельность на фоне других кредитных организаций. Кроме прочего, в плюсе оказались еще и акционеры БСПБ. Расскажем, какие дивиденды Банка Санкт-Петербург в 2023 году стоит ждать инвесторам, как себя ведут его акции, сколько чистой прибыли получил банк и в какую сторону он вообще двигается.

Как рассчитываются дивиденды по акциям банка Санкт-Петербург

Дивидендная политика была принята в 2018 году, и руководство БСПБ неуклонно ей следует по итогам каждого финансового года. Документ прописывает минимальные выплаты, а если позволяет ситуация, банк может выплачивать и больше.

Процесс расчета дивидендов в Банке Санкт-Петербург и порядок их выплаты согласно дивидендной политике организованы так:

  • Сначала подводятся финансовые результаты по итогам года – в том числе рассчитывается чистая прибыль по МСФО.
  • Наблюдательный совет на заседании рассматривает отчет, принимая решение об использовании заработанного дохода, – это может быть выплата премий, капитальные затраты, расширение банковской сети, выплаты акционерам.
  • На дивиденды в обязательном порядке направляется не менее 20% чистой прибыли – если она вообще есть (в данном случае – по РСБУ).
  • Набсовет предлагает размер выплат в рублях на одну обыкновенную и одну привилегированную акцию. Назначается дата сбора общего собрания акционеров для голосования по ключевым вопросам.
  • Назначаются даты закрытия реестра (перечень лиц для получения дивидендов) и список лиц, которые могут голосовать. Обычно это владельцы обыкновенных акций на определенную дату.
  • Собрание акционеров Банка Санкт-Петербург утверждает (или отклоняет) предложения Наблюдательного совета.

Случаев отклонения рекомендаций Наблюдательного совета практически не встречается, поскольку в него входят, в том числе, представители держателей крупнейших пакетов акций.

Финансовая отчетность банка за 2022 год

Банковский сектор России подвергся жесткому санкционному давлению – многие банки отключили от SWIFT, закрыли доступ к дешевым кредитам, были заблокированы зарубежные корсчета и активы. Банк Санкт-Петербург наравне с другими структурами тоже пострадал – в 2023 году против него были введены санкции США (самые жесткие – он попал в SDN-лист)

Однако, несмотря на все риски, БСПБ опубликовал финансовую отчетность за 2022 год – правда, только по РСБУ. Составленная по международным стандартам (по МСФО) есть только за 9 месяцев 2021 года, а за 2022-й банк ограничился пресс-релизом.

Как следует из отчетности, БСПБ смог нарастить прибыль в 2,6 раз в сравнении с 2021 годом. Основной секрет такого успеха – ориентация на внутренний рынок, в первую очередь, на бизнес. 23 марта Наблюдательный совет утвердил результаты за 2022 год, ключевые моменты такие:

  • Чистая прибыль по итогам года составила 47,5 млрд рублей.
  • На 31 декабря 2022 авансы и займы клиентам – 558 млрд рублей, что на 8,5% больше, чем годом ранее.
  • 74% кредитного портфеля составляют займы юридических лиц и лишь 26% – граждане. За год кредиты организациям увеличились на 9,6%, физическим лицам – на 5,3%.
  • Проблемные долги составили 8,5% в сравнении с 8,9% годом ранее. Резервы покрывают проблемные займы на 90,2%.
  • Депозиты клиентов на 31 декабря 2022 года – 647 млрд рублей, рост на 28% с предыдущим годом. В данном случае больше хранят граждане – 51% от общих средств.
  • Собственный капитал, подсчитанный по методике Банка России, вырос на 46% за год и составил 142 млрд рублей.

Что интересно, прибыль банка – рекордная за все время его существования:

Динамика прибыли банка Санкт-Петербург

Динамика прибыли банка / Источник: smart-lab.ru

Стоит учитывать, что под санкции БСПБ попал только в феврале 2023 года – соответственно, весь прошлый год он пользовался преимуществами отсутствия ограничений. И по итогам 2023 года прибыль может стать значительно меньше с учетом санкций и расходов на формирование дополнительных резервов.

Объявленные дивиденды банка Санкт-Петербург за 2022 год

Заседание Наблюдательного совета состоялось 23 марта. По его итогам был определен размер дивидендов по акциям Банка Санкт-Петербург по итогам 2022 года:

  • владельцы обыкновенных акций получат 21,16 рубля за каждую;
  • собственникам привилегированных акций выплатят меньше – по 0,22 рубля за бумагу.

При котировках на начало мая дивидендная доходность составляет 12,43% на одну обыкновенную акцию, что выше уровня рынка и значительно больше ставок по депозитам. Собственники обыкновенных акций имеют право голоса, но дивиденды им не гарантированы. У привилегированных бумаг есть нижний порог фиксированных выплат даже при отсутствии прибыли, но их владельцы не могут голосовать на общем собрании.

Объявленная в 2023 году сумма дивидендов Банка СПб (по итогам 2022-го) – исторический максимум, с учетом промежуточных выплат в 2022 году (по итогам первого полугодия было выплачено 11,81 рубля на обыкновенную акцию) акционеры получили 32,97 рубля. В целом же, за прошлые годы они были такими:

дивиденды банка Санкт-Петербург по годам

Стоит также учитывать, что дивиденды могли быть и выше, если бы БСПБ не попал под санкции. Из-за этого руководство решило пустить больше денег на создание резервов, соответственно, на выплаты осталось меньше.

Объявленные дивиденды банка Санкт-Петербург за 2023 год

По итогам первого полугодия 2023 года наблюдательный совет БСПБ рекомендовал акционерам выплатить дивиденды в таком размере:

  • по обыкновенным акциям — 19,8 рублей;
  • по привилегированным акциям — 0,22 рубля;

Такое решение было принято, несмотря на снижение прибыли банка на 7,2% по сравнению с первым кварталом года.

Когда будет выплата дивидендов банка Санкт-Петербург в 2023 году

Наблюдательный совет банка сам не принимает решение о выплате – он передал рекомендации по размеру дивидендов на утверждение собранию акционеров. Помимо прочего, вносились изменения в Устав и избирался состав Совета директоров.

27 апреля 2023 года общее собрание акционеров БСПБ утвердило размер дивидендов, предложенный Набсоветом. Датой отсечки (закрытия реестра) было назначено 10 мая. Для получения дивидендов нужно было купить акции за 2 дня. Из-за выходных последний срок приобретения – 5 мая.

В итоге все деньги будут перечислены акционерам до 24 мая – это и есть дата выплаты дивидендов Банка Санкт-Петербург в 2023 году.

Для тех, кто не успел купить акции до даты отсечки, стоит попробовать сделать это в расчете на следующие выплаты.

Выплату дивидендов за первое полугодие 2023 года рекомендовал сделать Набсовет, но это решение должно утвердить собрание акционеров. Оно состоялось 26 сентября 2023 года, и по его итогам установлены такие даты:

  • дата отсечки (на которую нужно владеть акцией для получения дивидендов) — 9 октября 2023 года;
  • дата выплаты дивидендов профессиональным участникам рынка — до 16 октября;
  • дата выплаты всем остальным акционерам — до 14 ноября.

Прогноз дивидендов банка СПб в 2023 году

Текущий и следующий год ожидается непростым для банковского сектора. Сейчас в России работает 327 лицензированных кредитных организаций по данным Центробанка, вместо более тысячи еще 10 лет назад. ЦБ стимулирует объединение банковских активов, а также поддерживает мощные организации, среди которых и БСПБ.

Рекордные дивиденды по итогам прошлого года в несколько раз больше прошлых перечислений акционерам. Вот что эксперты считают касательно выплат в 2023 году:

  • Инвестиционный банк Синара отмечает, что дивиденды БСПБ в 2023 году по итогам 2022-го лишь ненамного выше установленного минимального барьера в 20% от прибыли, хотя у банка была возможность заплатить больше. В условиях санкционного давления и макроэкономической нестабильности БСПБ принял решение упрочить позиции по капиталу учреждения для устойчивости бизнеса. По оценкам, после снижения рисков и закрепления своего успеха банк сможет выплачивать дивиденды как минимум не ниже сегодняшних. Отмечается, что в будущем рекордную рентабельность 2022 года будет трудно повторить, но на выплатах акционерам это не скажется.
  • Smart-Lab дает не менее оптимистический прогноз на ближайшие два года. В 2023 году ожидается чистая прибыль БСПБ в размере 27 млрд рублей и 50% выплаты по дивидендам. Прогноз дивидендов банка Санкт-Петербург на 2023 год составляет 29,7 рублей.
  • УК «Доход» прогнозирует дивиденды за 2023 год в размере 14,82 рублей.

Прогнозы дивидендов по другим российским компаниям на 2023 год можно почитать здесь:

Прогноз по акциям банка Санкт-Петербург в 2023 году

Акции за год выросли в три раза, что феноменально в условиях санкций. Председателем правления и владельцем контрольного пакета акций совместно с подконтрольной компанией «Верные друзья» является влиятельный бизнесмен и финансист Александр Савельев. В сумме ему принадлежит более 50% акций, то есть контрольный пакет. Банк оказался под западными ограничениями только в феврале 2023 года, поэтому до этого он пользовался некоторыми преимуществами.

Сам банкир в числе первых попал под самые жесткие санкции, оказавшись в SDN-листе от США, который запрещает любые операции с лицами этой страны. Как видно из опубликованного финансового отчета, это практически не сказалось на работе учреждения.

Как и все компании России, в 2022 году БСПБ ощутил падение котировок весной и осенью, но уже в начале текущего года стоимость акций достигла исторического максимума. Финансовая отчетность в МСФО раскрыта лишь частично, но эксперты говорят, что результат достигнут за счет операций с ценными бумагами. Выше отмечалось, что большую роль сыграла также работа с корпоративными клиентами.

График акций банка Санкт-Петербург за последние 10 лет:

график акций банка Санкт-Петербург в 2014-2023 гг

Динамика стоимости акций БСПБ за 10 лет / Источник: ru.investing.com

На пике в 2023 году стоимость акций БСПБ более чем втрое превышала значение 2022 года на минимумах:

график акций банка Санкт-Петербург в 2021-2023 гг

Динамика цены акций БСПБ за 2 года / Источник: ru.investing.com

Эксперты и аналитики обсуждают финансовый успех БСПБ прошлого года и дают в целом положительный прогноз по акциям Банка Санкт-Петербург в 2023 году:

  • Консенсус-прогноз от трейдеров сайта Investing.com предлагает продавать акции. Очевидно, это связано с тем, что прошла дата отсечки (5 мая) для приобретения акций с целью получения дивидендов. То есть, это временное явление.
  • Проект Smart-Lab прогнозирует рост акций от 198 до 297 рублей до конца года.
  • БКС-Экспресс отмечает вхождение ценных бумаг банка Санкт-Петербург в число топ-5 самых быстрорастущих на Российском рынке. При сохранении такой же политики в бизнесе рост продолжится.
  • УК «Доход» предполагает сохранение прибыли в ближайший год на сегодняшнем уровне, а значит и рост акций.
  • ИБ Синара рекомендует покупать бумаги и ожидает роста до 180 руб./штуку.

Стоит учитывать, что выплата по итогам 2023-го будет фактически сделана только к середине 2024 года. Но за счет того, что за это время акции могут вырасти в цене, инвестор получит двойной доход – от роста бумаг и от дивидендов.

Какие факторы будут влиять на курс акций банка Санкт-Петербург в 2023 году

Судя по финансовым результатам и данным торгов, внешние геополитические факторы мало повлияли на доходность и котировку ценных бумаг БСПБ. Сам банк попал под санкции только в феврале 2023 года, но даже после этого продолжался стремительный рост акций. После решения наблюдательного совета 23 марта на другой день произошло повышение сразу на 20%.

Положительные факторы

Банк Санкт-Петербург входит в 20 крупнейших кредитных учреждений России и за 2022 год показал прибыль больше, чем у Тинькоффа и других крупных структур. Основные положительные стороны БСПБ:

  • работа с российскими корпоративными клиентами и крупными компаниями из Азии;
  • сбалансированные и надежные пассивы (уставный капитал, фонды, резервы, кредиты, счета);
  • протекционистские меры Банка России;
  • сильный менеджмент компании;
  • работа с ценными бумагами, которые принесли большую долю дохода в 2022 году;
  • малая зависимость от санкций, во всяком случае, на этом этапе.

В 2023 году БСПБ планирует укрепить свою надежность за счет нераспределенной прибыли, а далее наращивать объем работы с клиентами.

Негативные факторы

Но есть и весьма существенный минус – это санкции. Сами по себе они не приносят каких-то новых ограничений для банка, но для зарубежных контрагентов он становится «токсичным». Из-за рисков вторичных санкций многие иностранные компании откажутся от сотрудничества с БСПБ, даже без прямого на то запрета.

Соответственно, к слабым сторонам можно отнести:

  • руководитель и основной акционер находится под жесткими санкциями США, что препятствует работе с крупными западными институтами и компаниями;
  • региональный статус банка, который пока работает только на северо-западе страны;
  • малое количество филиалов в других городах России;
  • небольшой процент выдачи кредитов населению.

Из отрицательных сторон можно почерпнуть опыт и сделать выводы. Например, можно развивать филиальную сеть и больше работать с физическими лицами.

В целом же, Банк Санкт-Петербург – одно из ярких открытий 2022-2023 годов на фондовом рынке России. Он получил рекордную прибыль, выплачивает большие дивиденды и утроил цену акции в сравнении с прошлым годом. А эксперты благожелательно относятся к его перспективам.

Вам понравилась статья?

Подписывайтесь на наши каналы!

    Комментариев пока нет, но вы можете стать первым

    Оставить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Рекомендуем к прочтению
Банки Сегодня в Telegram Аналитика, прогнозы, инсайды.